Zabava je gotova za investitore AMC-a i GameStop-a — ali sretniji dobitnici meme dionica sada se pripremaju za veliki porezni račun

Gutierrezova približna opklada od 3,500 do 4,000 dolara na GameStop bila je njegov prvi pokušaj odabira dionica nakon što je doprinio svom 401(k) fondu za ciljni datum, i iskoristio prednost kompanije.

U jednom trenutku je porastao za 4,500 dolara na 5,000 dolara, ali je Gutierrez na kraju prodao većinu svojih GameStop dionica krajem februara i početkom marta, pri čemu je izgubio manji od 1,000 dolara.

To je, po njegovom mišljenju, prilično neozbiljno. U narednim mjesecima, Gutierrez je stavio do 1,000 dolara na štedni račun za slučaj da mora da pokrije bilo kakve dodatne poreze.

Još uvijek drži malu količinu GameStop-a, samo za dobre uspomene na "vihorno" vrijeme.

Gutierrez je skoro bio jedan od sretnika. Prije godinu dana, kratak pritisak na dionice kao što su GameStop i AMC postao je fenomen društvenih medija, a moralna igra na Wall Streetu umotana je u jedan događaj iz ere pandemije.

Sada, ludilo u trgovanju početkom 2021. moglo bi predstavljati nešto drugo: lekciju za nove maloprodajne investitore o opasnostima lošeg poreznog planiranja.

Ako je neko kupio i prodao prošle godine, ali je sav svoj profit od dionica mema i kriptovaluta vratio na tržište – bez izdvajanja gotovine za poreze na kapitalnu dobit – možda će imati manji portfelj za 2022. za plaćanje poreza za 2021. godinu.

Nakon što je krajem januara dostigao najviši nivo od 324 dolara, GameStop
GME,
-11.15%
dionice su zatvorene u srijedu na 100.11 USD. U nekoliko skokova cijena prošle godine, AMC
CMA,
-8.54%
skočio sa 3.51 na 13.26 dolara u januaru, skočivši na 59.26 dolara sredinom juna; dionice su zatvorene u srijedu na 15.40 dolara.

U međuvremenu, vrijednost bitcoina
BTCUSD,
-1.11%
je pao sa skoro 64,000 dolara početkom novembra i sada se kreće ispod 40,000 dolara. U tom istom rasponu, ethereum
ETHUSD,
-1.69%
pao sa blizu 5,000 dolara na manje od 3,000 dolara.

Ovo se poklapa sa sezonom poreza na dohodak. Poreska uprava želi da poreski obveznici plate poreske obaveze do 18. aprila.

Zabrinutost je, kažu neki finansijski stručnjaci, da možda ima previše drugih koji nisu imali isto predviđanje, zbog čega im se dobra sjećanja pokvare.

"Zabrinuti smo da bi neki od ovih novijih pojedinačnih investitora mogli dobiti porezni račun za koji nisu spremni", rekla je Lindsey Bell, glavna tržišna i novčana strateg u Allyju
SAVEZNIK,
-0.12%,
kompanija za finansijske usluge sa bankarskim, kreditnim i brokerskim ponudama.

Evo jednog znaka vremena: povećanje od 60% u odnosu na prethodnu godinu u visini procijenjenih plaćanja poreza koje su klijenti Ally banke slali Poreznoj upravi za četvrti kvartal.

“Najveća komponenta toga, na osnovu naše vlastite analize, vjerovatno su isplate vezane za dobitke dionica”, rekao je Bell.

“Mislim da trgovci mema još ne znaju za svoj problem,” rekao je Matt Metras, upisani agent u MDM Financial Services, firmi za pripremu poreza i knjigovodstva sa sjedištem u Rochesteru, NY sa specijalizacijom u kriptovalutama.

To će se dogoditi kada njihove brokerske platforme pošalju poreske obrasce u kojima se evidentiraju prihodi i gubici te osobe na berzi, napomenuo je on. "Tada mislim da će ih čekati iznenađenje."

Ovi obrasci su na putu. Robin Hood
HOOD,
-4.30%
korisnici mogu pristupiti svojim 1099s sredinom februara, rekao je portparol. TD Ameritrade šalje svoje 1099s od sredine januara i završit će proces u narednim sedmicama, rekla je glasnogovornica. Charles Schwab Corp.
SCHW,
+ 0.33%,
gdje je Gutierrez trgovao, učinit će formulare dostupnim na internetu do kraja prve sedmice u februaru.

