Izvukli su novac iz FTX-a u posljednjem trenutku: 'Hvala Bogu da sam izbjegao dvaput'

Sljedećeg jutra, FTX i oko 130 povezanih subjekata, uključujući FTX.US i trgovačku firmu Alameda Research, podnijeli su zahtjev za zaštitu od bankrota u američkom saveznom sudu.

"Hvala Bogu", rekao je kripto investitor iz Njujorka. “Imao sam sreće. Dvaput sam izbegao.” Svi FTX korisnici sa kojima je MarketWatch razgovarao za ovaj članak zatražili su da ostanu anonimni, navodeći strah od posljedica. Korisnici su dijelili snimke ekrana svojih FTX transfera, koje je MarketWatch mogao pregledati.

Za trgovca s kojim je MarketWatch razgovarao u New Yorku, FTX kolaps je bio dio obrasca koji je postao poznat. Ne tako davno, investitor je izvukao svoj novac sa platforme za kripto pozajmljivanje sa sjedištem u Singapuru, Hodlnaut, tri sedmice prije nego što je zamrznula povlačenje sredstava u avgustu, navodeći "tržišne uslove". Hodlnaut također navodno održano oko 18.3 miliona SGD, ili oko 13.4 miliona dolara vrijednosti kriptovaluta, na FTX-u od Oktobar 28. Predstavnik u Hodlnautu nije odgovorio na zahtjev za komentar za ovaj članak.

Prije kolapsa, FTX je bio treća po veličini kripto berza po obimu trgovanja. Poznate ličnosti poput Toma Bradyja, Gisele Bundchen i Stepha Curryja podržao platformu. Domaća košarkaška arena Miami Heata dobio je ime po njemu. Suosnivač i bivši izvršni direktor FTX-a, Sam Bankman-Fried, krasio je naslovnicu Fortune Magazina, koji se pitao da li je on sljedeći Warren Buffett.

Sada su male šanse da će kupci koji su bili privučeni korištenjem platforme moći povratiti svoju imovinu, kažu analitičari. Na osnovu bilansa stanja koji je podijeljen s investitorima dan prije podnošenja stečajnog postupka FTX-a, berza je imala skoro 9 milijardi dolara obaveza i 900 miliona dolara likvidne imovine, 5.5 milijardi dolara „manje likvidne” imovine i 3.2 milijarde dolara „nelikvidne” imovine, navodi se u saopštenju. članak Bloomberga pozivajući se na anonimne izvore. Što je još gore, jedan dan nakon prijave stečaja, John J. Ray III, novi izvršni direktor FTX-a, navodi se u saopštenju da se "dogodio neovlašteni pristup određenim sredstvima", dok je firma za istraživanje kriptovaluta Elliptic rekla da se sumnja da je 477 miliona dolara ukradeno iz FTX-a. Predstavnici FTX-a nisu odgovorili na zahtjev za komentar.

Nekoliko korisnika FTX-a i učesnika kripto industrije opisali su kolaps FTX-a kao "šokantan", iako je industrija već doživjela kolaps nekoliko ključnih igrača ove godine, kao što su blockchain Terra, zajmodavac Celsius i hedž fond Three Arrows Capital. 

“Da FTX padne, prilično je ludo”, rekao je kripto investitor iz New Yorka koji je uspio izvući svoj novac u posljednjem trenutku. "Sam Bankman-Fried je zaista izgledao kao da će on biti taj koji će uvesti regulaciju i učiniti da industrija ima veći legitimitet", rekao je investitor. 

Ipak, mnogi maloprodajni investitori postali su uvjetovani ove godine da pobjegnu od bilo koje kripto platforme koja pokazuje bilo kakav nagovještaj problema, dinamiku koja je povrijedila povjerenje u kripto-institucije, usporila usvajanje kriptovaluta i mogla bi povećati volatilnost oko trgovanja digitalnom imovinom u danima i mjesecima unaprijed, kažu analitičari.

U slučaju FTX-a, neki maloprodajni investitori su postali toliko "traumatizirani" kripto događajima koji su se dogodili ove godine da su počeli da povlače svoj novac sa platforme čim su se pojavili zlokobni znakovi. 

Postojale su neke „teme koje se ponavljaju“ u kriptovalutama koje su dovele do gubitaka kupaca, primetio je David Tawil, predsednik i suosnivač fonda za digitalnu imovinu ProChain Capital. “Mislim da ljudi koji su ili bili pogođeni ili su bili blizu prethodnog eksplozija, razmišljaju, zašto? Zašto čekati? Koja je korist od čekanja?” rekao je Tawil. “Jednom kada čuju bilo šta, bilo kakvu glasinu ili bilo kakvo upozorenje, trče da uzmu svoj novac.”

