Poreske olakšice nisu glavni razlog za filantropiju visoke neto vrijednosti

Poreske olakšice nisu primarni poticaj za filantropiju među ultra bogatima, prema inauguracijskom izvještaju BNY Mellon Wealth Managementa Studija dobrotvornog davanja.  

Izveštaj, koji je anketirao 200 pojedinaca sa bogatstvom u rasponu od 5 miliona do više od 25 miliona dolara, otkrio je da su tri najveća motivatora lično zadovoljstvo, povezanost sa ciljem ili organizacijom i osećaj dužnosti u vezi sa vraćanjem.

Nasuprot tome, porezne olakšice su rangirane među tri donja razloga za doniranje novca u dobrotvorne svrhe, pokazuju rezultati.

Više od Lične finansije:
Kupci prave ustupke da bi dobili kuću. Šta rade
Šta učiniti dok čekate oprost studentskog kredita
O čemu treba razmišljati kada štedite za kratkoročne ciljeve

“Nalazi u studiji BNY Mellon nisu iznenađujući,” rekao je Juan Ros, sertifikovani finansijski planer iz Forum Financial Management-a u Thousand Oaksu u Kaliforniji. “Podaci su iz godine u godinu vrlo konzistentni, posebno kada je u pitanju motivacija donatora.”

“Porezi su dobra sporedna korist, a ponekad porezi mogu biti katalizator za širu raspravu o dobrotvornim ciljevima, ali porezi nisu primarni razlog zašto ljudi daju,” rekao je Ros.

Postoji veći interes za filantropiju među milenijalcima i generacijom X, navodi se u izvještaju, koji je anketirao međugeneracijske investitore širom zemlje. 

Gotovo tri četvrtine milenijalaca visoke neto vrijednosti i 8 od 10 investitora iz generacije X imaju strategiju dobrotvornog davanja, navodi se u izvještaju.

“Mlađe generacije su sklonije dobročinstvu i više im je stalo do utjecaja,” rekao je David Foster, CFP i osnivač Gateway Wealth Managementa u St. Louisu. „Oni još nemaju mnogo novca u odnosu na starije generacije, ali kada budu imali, krajolik davanja će izgledati sasvim drugačije.”

Štaviše, mlađi bogati investitori češće traže savjetnike koji dijele njihove vrijednosti, rekao je. “Njihov novac i njihove vrijednosti su neraskidivo povezani na način na koji novac i vrijednosti vašeg starijeg klijenta nisu.”  

Zaista, dok se 62% ispitanika složilo da je „važno“ da njihov savjetnik za bogatstvo razumije njihove vrijednosti, s većim procentom među milenijalcima, generacijom X i investitorima sa najmanje 25 miliona dolara bogatstva.

Izvještaj također pokazuje promjenu u donacijama u posljednjih nekoliko godina, pri čemu je većina investitora s visokim neto vrijednostima davala više od početka pandemije.

Međutim, teško je predvidjeti hoće li se rast nastaviti, budući da je dobrotvorna davanja u velikoj mjeri povezana s berzom, prema Giving USA, koja prati američku filantropiju više od 60 godina.

Ipak, stručnjaci su optimistični u pogledu budućnosti davanja.

"SAD su oduvijek bile velikodušna zemlja, a filantropija je dio našeg kulturnog DNK", rekao je Ros iz Forum Financial Managementa.