Uticaj inflacije na investicije

Kako investitori mogu zaštititi svoje portfelje od efekata rastuće inflacije

Osjećate li da ste finansijski nazadovali? Nisi jedini. Inflacija je dostigla najvišu tačku, prema izvještajima iz 2022. godine. Uticala je na nekoliko preduzeća, bez obzira na obim, zbog smanjenja potrošačkih kupovina. 

Šta je inflacija?

inflacija je ekonomski fenomen koji rezultira stalnim povećanjem opšteg nivoa cijena usluga i roba u ekonomiji tokom određenog vremenskog perioda. Istraživački prospekt, u svom uzorku o poslovanju, opisuje inflaciju kao stalni rast troškova života, koji se često mjeri indeksom potrošačkih cijena (CPI).

Inflacija je značajna briga za investitore jer može uništiti kupovnu moć njihovih investicija tokom vremena. Inflacija takođe može uticati na ekonomiju i finansijska tržišta, što dovodi do promena u kamatnim stopama, cenama akcija i prinosa na obveznice. Ovdje ćemo istražiti utjecaj inflacije na investicije i razgovarati o načinima na koje investitori mogu zaštititi svoje portfelje od efekata rastuće inflacije.

Uticaj inflacije na investicije

Inflacija može značajno uticati na investicije jer vremenom smanjuje stvarnu vrijednost novca. Kada dođe do povećanja opšteg nivoa cena roba i usluga, za isti iznos novca može se kupiti manje dobara i usluga. To znači da investitori koji drže gotovinu ili gotovinske ekvivalente mogu vidjeti smanjenje vrijednosti svojih ulaganja u realnom smislu. 

Na primjer, ako je inflacija 3% i investitor drži 100 dolara u gotovini, vrijednost tog novca u smislu kupovne moći bi se smanjila na 97 dolara nakon jedne godine.

obveznice

obveznice su vrsta osiguranja koju izdaju vlade i druge organizacije za prikupljanje sredstava od investitora. Kada neko kupi obveznicu, pozajmljuje novac emitentu, a zauzvrat dobija kamatu i glavnicu po dospijeću. Plaćanje kamata na obveznice je fiksno, što znači da se stvarna vrijednost isplata smanjuje kako inflacija raste. 

Ako držite obveznicu do dospijeća, dobit ćete nominalnu vrijednost obveznice, ali će kupovna moć glavnice biti niža zbog inflacije. Kao rezultat toga, rastuća inflacija može dovesti do nižih realnih prinosa na obveznice.

Akcije

Akcije predstavljaju vlasništvo u korporaciji, a kada kupite dionicu, kupujete dio zarade i imovine kompanije. Kada inflacija poraste, kompanije se mogu suočiti sa većim troškovima za sirovine i rad, što dovodi do nižih profitnih marži. To može dovesti do nižih cijena dionica jer investitori postaju oprezniji u pogledu potencijala zarade kompanije. S druge strane, neke kompanije bi mogle prenijeti veće troškove na potrošače podizanjem cijena, što može dovesti do većeg profita i viših cijena dionica.

Nekretnina

Nekretnina je materijalna imovina koja može osigurati prihod i vrijednost tokom vremena. Inflacija može uticati na nekretnine na nekoliko načina. Kada inflacija raste, povećavaju se troškovi građevinskog materijala i radne snage, što rezultira manjim investicijama. 

Investicione strategije za zaštitu portfelja od inflacije

Investitori mogu koristiti nekoliko strategija ulaganja kako bi zaštitili svoje portfelje od efekata inflacije. Neke od ovih strategija uključuju:

Ulaganje u hartije od vrednosti zaštićene od inflacije

Hartije od vrednosti zaštićene inflacijom su ulaganja koja su posebno dizajnirana da zaštite od inflacije. Ove hartije od vrednosti uključuju trezorske hartije od vrednosti zaštićene od inflacije (TIPS) i obveznice vezane za inflaciju. TIPS su obveznice koje izdaje američki trezor i koje su indeksirane na inflaciju, što znači da vrijednost glavnice obveznice raste sa inflacijom. 

Obveznice vezane za inflaciju rade slično, ali ih izdaju druge vlade i korporacije. ulaganje u hartijama od vrednosti koje su zaštićene inflacijom mogu obezbediti investitorima zaštitu od inflacije jer vrednost ovih hartija od vrednosti raste sa inflacijom.

Ulaganje u realnu imovinu

Materijalna imovina je fizička imovina kao što su nekretnine, roba i prirodni resursi. Njihova vrijednost raste sa inflacijom. Na primjer, kada inflacija raste, robe kao što su zlato i nafta imaju tendenciju rasta. 

Međutim, ulaganje u materijalnu imovinu također može biti rizično jer vrijednost ove imovine može biti promjenjiva i podložna tržišnim fluktuacijama.

Diverzifikacija investicija

Diverzifikacija je validna strategija ulaganja koja uključuje širenje ulaganja na različite klase imovine. Ovo može pomoći da se smanji rizik od gubitaka od bilo koje investicije. Diversifikacija takođe može zaštititi od efekata inflacije jer različite klase imovine rade različito tokom perioda inflacije. 

Na primjer, dok dionice mogu imati loš učinak tokom perioda inflacije, roba i nekretnine mogu dobro funkcionirati. Diverzifikacijom ulaganja u različite klase imovine, investitori mogu zaštititi svoje portfelje od efekata inflacije.

Ulaganje u visokoprinosne dionice

Dionice sa visokim prinosom su dionice koje isplaćuju visoku dividendu. Ove akcije ostvaruju prihod čak i tokom perioda inflacije. To je zato što kompanije koje plaćaju visoke dividende imaju veću vjerovatnoću da imaju stabilne zarade i tokove gotovine, što može pomoći da se ublaži uticaj inflacije na njihovu profitabilnost. Uz to, dionice s visokim prinosom mogu investitorima osigurati izvor prihoda, koji može pomoći da se neutraliziraju efekti inflacije na vrijednost njihovog portfelja.

Ulaganje u tržišta u razvoju

Kada se investira u tržišta u razvoju, ulažete u zemlje koje doživljavaju brz ekonomski rast i razvoj. Ova tržišta su obično manje pogođena inflacijom nego razvijena tržišta. To je zato što tržišta u razvoju obično imaju niže nivoe duga i fleksibilnije devizne kurseve, što može pomoći u ublažavanju uticaja inflacije na njihove ekonomije. Uz to, tržišta u razvoju imaju veće stope rasta, što investitorima može pružiti potencijal za veće povrate.

zaključak

Inflacija je glavna briga za investitore jer s vremenom potpuno uništava kupovnu moć njihovih investicija. Međutim, investitori mogu koristiti nekoliko strategija ulaganja kako bi ojačali svoje portfelje od efekata inflacije. Ove strategije uključuju ulaganje u vrijednosne papire zaštićene od inflacije, ulaganje u materijalnu imovinu, diverzifikaciju investicija, ulaganje u dionice s visokim prinosom i ulaganje u tržišta u razvoju. 

Koristeći ove strategije, investitori mogu potencijalno generirati veće prinose na duži rok. Essays UK sugerira da investitori uvijek trebaju pažljivo razmotriti svoje investicijske ciljeve, toleranciju na rizik i finansijsku situaciju prije donošenja odluka o ulaganju.