SEC tereti Genesis i Gemini za prodaju neregistriranih vrijednosnih papira

Komisija za hartije od vrijednosti u četvrtak naplaćeno kripto firme Postanak i Blizanci sa navodnom prodajom neregistrovanih hartija od vrednosti u vezi sa visokoprinosnim proizvodom koji se nudi deponentima.

Gemini, kripto berza, i Genesis, kripto zajmodavac, udružili su se u februaru 2021. na Gemini proizvodu pod nazivom Earn, koji je reklamirao prinose do 8% za kupce.

Prema SEC-u, Genesis je pozajmio kriptovalute Gemini korisnicima i poslao dio profita natrag Geminiju, koji je zatim odbio agentsku naknadu, ponekad preko 4%, a preostali profit vratio svojim korisnicima. Genesis je trebao registrovati taj proizvod kao ponudu vrijednosnih papira, rekli su zvaničnici SEC-a u tužbi podnesenoj federalnom sudu na Manhattanu.

Pogledajte i: Zašto su braća Winklevoss u kripto obračunu od 900 miliona dolara sa Barryjem Silbertom

“Današnje naknade se zasnivaju na prethodnim akcijama kako bi se tržištu i investitorima jasno stavilo do znanja da platforme za kripto pozajmljivanje i drugi posrednici moraju biti u skladu s našim vremenski testiranim zakonima o vrijednosnim papirima”, rekao je predsjednik SEC-a Gary Gensler u izjavi.

Gemini's Earn program, podržan Genesisovim kreditnim aktivnostima, ispunio je definiciju SEC-a uključivanjem i ugovora o ulaganju i note, rekli su zvaničnici SEC-a. Te dvije karakteristike su dio načina na koji SEC procjenjuje da li je ponuda hartija od vrijednosti.

SEC kaže da je program Earn kompanijama priskrbio milijarde dolara kripto imovine. Agencija traži trajnu zabranu, degorgement i građanske kazne protiv Genesisa i Geminija, i napominje da su “istrage o drugim kršenjima zakona o vrijednosnim papirima i drugim entitetima i osobama u vezi s navodnim nedoličnim ponašanjem u toku”.

Dvije firme su se bavile a bitku visokog profila preko 900 miliona dolara u imovini kupaca koju je Gemini povjerio Genesisu u sklopu Earn programa, koji je ove sedmice zatvoren. Genesis je obustavio isplate nakon što je neuspjeh FTX-a u novembru izazvao nalet za izlaske širom kripto univerzuma, a firma još nije dozvolila korisnicima Earn-a da povuku svoja sredstva.

“Američki mali investitori koji su učestvovali u Gemini Earn programu pretrpjeli su značajnu štetu”, navodi se u žalbi SEC-a. Više od 340,000 investitora je pogođeno zamrzavanjem.

U prva tri mjeseca 2022, Gemini je zaradio oko 2.7 miliona dolara na ime agentskih naknada od Earn-a, navodi se u tužbi SEC-a. Genesis bi koristio sredstva Gemini korisnika za institucionalno pozajmljivanje ili kao "kolateral za Genesisovo vlastito zaduživanje", navodi agencija.

Tokom istog perioda, Genesis je isplatio 166.2 miliona dolara kamata klijentima, uključujući Gemini, na 169.8 miliona dolara prihoda od kamata, saopštila je SEC.

Genesisovi institucionalni zajmoprimci su bili Three Arrows Capital i Sam Bankman-Fried's Alameda Research, koji su sada bankrotirali.

Predstavnici Gemini i Genesis matične grupe Digital Currency Group odbili su komentirati.

Gemini, koju je 2015. godine osnovao Bitcoin zagovara Cameron i Tyler Winklevoss, ima opsežan posao razmjene koji bi, iako je opkoljen, mogao izdržati akciju izvršenja.

U tvitu, Tyler Winklevoss je rekao da Gemini "naporno radi na povratu sredstava" i nazvao akciju SEC-a "potpuno kontraproduktivnom".

Ali Genesisova budućnost je neizvjesnija, jer je posao u velikoj mjeri fokusiran na pozajmljivanje kriptovaluta klijentima i već je angažovani savjetnici za restrukturiranje. Kripto zajmodavac je dio DCG-a, konglomerata koji kontrolira Barry Silbert.

Zvaničnici SEC-a su rekli da mogućnost bankrota DCG-a ili Genesis-a nije uticala na odluku da li će pokrenuti tužbu.

To je posljednja u nizu nedavnih mjera kripto primjene koje je vodio Gensler nakon propasti FTX-a, Bankman-Friedove kripto berze, krajem prošle godine. Gensler je bio žestoko kritiziran na društvenim mrežama i od strane zakonodavaca zbog neuspjeha SEC-a da nametne zaštitne mjere novonastaloj kripto industriji.

Genslerova SEC i Komisija za trgovinu robnim fjučersima, kojom predsjedava Rostin Benham, dva su regulatora koja nadgledaju kripto aktivnosti u SAD-u. Obje agencije su podnijele žalbe protiv Bankman-Frieda, ali je SEC u posljednje vrijeme ubrzao tempo i obim radnje izvršenja.

SEC je podnio sličnu tužbu protiv sada bankrotiralog kripto zajmodavca BlockFi i naseljena prošle godine. Ranije ovog mjeseca, Coinbase naseljena sa regulatorima države New York zbog istorijski neadekvatnih protokola poznavanja svog klijenta.

Pošto je Bankman-Fried bio optužen za federalne optužbe za prevaru u decembru, SEC je podnio pet mjera u vezi s kriptovalutom.

WATCH: Izvršni direktor kripto berze kaže da će se trčanje bitkoina dogoditi u naredne dvije godine

Ispravka: Ova priča je ažurirana kako bi se ispravilo koji je suosnivač Geminija objavio odgovor firme na optužbe SEC-a.