Milijarder za nekretnine Sam Zell upravo je upozorio da vruća inflacija neće nestati uskoro – evo 3 sredstva otporna na udarce koja će vam pomoći da zaštitite svoje bogatstvo

Uz sve padove inflacije i snažno tržište rada, neki kažu da bi američka privreda mogla biti na putu povratka.

Ali, investitor milijarder Sam Zell ne dijeli taj optimizam.

Ne propustite

“Kada godinama dijelite besplatni novac, stvarate značajan otpor i jednostavno ne vidim kako ćemo izbjeći usporavanje kada se cijeli proces privodi kraju”, kaže on u nedavnom intervjuu za CNBC.

Prema Zell-u, problem leži u politici lakog novca američkih Federalnih rezervi.

“Mislim da je Fed zeznuo što je dozvolio da nulte kamatne stope traju predugo, mislim da tek počinjemo da plaćamo cijenu za to”, ističe Zell. “Bilo bi lijepo reći da bi bilo sjajno kada bi Fed imao sreće. Postojim već 50 godina i nikada nisam vidio da se Fed posreći.”

Naravno, potrošačke cijene u SAD-u su porasle za 6.5% u odnosu na godinu dana u januaru 2023. — što je pad u odnosu na njihov vrhunac od 9.1% u junu 2022. Ali inflacija ostaje velika zabrinutost za Zella.

“Da li definicija pada sa 9[%] na 6[%]?” Zell pita. “Poenta je da je 6[%] ozbiljan problem.”

I dok neki vjeruju da je vrijeme da se pripremimo za dezinflaciju, Zell vjeruje da bi nivoi cijena mogli ostati povišeni.

“Priprema za dezinflaciju bi bila vrlo optimistična stvar u ovom trenutku. Proći će neko vrijeme da se inflatorni pritisci smanje, i mislim da je to ono čemu se moramo radovati.”

Ako dijelite Zellovo mišljenje, evo pogleda na tri sredstva koja mogu pomoći investitorima u borbi protiv inflacije.

Priča se nastavlja

Nekretnina

Zell je zaradio milijarde u nekretninama. I jednostavno se dešava da nekretnine mogu biti odlična zaštita od inflacije.

Kako cijene sirovina i radne snage rastu, nove nekretnine su skuplje za izgradnju. A to povećava cijenu postojećih nekretnina.

Naravno, Fed je podizao kamatne stope kako bi ukrotio inflaciju, a to znači da su i stope na hipoteke porasle. Pa zar to ne bi trebalo da bude loše za tržište nekretnina?

Iako je istina da su otplate hipoteka u porastu, nekretnine su zapravo pokazale svoju otpornost u vremenima rasta kamatnih stopa prema kompaniji za upravljanje investicijama Invesco.

„Između 1978. i 2021. postojalo je 10 različitih godina u kojima je stopa federalnih fondova porasla“, kaže Invesco. “Unutar ovih 10 identificiranih godina, privatne nekretnine u SAD-u imale su bolji učinak od dionica i obveznica sedam puta, a američke javne nekretnine šest puta.”

Dobro odabrane nekretnine mogu pružiti više od samo povećanja cijene. Investitori takođe mogu da zarade stalan tok prihoda od najma.

Naravno, s obzirom na neizvjesnost koja je pred vama, željeli biste iznajmiti visokokvalitetne stanare.

Dobre vijesti? Neki fondovi za ulaganja u nekretnine (REIT) imaju vrlo kvalitetne zakupce — uključujući američku vladu. U međuvremenu, postoje platforme za crowdfunding koje vam to omogućavaju investirajte u nekretnine usidrene u trgovinama prehrambenih proizvoda, koji imaju tendenciju da budu otporni tokom ekonomskih ciklusa.

Čitaj više: Evo koliko novca zarađuje prosječno američko domaćinstvo srednje klase - kako se slažete?

Likovna umjetnost

Lako je shvatiti zašto umjetnička djela često postižu nove vrhunce na aukcijama: ponuda najboljih umjetničkih djela je ograničena, a mnoge slike su već kupili muzeji i kolekcionari.

Savremena umetnička dela su nadmašila S&P 500 za 174% u poslednjih 25 godina, prema grafikonu Citi Global Art Market.

Umjetnička djela postaju popularan način za diverzifikaciju jer su to “pravo” fizičko bogatstvo s malom korelacijom s berzom.

Prema Deloitteovom Art & Finance izvještaju, 85% menadžera bogatstva u 2021. vjeruje da umjetnost treba biti uključena kao dio usluge upravljanja bogatstvom.

Istina je da je ulaganje u likovnu umjetnost poput Banksyja i Andyja Warhola nekada bila opcija samo za ultra bogate. Ali sa novom platformom za investiranje, možete investirajte u kultna umjetnička djela takođe, baš kao Jeff Bezos i Peggy Guggenheim.

vino

Ljudi konzumiraju vino hiljadama godina. Dok većina sakuplja vino za uživanje, a ne za ulaganje, boce finog vina postaju sve rijeđe i potencijalno vrijednije kako vrijeme prolazi.

Od 2005. Sotheby's Fine Wine Index je porastao za 316%.

Kao prava prednost, fino vino također može pružiti diverzifikaciju koja vam je potrebna da zaštitite svoj portfelj od promjenjivih efekata inflacije i recesije.

Možete investirati u vino kupovinom pojedinačnih boca — ali će vam trebati mjesto za njihovo pravilno skladištenje. Stambeni vinski podrumi često koštaju desetine hiljada dolara. Ako se ne skladišti na odgovarajućoj temperaturi ili vlažnosti, boca bi mogla biti ugrožena.

To je jedan od razloga zašto je ulaganje u fino vino nekada bilo opcija samo za ultra bogate. Ali nove platforme vam to dozvoljavaju investirajte u vino investicionog kvaliteta takođe, baš kao Bill Koch i LeBron James.

Šta dalje čitati

Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih garancija.