Poslednji poziv pre jeseni

Prošle sedmice, kako je Bankman-Fried na Twitteru rekao, „FTX je u redu. Imovina je u redu”, 26-godišnji kupac FTX.US iz Kolorada povukao je oko 10,000 dolara u američkim dolarima sa berze. Sljedećeg dana Binance, konkurentska berza, potpisala je pismo o namjeri da kupi imovinu FTX-a koja nije u SAD-u. Ali kupac iz Colorada, koji radi za privatni dionički fond, pokušao je uzeti svojih preostalih 1,200 dolara od FTX.US., bez obzira na to. Nije bio u mogućnosti da povrati ta preostala sredstva.

Dan kasnije, Binance je odustao od ugovora za FTX, navodeći dužnu pažnju i izvještaje o pogrešno korištenim sredstvima klijenata, a FTX je ubrzo podnio zahtjev za bankrot. 

“S obzirom na sve što se dešava, sve je manje vjerovatno da će novac ikada stići na moj bankovni račun,” rekao je korisnik iz Colorada o svojih 1,200 dolara koji su ostali zaglavljeni na FTX.US. 

 "Kripto me je učinio pomalo pesimistom", dodao je kupac iz Kolorada. Iako nije očekivao da će FTX propasti, „čim sam vidio nešto potencijalno negativno u vezi sa FTX-om, mislio sam da je to više nego dovoljno da me podstakne da povučem svoja sredstva.”

Taj pesimizam djelomično je došao iz njegovog prethodnog iskustva da je oko 50,000 dolara zaglavilo na Solaninom stabilnom protokolu Cashio, koji je u martu hakovan, uzrokujući gubitak od oko 52 miliona dolara. Iako je investitor iz Kolorada uspio da povrati većinu svojih sredstava sedmicama kasnije, iskustvo ga je držalo opreznim. „Prošao sam kroz ovu situaciju da nisam mogao da podignem novac koji imam“, rekao je. 

Trgovac iz Kolorada je također imao dovoljno sreće da izbjegne hak u oktobru koji je ciljao na decentralizovanu kripto berzu Mango Markets, gde je nekada takođe imao račun. U maju je rekao da je nagovorio svog verenika da joj uzme 10,000 dolara iz Celzijusa nakon što je pročitao neke kritike na račun platforme na Tviteru. "Rekla sam, hej, već smo prošli dovoljno sa kriptovalutom, mislim da bi trebalo da izvadiš svoj novac", rekao je investitor svojoj devojci. Ispostavilo se da je to bio pravi izbor – četiri nedelje kasnije, zajmodavac je zamrznuo sva povlačenja i kasnije podneo zahtev za bankrot. 

čitati: 'Samo se probudim i plačem': Bankroti Voyagera i Celsiusa uništili su povjerenje nekih kripto investitora u centralizirane platforme

Investitor sa sjedištem u Koloradu, koji uglavnom trguje nezamjenjivim tokenima, rekao je da je odlučio iskoristiti prostor za digitalnu imovinu za potencijalno plodonosne nagrade, uprkos ogromnim rizicima. Ipak, stvari kao što je kolaps FTX-a „čini čak i ljude poput mene da izgube puno povjerenja u sistem,“ rekao je. 

22-godišnji inženjer, koji živi u Australiji, rekao je da je prošle sedmice izvukao svojih 7,000 dolara iz FTX-a, pet sati nakon što je Bankman-Fried tvitovao da je FTX u redu. "Moja prva misao je bila da ako FTX bankrotira ili tako nešto, Amerikanci bi se mogli spasiti", rekao je investitor. FTX.US je bio dostupan samo američkim korisnicima, dok je FTX.com ciljao korisnike u drugim dijelovima svijeta, uključujući Australiju. Bankman-Fried i mnogi vrhunski rukovodioci FTX-a su američki državljani.

„Amerikanci bi se mogli spasiti. Biću potpuno uništen”, rekao je investitor iz Australije.

FTX je prvo zamrznuo isplate za većinu svojih međunarodnih klijenata, dok su neki investitori mogli podići svoj novac sa FTX.US još nekoliko dana. Zapravo, dan prije nego što su FTX i FTX.US podnijeli zahtjev za bankrot, Bankman-Fried je tvitovao da FTX.US „nije finansijski utjecao na ovo sranje. To je 100% tečno.”

Sa svoje strane, mušterija iz Kolorada je rekla da se osjeća da su ga lagali. "Valjda razumijem gdje se on (Bankman-Fried) nalazi u ovoj teškoj situaciji, i osjećam se loše zbog njega", rekao je investitor. “Ali samo reći da je FTX.US potpuno likvidan, da uopće nije pogođen, a zatim da ih gurnete u bankrot iz poglavlja 11, zapanjujuće je. Samo ne znam kako možeš tako da lažeš”, rekao je.

Bankman-Fried nije odgovorio na zahtjev za komentar.

Uprkos tome što je većinu svog novca zadržao netaknutim, australijski investitor se osjećao sumorno zbog kripto prostora nakon pada FTX-a. “Zamislite da se Londonska berza jednostavno zatvori i kaže da, nećemo više trgovati, ljudi neće moći izvući svoj novac. Koliko bi to bilo suludo?” rekao je investitor. “Zato što je to tako. Mislim da niko više neće imati vere. Potrebno je puno vremena da se ta vjera ponovo izgradi.”