Posjedovanje nekretnine za iznajmljivanje može biti odličan način za stvaranje pasivni prihod potok. Prije nego što kupite, međutim, korisno je znati kako izračunati ROI na nekretninu za iznajmljivanje kako biste bili sigurni da je pametna investicija. Postoji više od jednog načina da se odredi očekivani ROI nekretnine za iznajmljivanje kada se procjenjuje koliko će vjerojatno biti isplativo. Za pomoć da shvatite kako bi nekretnine za iznajmljivanje mogle ući u vaš finansijski plan, razmislite o tome rad sa finansijskim savetnikom.
Šta je ROI za nekretnine za iznajmljivanje?
ROI je skraćenica za povrat investicije. Jednostavno rečeno, to je koliko novca zaradite (ili izgubite) na bilo kojoj investiciji.
ROI za nekretninu za iznajmljivanje predstavlja koliki prihod nekretnina proizvodi u odnosu na iznos novca koji ulažete u njegovo održavanje.
Ako ste zainteresirani za posjedovanje nekretnina za iznajmljivanje za pasivni prihod, ROI je važno razmatranje. Neuspjeh u izračunu povrata ulaganja znači ići na slijepo, što nikada nije dobra ideja.
Također je korisno izvršiti kalkulacije ROI na stalnoj osnovi nakon što posjedujete nekretninu za iznajmljivanje kako biste procijenili svoju profitnu maržu. Kada inflacija, na primjer, povisi troškove održavanja, to može direktno utjecati na vaš krajnji rezultat.
Kako izračunati ROI na nekretnine za iznajmljivanje
Najjednostavniji način da se izračuna ROI na nekretninu za iznajmljivanje je oduzimanje godišnjih operativnih troškova od godišnjeg prihoda od najma i dijeljenje ukupnog iznosa hipoteke. Međutim, postoje neke druge kalkulacije koje možete koristiti da odredite koliki povrat možete očekivati kada ulažete u određenu nekretninu.
Izračun ROI-a novčanog toka
Svojstva novčanog toka generirati stalan tok gotovine svakog mjeseca nakon plaćanja operativnih troškova. Izračun ROI toka gotovine je prilično jednostavan:
Bruto renta – Troškovi = Novčani tok
Operativni troškovi za iznajmljivanje nekretnina mogu uključivati stvari kao što su marketing ili oglašavanje dok je nekretnina prazna, usluge upravljanja imovinom ako unajmljujete nekog drugog da nadgleda imovinu, popravke, održavanje, poreze na imovinu i osiguranje.
Izračun ROI toka gotovine vam govori koliko novca možete očekivati mjesečno u džepu od nekretnine za iznajmljivanje, isključivo na osnovu onoga što dolazi i šta izlazi.
Povrat gotovine
Povraćaj gotovine mjeri godišnji novčani tok nekretnine za iznajmljivanje na osnovu iznosa uloženog novca. Evo kako pronaći povraćaj gotovine za nekretninu za najam:
Godišnji novčani tok / Ukupan uloženi novac x 100 = Povraćaj gotovine
Ova kalkulacija ROI-a se obično koristi za procjenu koliko dobro nekretnina koja se iznajmljuje može imati učinak tokom date godine, na osnovu toga koliko novca uložite u nju.
Cap Rate
Stopa ograničenja ili stopa kapitalizacije za nekretninu za iznajmljivanje je procijenjena stopa povrata. Da biste pronašli maksimalnu stopu, podijelili biste neto poslovni prihod nekretnine sa njegovom kupovnom cijenom.
Neto operativni prihod / nabavna cijena x 100 = stopa kapitala
Što je niža kamatna stopa, to je manji rizik, dok viša stopa limita može sugerisati da je nekretnina za iznajmljivanje rizičnija investicija.
Neto operativni prihod
Neto operativni prihod ili NOI je razlika između prihoda od zakupa koje nekretnina generiše i onoga što plaćate za operativne troškove i gubitke slobodnih radnih mjesta. Evo kako pronaći NOI za nekretninu za iznajmljivanje:
Prihodi od zakupa – Poslovni rashodi – Gubici slobodnih radnih mjesta = NOI
NOI mjeri profitabilnost isključivo na osnovu operativnih troškova i gubitaka radnih mjesta. Ova kalkulacija ne uključuje troškove hipoteke ako ste uzeli kredit za kupovinu nekretnine.
