Top 4 Konzervativna alokacija uzajamnih fondova

Zajednički fondovi za alokaciju imovine stekli su popularnost među investitorima jer ove objedinjene investicije nude jednostavan način za pristup više klasa imovine unutar jednog, profesionalno vođenog fonda. Široka lepeza raspodjela imovine fondovi postoje, u rasponu od ultrakonzervativnih do vrlo agresivnih, i svaki se može koristiti kao jedno vlasništvo ili djelomična alokacija za pojedinačne investitore. Sredstva konzervativne alokacije sastoje se od vlasničkih i dužničkih hartija od vrijednosti, kao i gotovine i gotovinskih ekvivalenata, sa fokusom na očuvanje glavnog kapitala kroz veće dugove i gotovinska ulaganja. Investitori zabrinuti zbog nestabilnosti tržišta, ili oni koji žele ostvariti prihod iz cijelog ili dijela svog portfelja, mogu koristiti konzervativna sredstva alokacije kako bi s lakoćom ispunili ciljeve ulaganja.

Iako konzervativni zajednički fondovi sa alokacijom nude predah od nasilnih fluktuacija u ulaganjima koja su teška u kapitalu, oni nisu prikladni za svakog investitora. Oni drže veću koncentraciju ukupne imovine u obveznicama i gotovini, što smanjuje mogućnost investitorima da postignu rast kapitala na dugi rok. Uz to, neke posjede obveznica i gotovinska ulaganja su pod teškim pritiskom da održe korak sa rastućom stopom inflacije, čineći prinos na konzervativna sredstva za alokaciju s vremena na vrijeme minimalnim.

Međutim, investitori zainteresovani za održavanje bilansa glavnice investicionog portfelja sa potencijalom za generisanje prihoda kroz dividende i kamate mogu naći konzervativna sredstva za alokaciju najprikladnijim kao deo ili pojedinačno vlasništvo unutar investicionog portfelja. Brojni konzervativni fondovi za raspodjelu imovine dostupni su investitorima preko poznatih dobavljača zajedničkih fondova, uključujući Vanguard, American Funds, T. Rowe Price i Thrivent, čiji su fondovi predstavljeni ovdje.

Vanguard porezno-upravljani uravnoteženi fond (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund je konzervativni zajednički fond koji je dostupan investitorima preko Vanguard grupe. Osnovan 1994. godine, ovaj uzajamni fond nastoji investitorima pružiti porezno učinkovite povrate ostvarene od strane federalnog oslobođen poreza prihod, dugoročna aprecijacija kapitala i tekući oporezivi prihod u skromnom iznosu. Tipično, sredstva fonda od 8.0 milijardi dolara ulažu se podjednako između segmenata srednjeg i velikog kapitala američkog tržišta dionica i federalnih općinskih obveznica oslobođenih poreza.

Zajednički fond je od početka ostvario prosječnu godišnju stopu povrata od 7.60%, a njegov omjer troškova od 0.09% od 12. avgusta 2022. Od investitora je potrebno minimalno početno ulaganje od 10,000 USD. Najveći fondovi unutar fonda uključuju Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) i Alphabet Inc. (GOOGL).

Američki fond za porezno povlašteni prihod (TAIAX)

American Funds Tax-Advantaged Income Fund se nudi investitorima kroz American Funds porodicu zajedničkih fondova i osnovan je 2012. Ovaj konzervativni alokacijski fond ima za cilj da pomogne investitorima da povećaju svoju imovinu i također steknu prihod oslobođen poreza. Investicioni miks zajedničkog fonda sastoji se od nekoliko ponuda američkih fondova sa različitim kombinacijama i ponderima, od kojih većina teži ostvarivanju prihoda od svojih osnovnih ulaganja. Menadžeri fondova sa američkim fondom za porezno povlašteni prihod fokusiraju se na odabir ulaganja dionice koje plaćaju dividendu uključujući fondove rasta i prihoda, fondove prihoda od kapitala, balansirane fondove i fondove obveznica.

Zajednički fond je ostvario 6.47% prosječnog desetogodišnjeg godišnjeg prinosa od početka i ima omjer troškova od 0.64%. Za fond je potrebna početna investicija od 250 dolara. Najveći fondovi u zajedničkom fondu uključuju američki obveznički oslobođeni poreza, američki općinski fond za visoke prihode, fond za rast i prihod u svijetu kapitala i Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund je osnovan 1994. Tim za upravljanje fondom nastoji da investitorima pruži najveći ukupan prinos tokom vremena fokusirajući se na odabir ulaganja na prvom mjestu prihoda, a zatim rast kapitala. Otprilike 40% sredstava fonda od 2.25 milijardi dolara uloženo je u dionice, a ostatak je raspoređen na obveznice, vrijednosne papire na tržištu novca i gotovinu, zaključno s 31. julom 2022. godine. U nekim slučajevima, fond može prilagoditi težinu određene klase imovine na osnovu trenutnih tržišnih uslova ili izgleda.

Fond prihoda T. Rowe Price Personal Strategy je ostvario prosječnu godišnju stopu povrata od 6.95% od osnivanja do 30. juna 2022. godine i ima koeficijent troškova od 0.60%, zaključno sa 31. julom 2022. godine. Fond zahtijeva minimalan iznos. početna investicija od 2,500 dolara. Među najvećim kompanijama u fondu su Alphabet, Amazon.com i Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund je konzervativni zajednički fond za alokaciju osnovan 1997. godine i dostupan investitorima preko Thrivent investicione grupe. Zajednički fond nastoji investitorima osigurati prihod uz održavanje a aprecijacija kapitala na dugi rok. Sredstva fonda od 901.10 miliona dolara uložena su u kombinaciju vlasničkih hartija od vrijednosti i dužničkih hartija od vrijednosti, pri čemu je dio kapitala fokusiran na obične dionice, povlaštene dionice i konvertibilne dionice. Dužničke hartije od vrijednosti koje se drže u fondu mogu biti bilo kojeg kreditnog kvaliteta i bilo koje dužine dospijeća i mogu uključivati ​​visokorizične obveznice, zapise, zadužnice ili druge dužničke obaveze. Menadžeri fondova također mogu ulagati u alternativne fondove kojima se trguje na berzi po svom nahođenju.

Od svog osnivanja, Thrivent Diversified Income Plus Fund je generirao prosječan godišnji prinos od 10% na godišnjem nivou i ima omjer troškova od 4.82%, od 0.71. jula 29. Fond zahtijeva minimalno početno ulaganje od 2022 USD. Najveći fondovi unutar zajedničkog fonda uključuju Federalno nacionalno udruženje hipotekarnih kredita za konvencionalnu 2,000-godišnju prolaznost i Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.