Ova smrtonosna greška mogla bi srušiti vaše dividende u 2023

Ako mogu da ti dam samo jedan Savjet za početak 2023. je sljedeći: uradite ne povjerite svoj prihod od dividende ETF-ovima!

To je jedna od najvećih grešaka koju vidim da ljudi čine – posebno s obzirom na ovogodišnje dobitke na tržištu. Ovi igrači prvog nivoa (pogrešno!) misle da na rastućem tržištu mogu kupiti prilično dobro bilo šta i budi OK.

Ne tako.

U stvari, rastuće tržište kada je najvjerovatnije da ćete kupiti ulaganja niskog kvaliteta, dovodi vaš portfelj u opasnost u sljedećem padu. Samo pitajte svakoga ko je kupio kriptovalute ili besprofitnu tehnologiju 2021.!

I dividende ETF-ovi su na vrhu veoma top naše liste imovine koju treba izbjegavati, ne samo sada nego uvijek. To je razlog zašto smo panovali Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) prošlog avgusta. Bio je prepun plavih čipova čije su dividende rasle glacijalnim tempom.

Danas ćemo zaroniti u još dva popularna dividenda ETF-a: Vanguard dividenda Appreciation ETF (VIG
VIG
) a ProShares S&P 500 dividenda Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

Ovaj dvojac je glavni oslonac za dividendu za mnoge ljude jer se, poput SCHD-a, fokusiraju na velike američke dionice koje redovno povećavaju svoje isplate. Imena poput Johnson & Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) i 3M (MMM) popuniti portfelje ova dva fonda.

Zvuči prilično sigurno, zar ne?

NOBL ide jedan bolji – kao što ime kaže, drži dividende Aristokrate, kompanije S&P 500 koje su povećale svoje isplate 25 ili više godina. Ubacite niske naknade (samo 0.06% za VIG i 0.35% za NOBL) i, dobro, šta vam se ne sviđa?

Mnogo, zapravo.

Kao prvo, oba ova fonda treba imaju ugrađenu prednost jer rastuća dividenda je glavni pokretač cijena dionica. Zbog toga mi uvijek ciljajte dividende koje ne samo da rastu već ubrzavanje u izboru koje pravimo kod mene Skriveni prinosi savjetodavni. “Magneti dividende” ovih dionica s vremenom povlače cijene njihovih dionica!

Možete vidjeti kako je rastuća isplata podigla dionice Skriveni prinosi držanje Reliance čelik i aluminijum (RS) tokom poslednje decenije. Za to vrijeme dividenda RS je porasla za 192%. Uslijedila je cijena dionica, porasla za 252% i lako nadmašila VIG i NOBL.

Imajte na umu i da je rastuća dividenda kompanije pomogla u rastu cijene dionica kroz krah 2022. godine. To je zato što, čak i na tržištu koje pada, investitorima je teško da ih ignorišu povećanje dividende od 27%. poput one koju je RS objavila u februaru 2022.

Nedovoljne isplate ETF-ova „rasta dividende“ povlače ih prema dolje

Ali vratimo se našim ETF-ovima za rast dividende. S obzirom na naglasak koji su stavili na povećanje isplata, pobjeđujući tržište treba budite cinch za njih, zar ne?

Pogrešno. Kao što možete vidjeti u nastavku, VIG i NOBL su zaostajali za S&P 500—prikazano ljubičastom bojom po performansama SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
) -tokom protekle decenije, uprkos rastućim isplatama. I za razliku od njih Reliance, ovaj par je oslabio prošle godine, sa ostatkom tržišta.

Zapitate se zašto biste odvojili vrijeme za istraživanje ETF-a za dividendu – posebno kada pogledate njihove trenutne prinose: oba plaćaju oko 1.9%, samo nešto više od SPY-ovih 1.6%.

Što je još gore, oba ova fonda (kao i svi ETF-ovi) su zaključana u temeljnom indeksu: NOBL mora posjedovati sve aristokrate dividendi, a VIG je prikovan za S&P US Dividend Growers Index, koji ima za cilj oponašati učinak američkih firmi koje su podizali svoje isplate godišnje najmanje 10 godina uzastopno.

Drugim riječima, vezan za indekse kakvi jesu, nijedan fond ne može izbjeći katastrofu dividendi kao što je AT & T
T
(T), koju smo ranije kritikovali zbog poskupljenja za peni godišnje. Zatim je prošle godine smanjio svoje isplate kao dio svog spinoff-a svog WarnerMedia poslovanja. Njeno članstvo u Aristokratama je ubrzo nakon toga opozvano.

Ali istina je da je AT&T povlačio NOBL godinama-i pošto ETF nije mogao da raskine sa svojim osnovnim indeksom, bio je nemoćan za prodaju!

Ovo je glavni razlog zašto se držimo dalje od ETF-ova za dividendu i umjesto toga držimo se dionica s ubrzanim isplatama. Upravljajući vlastitim portfeljima, možemo izbjeći svjetske AT&T-ove—i umjesto toga uložiti svoj novac u Reliances.

Brett Owens je glavni investicijski strateg Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodu, nabavite besplatni primjerak njegovog posljednjeg posebnog izvještaja: Vaš portfelj prijevremenog penzionisanja: ogromne dividende—svakog mjeseca—zauvijek.

Otkrivanje: nema