Možete koristiti NOI za izračunavanje ROI-a na nekretnini za iznajmljivanje ako upoređujete više nekretnina jer vam nisu potrebni detalji o hipoteci za izračune.
Šta je pravilo od 2% u nekretninama?
Pravilo od 2% u nekretninama je još jedan jednostavan način za izračunavanje ROI za nekretnine za iznajmljivanje. Prema ovom pravilu, ako je mjesečna zakupnina za nekretninu koja se iznajmljuje iznosi najmanje 2% njene kupovne cijene, onda je vjerovatno da bi ona trebala generirati pozitivan novčani tok.
Izračun za pravilo od 2% izgleda ovako:
Mjesečni najam / kupoprodajna cijena x 100 = X
U ovom slučaju, X predstavlja postotak koji dobijete nakon završetka izračuna. Ako izvršite kalkulaciju i dobijete 2% ili više, tada će nekretnina vjerovatno proizvesti pozitivan novčani tok. S druge strane, ako dobijete broj ispod 2% onda nekretnina možda neće biti profitabilna.
Koja je dobra stopa povrata nekretnine za iznajmljivanje?
Baš kao što ne postoji jedinstvena opcija za izračunavanje ROI-a na nekretnini za iznajmljivanje, ne postoji ni utvrđeni broj koji bi značio dobru stopu povrata. Razlog je taj što postoji niz faktora koji mogu utjecati na povrate koje nekretnina generiše, uključujući:
Otkupna cijena
hipoteka troškove, uključujući vašu uplatu, troškove zatvaranja i mjesečne uplate
Prihod od zakupa
Stope popunjenosti i slobodnih radnih mjesta
Operativni troškovi
Kada procjenjujete koja je dobra stopa povrata nekretnine za iznajmljivanje, važno je uzeti u obzir vaše specifične ciljeve i ciljeve. Na primjer, možda imate osnovni cilj ROI ili novčanog toka za koji se nadate da ćete postići mjesečno ili godišnje.
Gledanje stope prinosa u tom kontekstu može vam pomoći da procijenite potencijalna ulaganja i pronađete one koje će najvjerovatnije biti u skladu s vašim ciljevima i tolerancijom na rizik. Takođe je važno uzeti u obzir ukupnu potražnju i tržišne uslove u oblasti u kojoj kupujete nekretnine za iznajmljivanje.
Iznajmljivanje stanova je nešto što će ljudima i dalje biti potrebno, čak i ako ekonomija oslabi ili sklizne u depresiju. Međutim, promjenjivi ekonomski krajolik može dovesti do hlađenja potražnje za nekretninama za iznajmljivanje na najtoplijim ili najskupljim tržištima. Visoka inflacija također može smanjiti profitne marže ako trošite više na održavanje imovine.
The Bottom Line
Znati kako izračunati ROI na nekretninu za iznajmljivanje može biti od neprocjenjive važnosti kada tražite pravu nekretninu u koju ćete ulagati. Izvođenje više kalkulacija koristeći različite formule može ponuditi različite perspektive o tome koliki profit možete očekivati. Zatim možete uporediti te brojeve sa prinosima koje se nadate da ćete vidjeti kako biste odlučili da li se nekretnina dobro slaže.
Savjeti za ulaganje
Razmislite o razgovoru s finansijskim savjetnikom o prednostima i nedostacima ulaganja u nekretnine u najam i da li bi to moglo biti pravo za vas. Pronalaženje kvalifikovanog finansijskog savjetnika ne mora biti teško. SmartAsset's free tool spaja vas sa do tri finansijska savjetnika koji opslužuju vaše područje, a vi možete besplatno intervjuirati mečeve vašeg savjetnika kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći da ostvarite svoje finansijske ciljeve, započnite odmah.
Ako želite investirati u nekretninu za iznajmljivanje, a da je ne posjedujete, razmislite o a povjerenje za ulaganje u nekretnine (REIT) umjesto toga. REIT posjeduje i upravlja nekretninama za ulaganja u nekretnine dok isplaćuje dividende investitorima.
Fotografija: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Post Kako izračunati ROI na nekretnine za iznajmljivanje prvo se pojavio SmartAsset Blog.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html