Silvergate Banka u sredini Weba – Trustnodes

Coinbase je doživio nevjerovatnu sedmicu u cijeni dionica s Coin-om koji je porastao za 20%, iako je još uvijek u padu za nekih 80% od rekordnog maksimuma.

Mikrostrategija (MSTR) je porasla za 30%. Riot je poludio jer je rudar bitkoina dobio 68% u protekloj sedmici.

Svi su nadmašili bitcoin, rast od 4% i eth, rast od 10% u protekloj sedmici, a čak je i Silvergate u utorak vidio kratkotrajno zeleno, iako je u padu od 30% ove sedmice.

Ova malo poznata banka je usred čitavog novembarskog debakla, ali na fiat strani.

Bila je to mala lokalna američka banka, sve do Barryja Silberta, izvršnog direktora Digital Currency Group (DCG) kupio njene akcije na privatnom plasmanu 2018.

Od tada je Silvergate tiho narastao i postao svojevrsni gigant, upravljajući 160 milijardi dolara u transakcijama vezanim za kriptovalute u 2021. godini, a sada se javno trguje.

Ove 2023. godine, međutim, njihovi depoziti su pali na 3.8 milijardi dolara od 31. decembra sa 11.9 milijardi dolara samo nekoliko mjeseci prije kraja septembra, a 8 milijardi dolara je tako nestalo mjesecima otprilike u isto vrijeme kada je FTX propao.

"U svjetlu nedavne industrijske dinamike, uključujući klijente koji prelaze na poziciju bez rizika na platformama za trgovinu digitalnom imovinom, ukupni depoziti klijenata digitalne imovine opali su na 3.8 milijardi dolara na dan 31. decembra 2022., u poređenju sa 11.9 milijardi dolara 30. septembra 2022." Alan Lane, predsjednik i izvršni direktor Silvergatea, rekao.

Ipak, samo ovog novembra, Silvergate navedeno da su "Silvergateovi ukupni depoziti svih klijenata digitalne imovine iznosili 11.9 milijardi dolara, od čega je FTX predstavljao manje od 10%."

To iznosi oko milijardu dolara, a Silvergate je sada pod istragom o tome da li su svjesno prenijeli sredstva korisnika FTX-a u Alamedu.

“Učešće vaše banke u transferu sredstava FTX klijenata Alamedi otkriva ono što se čini kao ogromna neuspjeh odgovornosti vaše banke da prati i prijavi sumnjive finansijske aktivnosti koje vrše njeni klijenti.

Javnosti se duguje potpuno računovodstvo finansijskih aktivnosti koje su možda dovele do gubitka milijarde sredstava klijenata i bilo koje uloge koju je Silvergate možda imao u tim gubicima”, napisao Američki senatori Roger Marshall, MD, Elizabeth Warren (MA) i John Kennedy (LA) u pismu Silvergateu.

Sve bi to bilo u pozadini razvoja na pomalo starim vijestima kada je u pitanju kripto tržište, ali uključenost Silberta u posjedovanje značajnog udjela u ovoj banci može je učiniti relevantnom s obzirom na tekuću dinamiku Genesisa.

Konkretno, postoje glasine da su Barry Silbert i Sam Bankman-Fried, bivši izvršni direktor FTX-a, bili bliski. Silbert međutim tvrdi drugačije navodeći u pismu akcionarima:

„DCG je u julu 250,000. godine napravio malu vlasničku investiciju od 2021 dolara u FTX-ovu seriju B… DCG je imao trgovački račun kod FTX-a sa manje od 1% ukupnog našeg obima trgovanja na toj platformi.

Barry nema lični ili profesionalni odnos sa Samom Bankman-Friedom. Osim razgovora u ljeto 2022. i nekoliko mejlova u to vrijeme.”

Ljeto 2022. a ovo je sam DCG. U pismu, Silbert prikazuje DCG kao neku vrstu rizičnog kapitala koji na neki način nema nikakve veze sa svojim podružnicama.

