Najbolji fondovi za očuvanje kapitala

Teško je povjerovati da je tokom Velike recesije nakon 2007 finansijska kriza, bilo je sredstava koja su donosila pozitivne povrate. Ali bilo ih je. Među njima su bili fondovi za očuvanje kapitala, koji rade upravo ono što impliciraju: čuvaju vaš kapital – čak i tokom ekonomskih kriza.

Ako gledate ukupan povratNa godišnjoj osnovi, fondovi za očuvanje kapitala u nastavku su neki od najboljih koji su uspjeli isporučiti u svakoj sredini u protekloj deceniji. Bez obzira na to kakvo tržište je pred nama, bikovsko ili medvjeđe, možda bi bilo pametno držati se nekoliko fondova za očuvanje kapitala koji imaju većinu svoje izloženosti investicioni nivo obveznice – za svaki slučaj.

1. Kratkotrajna obveznica Great-West (MXSDX): visok kvalitet, nizak povrat

Ako tražite izloženost obveznicama investicionog ranga, onda razmislite o Great-West Short Duration Bond (MXSDX), koja ulaže najmanje 80% svoje neto imovine u američke trezorske obveznice, komercijalne i stambene hipotekarni vrijednosni papiri, vrijednosne papire zaštićene imovinom i korporativne obveznice.

Od svog osnivanja avgusta 1995. godine, MXSDX je prijavio ukupan prinos od 4.11%. The odnos troškova od 0.60% je niža od prosjeka kategorije od 0.81% i nema minimalnog ulaganja. Ovo nisu uzorni brojevi, ali cilj je da ostanete bezbedni tokom nestabilnih vremena dok pokupite mali prinos.

2. Prudentalna kratkoročna korporativna obveznica (PBSMX): veće investicije, a ne bolji rezultati

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) fokusira se na visoko tekući prihodi sa očuvanjem kapitala ulaganjem u obveznice korporacija sa variranjem dospijeća. Efikasan trajanje fonda je uglavnom manje od tri godine.

Od svog osnivanja u septembru 1989. godine, fond je vratio nešto manje od 5%. Omjer troškova od 0.75% je nešto bolji od prosjeka kategorije od 0.81%, iako je još uvijek visok. Ovo je veliki fond u odnosu na ostale na ovoj listi, sa neto imovinom od 10 milijardi dolara i minimalnim ulaganjem od 1,000 dolara. Je li vrijedno cijene? Možete se raspravljati na bilo koji način, ali možda postoje bolje prilike.

3. BlackRock alokacija ciljnih dionica portfolio serije S (BRASX): bez omjera troškova

BlackRock Alokacija Target Shares Portfolio Series S (BRASX) ne dolazi sa omjerom troškova (njegov prilagođeni omjer troškova je 0.01%, efektivno nula), što je impresivno. Međutim, ovdje je važnije napomenuti učinak fonda i njegov budući potencijal.

Od osnivanja fonda u septembru 2004. godine, ostvario je prinos od 3.67%. Osim toga, ne postoji minimalno ulaganje, što ga čini niskorizičnim fondom za očuvanje početnog kapitala za oprezne investitore. Ali šta je budućnost za BRASX? BRASX ulaže u sljedeće:

• Komercijalne i stambene hartije od vrijednosti zaštićene hipotekom
• Obaveze neameričkih vlada i nadnacionalnih organizacija
• Obaveze domaćih i neameričkih korporacija
• Hartije od vrijednosti zaštićene imovinom
• Kolateralizirane hipotekarne obaveze
• Hartije od vrijednosti američkog trezora i agencija
• Derivati
• Ulaganja u gotovini
• Ugovori o reotkupu
• Obrnuti repo ugovori
• Dollar rolls

To bi se kvalifikovalo kao širok spektar investicionih sredstava, a tokom vremena investitori bi mogli da pokušaju da maksimiziraju prinos na ovaj fond. Što se tiče potencijala, očekujte više od istog, a to je niska apresijacija kapitala – ako postoji – pristojan prinos i relativna otpornost na nositi tržište okruženja.

The Bottom Line

Ako tražite relativnu otpornost na izazovne ekonomske uslove, a pritom pokupite mali prinos, možda biste trebali razmisliti o daljem istraživanju fondova iznad. Ne treba očekivati ​​veliki povrat. Ovo je ipak više o očuvanju kapitala.