Neke, ali ne sve berze kriptovaluta šalju poreske obrasce korisnicima, napominje Metras. Nedavno usvojeni zakon o infrastrukturi zahtijeva od ljudi i entiteta koji redovno obavljaju prijenose digitalne imovine da prijave te transakcije Poreznoj upravi. Žestoko sporni zahtjevi za izvještavanje trebali bi stupiti na snagu 2024.

IRS pravila o prodaji dionica

Teško je reći koliko će se ljudi naći u gužvi. S jedne strane, s obzirom na to da je pandemija dovela do "maloprodajnog brata", 10. je otvoreno 2020 miliona novih brokerskih računa, prema JD Power, analitičkoj kompaniji za potrošače.

S druge strane, kako su kompanije poput GameStop-a i AMC-a nakratko došle do stratosfere, to je u velikoj mjeri bilo zahvaljujući strategiji kupi-i-drži od strane ljudi na Reddit-ovim WallStreetBets-ima. Taj pristup „dijamantskim rukama“ mogao bi biti spasonosna milost, kada dođe vrijeme za porez.

Porez na kapitalnu dobit može iznositi čak 20% kada se prodaja ili „realizacija“ desi najmanje godinu dana nakon kupovine. (Porez je 0% za ljude koji zarađuju do 40,4000 dolara i 15% za pojedince koji zarađuju između 40,400 i 445,850 dolara, kaže IRS.)

Međutim, ako se kupovina i prodaja desi u roku od godinu dana, to je kratkoročna kapitalna dobit i prihod se računa kao običan prihod. To podliježe razredima poreza na dohodak koji mogu doseći do 37%.

IRS „pravilo prodaje za pranje“ u suštini blokira investitore da preuzmu kapitalni gubitak (što smanjuje njihovu poreznu izloženost) ako kupe iste ili suštinski iste hartije od vrijednosti u 30 dana prije gubitka ili 30 dana nakon.

Metras je rekao da ovo pravilo povećava porezne račune svake godine — a isto očekuje i ove godine. Mnogi klijenti koji igraju na tržištu „ne shvaćaju da ne mogu odbiti te gubitke i da imaju gomilu dobitaka na papiru. To vidim svake godine, posebno sa platformama koje olakšavaju trgovinu kao Robinhood”, rekao je.

Robinhood obavještava korisnike o pravilu prodaje za pranje u svom centru za pomoć, napomenuo je portparol.

Kripto zabrinutost 'Ljudi će ostati da drže torbu i duguju porez'

Postoje paralele između 2021. i nedavne prošlosti, rekao je Jordan Bass, CPA u njegovoj računovodstvenoj firmi Taxing Cryptocurrency sa sjedištem u Los Angelesu i porezni odvjetnik specijaliziran za digitalnu imovinu.

Bitkoin je doživio značajan pad početkom 2018, rekao je Bass. „Kaskadni efekat depresijacije cijena i ljudi koji prodaju i panično prodaju još uvijek je prisutan i ljudi će ostati u rukama i dugovati poreze. Sličan je koncept s dionicama.”

Kao i dionice, oporezivanje kapitalne dobiti primjenjuje se na kriptovalute - a Porezna uprava želi osigurati da svi koji koriste kriptovalute plaćaju puni iznos.

Ljudi koji imaju porezne račune koje ne mogu platiti imaju nekoliko opcija. Oni mogu dogovoriti ugovore na rate ili mogu pokušati dogovoriti „kompromisnu ponudu“ sa Poreznom upravom. Za ove ponude, poreznik će prihvatiti manje od pune obaveze, ali postoji niz upozorenja. (Više o tim pravilima pročitajte ovdje.)

Kada neki kripto investitori dođu u poreznu obavezu, Bass je rekao da nije da si ne mogu priuštiti da podmire svoj račun ako počnu likvidirati. Oni nisu voljni, jer misle da će se tržište koje je palo ponovo vratiti - i to uskoro.

“Ako se klade ispravno i tržište se vrati, da, to je sjajno. Ali ako se klade pogrešno, nije. Razlog zašto kažem riječ 'kladiti' je zato što je to skoro kao kocka”, rekao je Bass.

Vlasnici bitkoina se nadaju skoku nazad na preko 55,000 dolara za šest mjeseci, prema anketi Morning Consult-a od utorka.

GameStop je, u međuvremenu, bio prekretnica za Gutierreza. On i dalje doprinosi svom 401(k), ali je izgradio svoje kriptovalute, uključujući i DeFi. Uglavnom kupuje i drži, kao strategiju ulaganja i porezno razmatranje kako bi izbjegao veće poreze na kratkoročnu kapitalnu dobit.

Gledajući unazad, GameStop run up „definitivno je bio savršen pristup ostatku ovoga“, rekao je Gutierrez, dodajući: „U tome sam dugoročno.“