Stoga ne pojašnjava kakav je odnos njihovih podružnica u potpunom vlasništvu mogao biti sa FTX-om, ali navodi:

“Genesis je imao trgovački i kreditni odnos sa Three Arrows Capitalom, a Three Arrows Capital nije platio svoje zajmove od Genesisa. Odvojeno, Three Arrows Capital je bio investitor u različite proizvode u sivim tonovima.”

Ovo u stvari potvrđuje optužbe blizanaca Winklevoss da je Genesis bio nesmotren u pozajmljivanju Three Arrows jer je ovaj pumpao GBTC, još jednu podružnicu u potpunom vlasništvu DCG-a i njihovu glavnu kravu.

Razgovori i e-poruke za ljeto 2022. također mogu doprinijeti spekulacijama da su DCG i/ili njegove podružnice u dosluhu sa FTX-om, jer Zhu Su, osnivač sada ugašenog hedž fonda Three Arrows, kaže:

“FTX i Genesis su zloupotrijebili svoje fiducijarne privilegije i izveli višestruki koordinirani napad na Lunu, uključujući djelovanje i traženje da sudjeluju u svakom privatnom pokušaju spašavanja Lune, samo da bi odmah nakon toga agresivno sabotirali svaki mogući plan oporavka.”

Osim toga, Zhu i neki drugi također tvrde da je “FTX vratio 2.5 milijardi dolara zajmova Genesisu u avgustu, a Genesis je vjerovatno znao ili je trebao znati da su oni došli iz fondova FTX depozitara, i putem analize lanca i putem traženja finansijskih informacija.”

Ako sud utvrdi da je to zapravo slučaj, onda će Genesis možda morati da vrati tih 2.5 milijardi dolara, povećavajući svoju rupu na 4.5 milijardi dolara, od čega oko 2 milijarde dolara duguje sam DCG.

Smatra se da je ta uplata od 2.5 milijardi dolara u bitkoinima, ali da je Silvergate imao milijardu dolara u novembru koji je pripadao FTX-u sugerira da je Silvergate bila primarna banka FTX-a.

Iako se tom bankom sada javno trguje, 2018. je dobrodošla u „porodicu DCG“, pa se stoga postavlja pitanje da li su, s fiat strane, Silbert ili drugi u DCG i Genesis imali jasan pogled na finansije FTX-a i Alamede, kao kao i njihove smicalice.

Neki sugeriraju da istrage u FTX-u vode istražitelje na ovu DCG mrežu, a na osnovu dostupnih činjenica, čini se sasvim jasno da su FTX i DCG web imali značajne odnose, uključujući privatne razgovore i e-poruke između Silberta i Sama Bankman-Frieda usred prva dešavanja tokom ljeta.

Nejasno je da li će mnogo toga proizaći iz toga, ali Silbert tvrdi da je "DCG efektivno preuzeo rizik od gubitka Genesisa na Tri strele Capita."

Dali su zadužnicu, koja je u suštini pismo u kojem se kaže da DCG duguje Genesisu 1.1 milijardu dolara koje treba platiti u deceniji, a da se novac nije pomaknuo i ne može se nazvati. Zašto se to ne može nazvati – da li DCG zapravo ima novca – a u nedostatku toga, šta je tačno poenta ove beleške?

Silbert kaže da su dali “340 miliona dolara novog kapitala u Genesis entitete kako bi im osigurali dodatni kapital,” ali to je daleko ispod 1.1 milijardu dolara s obzirom da blizanci Winklevoss sada potencijalno mogu biti zavedeni.

DCG se stoga ne pojavljuje dovoljno daleko kada se radi o Genesisu zbog ove mjenice, za koju Silbert čak i sada tvrdi da je preuzela dugove, a trenutno nije.

Međutim, blizanci Winklevoss za sada ne vode sudski postupak, već traže promjenu uprave i Silbertovu ostavku.

Još manje je poznato kojim putem istražitelji mogu krenuti, a sada je u sve ovo uključena i federalna osigurana banka.