Osim ako niste živjeli ispod kamena, znate da se SAD trenutno nalazi u periodu prilično visoke inflacije — stopa inflacije je bila 7.0% u decembru 2021. Iako se veći dio analize bavio političkim implikacijama visoke inflacije – i kako to utiče na sposobnost Amerikanaca da priušte osnovnu robu poput namirnica – postoji i pitanje kako inflacija utiče na investicije. I dok inflacija može izazvati probleme investitorima, postoje investicije koje dobro rade u periodima visoke inflacije. Prema nedavnom dokumentu kompanije za upravljanje bogatstvom Northern Trust, klasa imovine koja je najbolje pozicionirana da zaštiti vaš portfelj tokom perioda visoke inflacije kao što je trenutno je stvarna imovina zasnovana na kapitalu.
Za pomoć pri ulaganju u ova sredstva ili u vezi sa bilo kojim drugim problemima finansijskog planiranja, razmislite o pronalaženju finansijskog savjetnika koristeći SmartAssetovu besplatnu uslugu usklađivanja financijskih savjetnika.
Definisana inflacija
Da biste razumjeli kako se suprotstaviti inflaciji, pomaže prvo razumjeti šta je inflacija i kako funkcionira. Ukratko, inflacija je kada troškovi roba i usluga rastu, dajući novcu manju kupovnu moć. Ako zarađujete 50,000 dolara godišnje, ali prosječni troškovi života porastu za 7%, zapravo ste dobili smanjenje plate za 7%.
Inflaciju može izazvati bezbroj ekonomskih faktora. Ekonomisti iz različitih škola vekovima se raspravljaju o tome šta uzrokuje inflaciju, ali sve se svodi na to da novac jednostavno nema kupovnu moć kao nekada.
Northern Trust napominje da čak i skok stope inflacije od 1% može imati veliki utjecaj na penzione štediše. Osoba koja štedi od 25 do 67 godina doživjela bi smanjenje prihoda od penzionisanja od 36% u realnom smislu da je stopa inflacije konstantno 3% umjesto 2%.
Definisana realna imovina zasnovana na kapitalu
Sada kada smo stekli vrlo osnovno razumijevanje o tome šta je inflacija, trebali bismo bliže pogledati klasu imovine za koju Northern Trust vjeruje da je dobra investicija u periodima visoke inflacije.
Nekretnina zasnovana na kapitalu uključuje prirodne resurse, globalnu kotiranu infrastrukturu i globalne nekretnine. Prava imovina je investicija u kojoj vrijednost dolazi iz intrinzične vrijednosti imovine, a ne iz izmišljene vrijednosti. Dionice u kompaniji, na primjer, nemaju stvarnu vrijednost — na kraju krajeva, to je samo komad papira. Vrijednost proizlazi iz vrijednosti kompanije koju određuje tržište. Zemlja i nafta, u međuvremenu, imaju suštinsku vrednost kao upotrebljivi resurs.
Realna imovina zasnovana na kapitalu, međutim, ima neki tržišni mehanizam. Na primjer, ulaganje u Real Estate Investment Trust, ili REIT. REIT je vrsta kompanije koja posjeduje i upravlja nekretninama koje donose prihod. Ulažete u zemljište preko REIT-a, što je i lakše i ublažava određeni rizik.
Realna imovina zasnovana na kapitalu i visoka inflacija
Jedna uobičajena investicija za neutralizaciju inflacije su trezorske hartije od vrednosti zaštićene inflacijom (TIPS). Northern Trust je, međutim, otkrio da relativno niži prinos od ovih investicija možda zapravo neće pokriti gubitak uzrokovan visokom inflacijom. Međutim, mnoge vrste stvarne imovine zasnovane na kapitalu imaju dobre rezultate tokom visoke inflacije. Prirodni resursi, na primjer, imaju povrat od 20.9% tokom visoke inflacije, dok globalna infrastruktura na berzi ostvaruje povrat od 14.5%.
Važno je napomenuti da se ove klase možda neće smatrati dobrim prinosom tokom normalne inflacije. Prirodni resursi imaju povrat od samo 2.4% tokom normalne inflacije. Iz tog razloga, važno je pratiti inflaciju ako planirate koristiti ova sredstva kao dio svoje strategije inflacije.
The Bottom Line
Inflacija je nešto s čime se trenutno bave svi investitori. Iako postoji mnogo strategija za suočavanje sa inflacijom, jedna od preporuka kompanije za upravljanje bogatstvom Northern Trust je ulaganje u nekretnine zasnovane na kapitalu, uključujući nekretnine i prirodne resurse.
Savjeti za suočavanje s inflacijom
Profesionalac vam može pomoći da se nosite s inflacijom ili bilo kojim drugim problemom koji vam privreda postavlja. Pronalaženje kvalifikovanog finansijskog savjetnika ne mora biti teško. SmartAsset-ov besplatni alat povezuje vas sa do tri finansijska savjetnika u vašem području, a možete besplatno intervjuirati svoje savjetnike kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći da ostvarite svoje finansijske ciljeve, počnite odmah.
Koristite SmartAssetov kalkulator inflacije da vidite kako inflacija može uticati na vas.
Objava Ova klasa imovine ima najbolje rezultate tokom visoke inflacije pojavila se prvi put na SmartAsset blogu.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html