Redovi ovih investitora spremni su za brzi rast u narednoj deceniji

Američka industrija upravljanja bogatstvom spremna je za rast od oko 5% godišnje u narednih pet godina, dok su određeni segmenti populacije investitora u poziciji da dožive najveći poticaj, prema novom izvještaju McKinsey & Company.

Konkretno, tri podgrupe investitora pokazuju znake "značajnog i trajnog rasta", navodi se u izvještaju.

Ovo uključuje žene, nove investitore koji su prvi put otvorili brokerske račune tokom pandemije Covid-19 i hibridne imućne investitore koji rade i sa tradicionalnim finansijskim savjetnicima i sa računima koji sami upravljaju.

Više od Lične finansije:
Ove prevare vas mogu koštati ove porezne sezone
Evo 4 načina da smanjite svoj račun za namirnice
Inflacija je smanjila plate za 1.7% u protekloj godini

To je zato što je 2021. bila mješovita godina za američku industriju upravljanja bogatstvom u cjelini, sa rekordno visokom imovinom klijenata od 38 biliona dolara, ali najsporijim dvogodišnjim rastom prihoda od 2010, po stopi od 1%.

„Iako bismo rekli da je industrija bila otporna, takođe bismo rekli da nije ostala neoštećena“, rekla je Jill Zucker, viši partner u McKinseyju i jedan od autora izvještaja.

“Zaista, poruka za menadžere bogatstva je da ovo sigurno nije trenutak za samozadovoljstvo”, rekla je ona.

Žene već kontrolišu oko 33% imovine koja se može investirati - ili 12 biliona dolara - u SAD

I to bi trebalo da se poveća u narednoj deceniji, pri čemu se očekuje da će bejbi bumer muškarci umreti i ostaviti novac svojim supružnicama, koje su često mlađe i imaju duži životni vek.

Očekuje se da će do 2030. godine Amerikanke kontrolirati veći dio od 30 biliona dolara u uložnoj imovini u vlasništvu bejbi bumera.

Mlađe imućne žene takođe su spremne za rast jer se sve više interesuju za svoje finansije. Oko 30% više udatih žena donosi finansijske i investicione odluke u odnosu na prije pet godina, napominje McKinsey.

Iako žene imaju tendenciju da nemaju samopouzdanja u pogledu odluka o ulaganjima, njima ne nedostaje kompetentnost, napomenuo je Zucker.

Biće važno da finansijski savetnici predvide svoje različite potrebe, kao što je isticanje dobrobiti porodice u odnosu na investicioni učinak.

„Žene traže nešto malo drugačije od njihovog odnosa sa svojom institucijom za upravljanje bogatstvom“, rekao je Zucker.

Više od 25 miliona novih direktnih brokerskih računa otvoreno je od početka 2020. Mnogi od tih novih računa su u vlasništvu investitora koji prvi put dolaze, jer su Amerikanci mogli uštedjeti više novca tokom pandemije.

Usvajanje je potaknuto razvojem u finansijskoj industriji, uključujući eliminaciju provizija za online brokerstvo i povećan pristup frakcijskim dionicama.

Visoka stopa rasta usred pandemije možda neće ostati ovdje. Ali ipak će doći do ubrzane ekspanzije u sljedećih 10 godina, prema McKinseyju, dijelom zbog niske srednje dobi od 35 godina za ove angažirane investitore.

Imućniji investitori rade i sa tradicionalnim finansijskim savetnicima i sa računima koji sami upravljaju.

U 2021., jedna trećina imućnih domaćinstava – onih sa više od 250,000 dolara i manje od 2 miliona dolara u uložnoj imovini – smatrala se hibridnim. To označava povećanje od 9 procentnih poena u tri godine, prema McKinseyju.

Rast je rezultat kombinacije želje za ljudskim savjetima i pristupačnosti i lakoće direktnog ulaganja, navodi McKinsey.

"Postoji samo želja za eksperimentiranjem koju smo viđali u drugim aspektima života ljudi tokom pandemije koju istorijski nismo viđali u upravljanju bogatstvom", rekao je Zucker.

Menadžeri bogatstva koji nude i direktne brokerske i savjetničke ponude najbolje će imati koristi od ovog trenda, pokazalo je istraživanje.

Pandemija može imati trajne posljedice na to kako imućni investitori odluče dobiti njihove savjete o upravljanju imovinom, a samo 15% se raduje povratku ličnim posjetama ili posjetama podružnicama. Oko 40% investitora visoke neto vrijednosti sa više od 2 miliona dolara u uložnoj imovini reklo je da preferiraju telefonske ili video konferencije za sastanke upravljanja bogatstvom.

Također je došlo do porasta udjela bogatih i mlađih domaćinstava zainteresiranih za konsolidaciju svojih bankarskih i investicionih računa. Oko 53% onih mlađih od 45 godina i 30% onih sa 5 do 10 miliona dolara u uložnoj imovini navelo je da više vole da konsoliduju te odnose, navodi McKinsey.

Te preferencije mogu biti vođene niskim naknadama za upravljanje, mogućnošću visokog prinosa na depozite i lakoćom transakcija na različitim vrstama računa, pokazalo je istraživanje.

Alternativna sredstva — kao što su privatni kapital, privatni dug, nekretnine, infrastruktura i prirodni resursi — češće se pojavljuju u pojedinačnim portfeljima. Oko 35% investitora od 25 do 44 godine pokazuje povećanu potražnju za ovom imovinom, navodi McKinsey.

Štoviše, investitori se također više okreću digitalnoj imovini, uključujući kriptovalute, tokenizirane dionice, dugove u obveznicama, stabilne coine, umjetnine i kolekcionarske predmete. Investitori dodaju ova sredstva iz više razloga, uključujući mogućnost izlaganja novoj tehnologiji, zaštitu od inflacije, eksperimentisanje ili špekulacije.