Poreska strategija koja može nadoknaditi gubitke – ali investitori moraju djelovati odmah

Investitori će možda dobiti poziv za buđenje ove zime kada su u pitanju porezi, ali to ne mora biti tako.

Prema riječima Bena Slavina iz BNY Mellona, ​​ključno je vrijeme za prodaju izgubljenih investicija kako bi da se smanji kapitalna dobit. On upozorava da bi čekanje do januara ili februara moglo biti prekasno.

"Investitore u zajedničke fondove čeka prilično gadno iznenađenje", rekao je globalni šef ETF-a kompanije za CNBC "ETF Edge" prošle sedmice. „Mnoge kompanije zajedničkih fondova su već dale procene na svojoj veb stranici, tako da investitori mogu da pogledaju i vide kakva bi bila njihova očekivanja u vezi sa kapitalnim dobitkom i kakav će porezni račun dobiti na kraju godine.”

S obzirom na to da su glavni indeksi niži za godinu, Slavin tvrdi da strategija ima široku privlačnost.

“Ne radi se samo o samo prikupljanju gubitaka,” rekao je on. “Pravo je doba godine da pogledate svoj portfelj i shvatite kako se pozicionirati na ovim tržištima. To je mač sa dvije oštrice.”

Matt Bartolini iz State Street Global Advisorsa također vidi prednosti za investitore koji žele nadoknaditi porezne gubitke i ostati na tržištu.

“Posjedujete zajednički fond koji prati široku bazu američkih dionica. … Taj zajednički fond bi zapravo mogao biti raspoređen za isplatu velike dividende na kapitalnu dobit zbog gubitka povezanog s cjelokupnim portfeljem,” rekao je generalni direktor firme u istom segmentu. „U ovom trenutku, prodajte taj zajednički fond, a zatim kupite povezani ETF i stoga ste u mogućnosti da održite svoju izloženost na tržištu i prikupite te gubitke u nekim od ovih područja na tržištu.“

Bartolini je rekao da investitori također mogu prodati ETF-ove širokog spektra i otkupiti druge koji pokrivaju slično tržište.

„Jedna od taktika za koje vidimo da se koristi u portfelju klijenata u prikupljanju poreskih gubitaka je da jednostavno smanjite svoje troškove, pređete na izloženost s nižim troškovima, prikupite neke gubitke i zadržite tu alokaciju na tržišnoj izloženosti poput američkih dionica, kao što su akcije u nastajanju tržišne akcije”, rekao je on.