S&P 500 nije dovoljno? 10 super-niskorizičnih načina da profitirate od povećanja stope Fed-a

Povećanje kamatnih stopa užasava većinu S&P 500 investitora. I sa dobrim razlogom. Ali ETF-ovi nude niskorizičan način da zaista zaradite novac na njima.

X

10 najvećih ETF-ova ultra kratkoročnih obveznica, uključujući iShares Short Treasury Bond (SHV), JPMorgan ultra-kratki prihod (JPST) i SPDR Bloomberg Barclays 1-3-mjesečni trezorski zapis (BIL), utrostručili su njihove prinose koji gledaju na budućnost, kaže Investor's Business Daily analiza podataka sa ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence i MarketSmith.

Ovi super-sigurni ETF-ovi sada isplaćuju buduće prinose u prosjeku od 2.57%, u odnosu na samo 0.8% u posljednjih 12 mjeseci. To je skok koji ove ETF-ove pretvara u održiva mjesta za skrivanje dok S&P 500 ne nađe svoje uporište. Pobeđuje čak i prinose od oko 2% koje plaćaju visokoprinosni štedni računi.

“Ultrakratki ETF-ovi imaju vrlo privlačne prinose plus dolaze s likvidnošću ETF-a,” rekao je Todd Rosenbluth, šef istraživanja u VettaFi.

Šta povećava sigurne ETF prinose?

Jerome Powell je ozbiljan u pogledu povećanja stopa kako bi usporio ekonomiju. Fed je ove godine već četiri puta povećao kratkoročne kamatne stope, kaže se bankrate.com. Fed je uzeo kamatne stope na početku godine u rasponu od 0.25% do 0.5% pa sve do raspona od 3% do 3.25%.

I nije urađeno. Većina investitora očekuje da će cilj stopa dostići raspon od 3.75% do 4% do novembarskog sastanka Fed-a, kaže CME FedWatch alat. I većina investitora vidi da će stope ponovo skočiti na raspon od 4.25% do 4.5% do sastanka u decembru.

Takve stope brzo rastu otrovno za dionice špekulativnog rasta. Planovi ovih kompanija da zarade novac u dalekoj budućnosti danas su manje vrijedni. Investitore košta više u izgubljenom interesu čekajući da se ti budući profiti pojave.

I to je privlačnost ETF-ova ultra kratkoročnih obveznica. Vaši prinosi će rasti gotovo jednako brzo kao što Fed može povećati kratkoročne kamatne stope. „Tržište paničnih stopa bori se da odredi 'pravu' maksimalnu cijenu Fed pooštravanje, podižući cijelu krivu stope“, navodi se u izvještaju Bank of America.

Gdje pronaći siguran prinos

Većina obveznica koje ETF posjeduje ultra kratkoročne obveznice dospijeva za mnogo manje od godinu dana. To znači da čak i ako stope porastu više, vaš prinos će uskoro uslijediti.

Zašto je to prednost u periodu brzog rasta stopa? iShares Short Treasury Bond ima prosječno trajanje od samo četiri mjeseca. To znači da će ako stope porastu, portfolio će biti osvježen novijim obveznicama s većim prinosom za manje od pola godine. I zato je njegov prinos sada 2.59%, u odnosu na 0.4% u proteklih 12 mjeseci.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND), s druge strane, drži obveznice sa prosječnim rokom trajanja od 6.7 godina. Da, daje više: 3.7%. Ali to će napredovati mnogo sporije nego kod igranja kratkoročnih obveznica.

"S obzirom da Fed nastavlja podizati kamatne stope, investitori traže alternativne mogućnosti prihoda osim obveznica investicijskog ranga kao što je BND", rekao je Rosenbluth.

Riječ upozorenja: Inflacija

Ipak, postoji samo jedan oprez. Koliko god primamljivo zvučalo prinos od 2.6%, posebno sa S&P 500 padom za skoro 20% ove godine, inflacija je faktor. Na nivou od skoro 10%, današnja nevjerovatna inflacija narušava prinose ETF-a vaših obveznica.

Ispunite našu anonimnu anketu i recite nam šta vam se sviđa (a ne sviđa)

O Vašem online brokeru.

Deset učesnika će osvojiti Amazon poklon karticu od 50 dolara.

I zato bi ETF-ovi ultra kratkoročnih obveznica mogli biti dobro mjesto za skrivanje sada, ali nisu dugoročni tvorci novca. Rosenbluth i dalje misli da ETF-ovi sa visokim prinosima na dividende rade za dugoročne posjede za određenu zaštitu od inflacije. SPDR portfolio S&P 500 ETF visoke dividende (SPYD) ima prinos od 4.1%. Budući da se ETF-ovima obveznica trguje kao dionice, možete brzo prodati i premjestiti svoj novac.

“ETF-ovi sa visokim prinosom na dividende pružaju stabilan prihod, ali su također vezani za dionice koje fluktuiraju,” rekao je on.

Najpopularniji ETF-ovi ultra-kratkoročnih obveznica

Njihovi tekući prinosi su se udvostručili u odnosu na proteklih 12 mjeseci i očekuje se daljnji rast

Izvori: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence