Strategije sa više sredstava su stilovi ulaganja koji predviđaju uključivanje niza različitih finansijskih sredstava kao što su dionice, obveznice i gotovina u portfelj. Strategije sa više sredstava mogu da obezbede veću diversifikaciju i manji rizik od negativnih strana, uz istovremeno dodavanje prihoda i potencijala rasta u poređenju sa strategijama fokusiranim na jednu klasu imovine. Profesionalni investicioni menadžeri koji nadgledaju fondove označene kao uravnotežen, diversifikovan rast i ciljni datum mogu koristiti strategije sa više sredstava. Da biste odabrali strategiju ulaganja koja vam odgovara, razmislite o tome da o tome razgovarate s a finansijskog savjetnika.
Definisana strategija za više sredstava
An strategija ulaganja je poseban pristup ulaganju koji utiče na izbore koje donosi investitor. Neki glavni pristupi investiranju uključuju rast, prihod, vrijednost i društveno odgovorna strategija.
Dodjela sredstava može biti jedna od ključnih karakteristika investicione strategije. Na primjer, strategija rasta zahtijeva ulaganje uglavnom ili u potpunosti u dionice koje imaju natprosječne izglede za povećanje vrijednosti. Strategija dohotka naglašava kupovinu vrijednosnih papira s fiksnim prihodom, kao što su obveznice, kako bi se dobio novac od dividendi. Pored dionica i obveznica, druge dvije glavne klase imovine su gotovina i alternative. Alternative mogu uključivati gotovo svako drugo ulaganje, od nekretnina i roba do derivata i privatnog kapitala.
Strategija sa više sredstava je ona koja dozvoljava investicionom menadžeru da investira sredstva portfelja u širok spektar sredstava. Fond ili portfelj sa više sredstava može sadržavati mješavinu dionica, obveznica, gotovine i alternativnih ulaganja.
Strategije također mogu diktirati specifične stilove ulaganja, kao što su aktivni ili pasivni. Aktivni stil ulaganja poziva menadžere da pokušaju pobijediti tržište kupovinom i prodajom imovine. Pristup pasivnog ulaganja dizajniran je tako da prati određenu referentnu vrijednost, često indeks, i minimizira kupovinu i prodaju, kao i naknade i druge troškove. Strategije sa više sredstava mogu biti pasivne ili aktivne.
Prednosti strategije za više sredstava
diversifikacija je jedna od prednosti strategije sa više sredstava. Kada se portfolio ulaže isključivo u jednu klasu imovine, on postaje ranjiv na padove koji utiču na tu klasu imovine. Stavljanje portfolio fondova u više klasa sredstava, od kojih neke mogu imati tendenciju porasta kada se druga imovina smanji, može izgladiti ukupne prinose, poboljšati konzistentnost i smanjiti rizik od pomoći zaštitom od gubitaka.
Strategija više sredstava takođe može dodati prihod portfoliju u poređenju sa onim koji se ulaže samo u obične akcije. U poređenju sa strategijom prihoda, pristup sa više sredstava može dodati potencijal rasta pored mogućnosti za prihod od dividende.
Multi- Asset Investing
Individualni investitori koji žele da finansiraju sigurnu penziju često se uključuju u strategije sa više sredstava. Ove strategije mogu se dobro uklopiti sa penzionim štedišama koji traže dugoročnu, dosljednu akumulaciju bogatstva uz ograničavanje izloženosti fluktuacijama u određenim vrijednostima klase imovine.
Mnogi zajednički fondovi se takođe bave strategijama sa više sredstava. Neki od njih se nazivaju fondovi sa više sredstava, ali fondovi koji nose nazive kao što su uravnotežen i diverzifikovan rast i prihod će se takođe verovatno upravljati strategijom sa više sredstava.
Jedna popularna vrsta fonda sa više sredstava, posebno za račune za penzionisanje, je fond za ciljni datum. Ovi fondovi se često nazivaju po budućoj godini, kao što je 2030., i plasiraju se investitorima koji planiraju da se povuku te godine ili otprilike te godine.
Menadžeri fondova sa ciljnim datumom generalno su ovlašteni da investiraju u širok spektar klasa imovine, u skladu sa strategijom sa više sredstava, u pokušaju da održe dosljedan prinos i upravljaju rizikom. Menadžeri ovih fondova će, na primjer, obično prebaciti raspodjelu sredstava sa rizičnijih dionica na stabilnije investicije sa fiksnim prihodom kako se približava ciljni datum penzionisanja. Fondovi sa ciljanim datumom mogu takođe investirati u alternative, kao što su opcije, kao deo strategije sa više sredstava za upravljanje rizikom hedžingom.
Neki fondovi kojima se upravlja u stilu više sredstava posebno su označeni kao fondovi sa više sredstava. Fondovi koji nose nazive kao što su uravnotežen i diversifikovan rast i prihod će takođe verovatno biti vođeni sa strategijom sa više sredstava.
The Bottom Line
Strategije ulaganja u više sredstava prilagođavaju ulaganje u širok raspon klasa imovine umjesto da se fokusiraju na jednu vrstu imovine. Na primjer, umjesto da se investira samo u dionice ili obveznice rasta, strategija sa više sredstava mogla bi omogućiti i podstaći ulaganje novca u obje ove klase imovine, kao i u druge, uključujući gotovinu i alternative. Individualni investitori kao i profesionalni menadžeri fondova mogu koristiti strategije sa više sredstava. Strategije ulaganja u više sredstava obećavaju upravljanje rizikom i poboljšanje prinosa i konzistentnosti povećanjem diversifikacije u poređenju sa fokusiranijim pristupima.
Savjeti za investiranje
Finansijski savjetnik može objasniti prednosti i upotrebu strategije ulaganja u više sredstava i kako bi ona mogla biti dobar način da ispunite svoje finansijske ciljeve. SmartAssetov besplatni alat spaja vas sa do tri provjerena finansijska savjetnika koji opslužuju vaše područje, a možete besplatno intervjuirati svoje savjetnike kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći da ostvarite svoje finansijske ciljeve, započnite odmah.
An Kalkulator raspodjele imovine može vas uputiti da kreirate strategiju ulaganja koja raspoređuje sredstva između dionica, obveznica i gotovine na način koji odgovara vašim individualnim karakteristikama. Uzimajući u obzir svoju toleranciju na rizik, godine, ciljeve i druge faktore, možete raspodijeliti svoja raspoloživa investicijska sredstva tako da najbolje odgovara vašim potrebama za prihodima, rastom, sigurnošću i likvidnošću.
Fotografija: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Post Šta su strategije sa više sredstava? prvo se pojavio SmartAsset Blog.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html