Izvještavali Jonathan Ponciano i Hank Tucker
Lnadolazeći skokovi kamatnih stopa, ruski rat protiv Ukrajine i naglo rast inflacije izazvali su pustoš na berzi ove godine, ali ova četiri finansijska preduzeća koja investiraju su pokupila milione klijenata i milijarde dolara imovine uprkos previranjima.
Eksplozivna popularnost alternativnih investicija podstakla je zapanjujući rast iCapital-a sa sjedištem u New Yorku, koji se vraća u Forbes' Fintech 50 petu godinu zaredom nakon što je 500. prisvojio 2021 miliona dolara od investitora. Platforma pomaže finansijskim savjetnicima i naslijeđenim institucijama poput UBS-a i BlackRock-a da diverzificiraju portfelje svojih bogatih klijenata ulaganjem u rizični kapital, nekretnine, strukturirani dug i još mnogo toga— i sada opslužuje više od 125 milijardi dolara imovine, što je povećanje od 70% u jednoj godini. Ima i još toga: krajem prošlog mjeseca, iCapital je rekao da će se proširiti na tržište anuiteta akvizicijom fintech platforme Simon, koja je prošle godine pomogla izdati više od 48 milijardi dolara strukturiranih investicija i anuiteta.
Primjetno odsutan sa ovogodišnje liste, Robinhood je postao neprihvatljiv nakon što je u julu izašao na berzu po meteorskoj vrijednosti od 30 milijardi dolara. Uključujući divlju godinu na berzi, Robinhood dionice su pale za više od 83% zbog broja korisnika i obima trgovanja pale sa prošlogodišnjih rekorda. Društveno osviještena neobank Aspiration, koja je u augustu rekla da izlazi na berzu preko kompanije za akviziciju posebne namjene, također pada, iako još nije počela trgovati.
Umjesto njih, brokerska kuća Public.com debituje na Fintech 50 manje od tri godine nakon lansiranja u septembru 2019. Uz pomoć ulaganja milijardera Shari Redstone, NFL igrača JJ Watta i influensera Caseyja Neistata, broj korisnika Publica se otprilike utrostručio na 3 miliona u protekloj godini. Platforma je također brzo proširila svoju ponudu izvan samo dionica — ove godine je dodala podršku za nezamjenjive tokene, umjetnost, nekretnine, kriptovalute i još mnogo toga.
Druge koje se ove godine ponovo pojavljuju na Fintech 50 su 401(k) Administrator Guideline, koja je u aprilu prešla više od 6 milijardi dolara imovine, i mobilna aplikacija Stash, koja sada nudi kriptovalute uz svoje ponude za investiranje, bankarstvo i penzionisanje.
Evo najinovativnijih investicijskih kompanija u fintech:
Smjernica
Upravlja 401(k) planovima za mala preduzeća uz osnovnu naknadu od 49 USD mjesečno plus 8 USD po zaposlenom koji učestvuje. Partneri sa dobavljačima usluga obračuna plaća uključujući Square, Intuit, Gusto i ADP. Novi državni zakoni poput onog u Kaliforniji koji zahtijevaju da preduzeća s pet ili više zaposlenih ponude plan penzione štednje do 30. juna pomažu u pokretanju rasta. U aprilu je počeo da nudi SEP IRA i za samozaposlene.
štab: Ostin, Teksas
finansiranje: 344 miliona dolara od General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital i drugih
Najnovija procjena: 1.15 milijardi dolara
Bona fides: Upravlja više od 30,000 malih preduzeća 401(k)s, što je 50% više u odnosu na prošlu godinu.
suosnivači: izvršni direktor Kevin Busque, 43, ranije suosnivač slobodnog tržišta rada TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34; glavni direktor proizvoda Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Povezuje više od 10,000 finansijskih savetnika i njihovih stotina hiljada klijenata visoke neto vrednosti sa privatnim kapitalom, privatnim dugovima, rizičnim kapitalom, nekretninama i hedž fondovima sa samo 25,000 dolara uloženih po fondu – mnogo niže od tradicionalnih minimuma za ove fondove , koji može iznositi od 1 do 10 miliona dolara. Sada pruža svoju uslugu "bijele etikete" za više od 140 firmi, uključujući Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank i Goldman Sachs.
štab: New York City
Finansiranje: 765 miliona dolara od BlackRocka, WestCap-a, Temaseka i drugih
Najnovije vrednovanje: 6 milijardi $
Bona fides: Sredstva uložena putem platforme porasla su na oko 20 milijardi dolara, što je povećanje od oko 70% u jednoj godini, dijelom zahvaljujući ekspanziji širom Evrope i Azije.
Suosnivači: izvršni direktor Lawrence Calcano, 59, 17-godišnji veteran Goldman Sachsa; izvršni partneri Dan Vene, 46, i Nick Veronis, 57.
public.com
Brokerska aplikacija koja nudi ulaganje bez provizije u dionice, ETF-ove i kriptovalute, kao i djelomično trgovanje NFT-ovima i drugim kolekcionarskim predmetima i mogućnost da korisnici dijele svoje portfelje i trgovine – ako to žele. Prošle godine, Pulse je prestao da prima uplate za protok naloga, što je kontroverzna praksa na koju se rivali u slobodnoj trgovini kao što je Robinhood i dalje oslanjaju, i debitovao je sa opcionom funkcijom davanja napojnice. U aprilu je pokrenuo još jedan novi izvor prihoda – „Puls“ servis koji omogućava kompanijama koje žele da promovišu svoje akcije da plaćaju podatke o maloprodajnim investitorima i da drže gradske vijećnice. Prvi kupci uključuju bujne zalihe kanabisa Tilray i Dubai ride-hailer Swvl.
štab: New York City
Finansiranje: 310 miliona dolara od Accela, Greycrofta, Tiger Global Managementa i drugih
Najnovije vrednovanje: 1.2 milijardi $
Bona fides: Baza korisnika je eksplodirala na tri miliona sa manje od milion na kraju 2020.
Suosnivači: Ko-izvršni direktori Jannick Malling, 34, i Leif Abraham, 36 - serijski poduzetnici porijeklom iz Danske, odnosno Njemačke.
skriti
Stashova aplikacija nudi djelimično ulaganje u dionice i ETF-ove, IRA-e, tekuće račune i debitnu karticu koja nagrađuje kupovine s djelimičnim udjelima natrag uz fiksnu mjesečnu naknadu od 1 do 9 dolara. U januaru je uveo Smart Portfolio, portfolio kojim upravlja Stash i koji je usklađen sa tolerancijom rizika investitora, sa minimalnim ulaganjem od 5 USD i alokacijom od 4% do 6% za kriptovalute. Već je 500,000 korisnika uložilo novac u Smart Portfolio. Prošlog ljeta, Stash je kupio platformu za finansijsku pismenost PayGrade i rebrendirao je Stash101, nudeći besplatan obrazovni sadržaj za učenike, nastavnike i roditelje.
štab: New York City
Finansiranje: 467 miliona dolara od Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries i drugih
Najnovije vrednovanje: 1.3 milijardi $
Bona fides: Prihod je porastao 65% na 86 miliona dolara u 2021. godini, dok je broj korisnika koji plaćaju porastao sa 1.8 miliona na 2.4 miliona.
Suosnivači: Izvršni direktor Brandon Krieg, 47, i predsjednik Ed Robinson, 38, koji su se upoznali radeći u Macquarieovom elektronskom trgovačkom timu.
VIŠE OD FORBESA
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/