Ova dividenda od 6.6% nam omogućava profit kako cijene benzina padaju

Američki potrošač je upravo dobio "povišenje plate" od 162 milijarde dolara, a kladim se da niste čuli reč o tome. Danas ćemo iskoristiti taj “dodatni” novac kroz fond sa prinosom od 6.6% koji trguje po 87 centi za dolar.

Ono na šta ciljam je dobre vijesti priča o kojoj smo malo čuli u medijima: potrošači dodatnog novca gube džep zahvaljujući nedavnom padu cijena benzina.

Ni to nije mala suma: prema Marku Zandiju, glavnom ekonomisti Moody's Analyticsa, američka domaćinstva uštede ukupno oko 125 milijardi dolara za svaki dolar na koji cijena pumpe padne. A s prosječnom cijenom pumpe koja je sada oko 3.70 dolara po galonu, što je manje od 5 dolara u junu, gledamo oko 162 milijardi $ biti vraćen u privredu ili okolo 13 milijardi dolara mjesečno.

Da budemo sigurni, nije sve ovo "dodatni" novac većini ljudi. Uz vruću inflaciju u drugim robama u uslugama, više cijene izvlače dobar dio toga nazad.

Ali imajte na umu da korporativne profitne marže rastu (bez obzira na to kako se bilo ko od nas osjećao prema kompanijama koje povećavaju svoj rezultat u vrijeme visoke inflacije), tako da je ovaj novac i dalje neto plus za dionice. Štaviše, dio ovog novca će ići u svježu potrošnju na osnovne potrošačke namirnice, kao što je kvalitetnija hrana, kao i na diskrecione kupovine.

Čak i tako, dva glavna ETF-a koji su uporedili ove sektore, iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC
IYC
) i iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), su u padu tokom godine, a IYK se drži bolje jer glavni proizvodi privlače defanzivno nastrojene investitore dok brige oko recesije rastu.

Posjedovanje zdrave mješavine ovih sektora uvijek ima smisla, a posebno ovih dana, jer osnovne stvari pomažu u jačanju naših investicija u krizi, dok niske vrijednosti diskrecionih firmi ne predstavljaju razlog za milijarde dodatnog novca koje su potrošači imali, zahvaljujući nižim cijenama plina, nedavnim porastima plaća i zaostaloj pandemiji štednja.

Možete biti izloženi oba sektora tako što ćete podići IYK i IYC. Problem je u tome što ćete računati na to samo poskupljenja za vaš prinos, jer IYC donosi samo 0.6%, a IYK nije mnogo bolji, sa 1.8%.

"ETF-prebijanje"—i jeftino—CEF prinos od 6.6%

Srećom, postoji bolja opcija koja nam daje „sve u jednom“ izloženost američkoj ekonomiji i isplaćuje nam bogatu dividendu od 6.6%. To je 11 puta isplata na IYC i skoro četiri puta veća od 1.8% dividende IYK-a. To također znači da veliki dio našeg godišnjeg povrata dobijamo u gotovini.

To bi bilo dobro uspostavljeno zatvoreni fond (CEF) zove Gabelli Dividend Income Trust (GDV). Pogled na njegovih 10 najboljih holdinga otkriva mnoštvo kompanija koje profitiraju od veće potrošnje na diskrecionu robu i osnovne namirnice, kao što je igranje online oglašavanja Abeceda (GOOGL), Master kartica
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) i americki ekspres
AXP
(AXP), kao i proizvođač hrane Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

Pored toga, dobijamo ekspertizu upravljanja Maria Gabellija, gurua za ulaganje vrednosti koji je više nego udvostručio novac svojih investitora u poslednjoj deceniji, sa prinosom od 124%. Takođe je povećao dividendu fonda za 37.5%, uz neparnu specijalnu isplatu usput. Najbolje od svega, ovaj CEF isplaćuje dividende svaki mjesec, u skladu sa našim računima.

Ova vrsta aktivnog upravljanja je ključna za uočavanje povoljnih ponuda (i izbjegavanje slabih poslova i sektora) na paničnom tržištu na kojem se nalazimo—a ETF-ovi vođeni algoritmom ne mogu mu parirati.

Hajde sada da pričamo o sniženju.

Zahvaljujući nedavnoj rasprodaji, GDV-ov popust na neto vrijednost imovine (NAV, ili razlika između vrijednosti njegovog portfelja i cijene fonda na otvorenom tržištu) iznosi 13% dok ovo pišem, što je nedaleko od najniže vrijednosti iz 2022. godine. To znači da u suštini kupujemo ovaj pouzdani fond za samo 87 centi po dolaru.

Dakle, ako razmišljate o tome da svom portfelju dodate osnovnu potrošačku, diskrecijsku ili samo običnu izloženost S&P 500, GDV svakako vrijedi pogledati. Njegov veliki popust, stabilna mjesečna dividenda i aktivno upravljanje su prednosti koje nikada nećete dobiti u ETF-u.

Michael Foster je vodeći analitičar za istraživanje Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovde za naš najnoviji izveštaj “Neuništiv prihod: 5 povoljnih fondova sa sigurnim 8.4% dividendi."

Otkrivanje: nema