Danas je dobro poznato da je bitkoin whitepaper objavljen 2008. godine, a prvi blockchain je postavljen 2009. Ali tada, odmah nakon finansijske krize, samo neki ljudi iz tehnologije, finansijski upućeni ljudi i tvrdokorni korisnici interneta obraćali su pažnju na finansijsku revoluciju koju je predlagao Satoshi Nakamoto.
I od početka je glavna tema bila decentralizacija, novi način očuvanja vašeg bogatstva od inflacije i stvaranja 'internet valuta' usvojili su milioni korisnika.
Nažalost, kako je kriptovaluta dobivala na vrijednosti, loši akteri su počeli zagađivati industriju u nastajanju. Tako su prevare s kriptovalutama počele ciljati na sredstva ljudi.
Zapravo, prve bitkoin prevare počele su da se dešavaju još 2010-2011 kada su različiti korisnici prijavili da je njihova kriptovaluta ukradena sa njihovih računara.
Sada su prevaranti kreirali još naprednije i sofisticiranije tehnike za prevaru ljudi. I kako vrijeme prolazi, čini se da ih samo poboljšavaju do te mjere da će početnik koji se pridruži kripto svijetu najvjerojatnije biti prevaren na ovaj ili onaj način.
Međutim, prvi korak u prevenciji je prepoznavanje prijetnje. A prevaru s kriptovalutama možete bolje prepoznati ako znate dovoljno o praksi.
Dakle, pogledajmo najčešće bitcoin i druge prevare s kriptovalutama u industriji.
1. HYIP-ovi – kripto prevare u investicijskom programu visokog prinosa
Investicioni programi visokog prinosa nisu nešto što se pojavilo sa kriptovalutom, ali je kripto učinilo mnogo popularnijom. HYIP-ovi su programi koji nude 'ludi' iznos povrata u kratkom vremenu. Oni 'garantuju' između 1% i 15% dnevno – što je očigledno neodrživo na duži rok.
To je u osnovi vrsta kripto prijevare koja se brzo bogati koja je privlačna onima koji traže brzu zaradu.
Kratkoročno, nekoliko ljudi će se pridružiti i deponovati novac kako bi dobili prinos od 1-2%. Prinos za prvi talas ulagača dolazi od depozita napravljenih nakon njih, a drugi talas investitora dobija svoj prinos od 3. talasa investitora, itd.
Pogodili ste; to je uobičajena Ponzi šema koja se završava kada osoba koja je kreirala platformu misli da je dobila dovoljno novca od investitora ili kada se tok novca zaustavi ili ne može da održi prethodne nivoe. U tom trenutku, web stranica će se ugasiti, a prevaranti će pobjeći sa svačijim sredstvima.
Mnogo ljudi je uložilo novac u ove HYIP-ove između 2012. i 2022. i izgubilo hiljade BTC-a. Čak i sada, ova vrsta prevare s kriptovalutama i dalje napreduje jer su ljudi pohlepni i riskiraće novac kako bi se obogatili preko noći.
Srećom, HYIP-ovi više nisu tako vrući u 2022. godini. Ludi APY, međutim, mogu se naći u DeFi sektoru. To ne znači da je cijeli DeFi sektor prevara, ali neki projekti očigledno jesu. Ali kasnije ćemo ući u više detalja o tome.
Jedna stvar koju vrijedi zapamtiti o HYIP-ovima: To su čisto Ponzi šeme koje pokreće pohlepa. Ako nešto zvuči predobro da bi bilo istinito, vjerovatno jeste – dobro provjerite prije bilo kakvog depozita na novoj platformi, jer bi to mogla biti još jedna kripto prevara.
2. HASO – Metoda „Pomozi strancu“.
HASO metoda je nedavno stvorena prevara u kripto svijetu. Iako “Help A Stranger Out” možda nije njen službeni naziv, odlučili smo da nazovemo prevaru na ovaj način jer te 4 riječi najbolje objašnjavaju ovu bitcoin prevaru.
Slično 'dating scam,' osoba će vam se obratiti na platformi društvenih medija ili aplikaciji za ćaskanje (Telegram, Discord, Whatsapp, itd.).
Nakon pokušaja da se sprijateljite nekoliko minuta ili sati, pitat će vas možete li im pomoći. ( Većinu vremena – osoba će imati žensko ime i avatar. Je li to zaista žena? Vjerovatno ne.)
Kako je većina ljudi psihološki sklona pomoći onima koje poznaje, doći će u iskušenje da kažu da. U tom trenutku, prevarant će reći da imaju 5 BTC na platformi na kojoj su dostigli svoj mjesečni limit. Ali ako im pomognete da se povuku sa vašeg računa, oni će vas nagraditi sa 10% od toga.
Iako se može malo razlikovati od slučaja do slučaja, izvještava se da općenito, ako se zaista prijavite i pošaljete im svoju e-poštu ili korisničko ime na platformi, depozit od 5 BTC će stići za nekoliko sekundi. Ali kada pokušate da ga povučete, od vas će se tražiti da platite naknadu od 100 USDT, koju ne možete platiti svojim BTC-om.
Ljudi koji padnu na ovu bitcoin prevaru često misle da se isplati platiti 100 dolara za dobijanje 0.5 BTC.
Takođe, ignorišu 3 glavne crvene zastavice:
- Oni vjeruju strancu sa 5 BTC;
- Nude nagradu od 0.5 BTC;
- Ne možete koristiti BTC za plaćanje naknade za platformu.
Kako ih pohlepa nadvlada, 90% ljudi pokušava uplatiti novac da vidi šta će se dogoditi.
iznenađenje iznenađenje:
Ali platforma ne postoji.
5 BTC ne postoji.
Sve što ste učinili je prevarantu 100 dolara, često kao USDT, koje on može slobodno koristiti.
I opet, ova metoda je 100% zasnovana na pohlepi ljudi. Niko vas na to ne tjera; ovde imate slobodnu volju.
3. AI – Shema “imitiranja administratora”.
Metoda lažnog predstavljanja administratora je široko rasprostranjena metoda prevare kriptovalutama na Telegramu i Discordu.
Kako su Telegram i Discord dvije glavne aplikacije za ćaskanje koje se koriste u svijetu kriptovaluta, svaki respektabilni projekt ima barem jednu grupu/kanal/server na sebi.
Problem je što prevaranti to vrlo dobro znaju i uvijek će to koristiti protiv novajlija.
Jednom kada se pridružite Telegramu ili Discordu poznate zajednice, 'admin' će vas vjerovatno kontaktirati. U velikom broju slučajeva ta osoba je prevarant.
Prevarant će koristiti logo projekta kao avatar.
Oni će imati ime kao 'Help Desk'ili'Službena podrška. '
I reći će sve kako bi izgledali legitimno.
Međutim, i trebali biste to zapisati, nepisano pravilo Telegrama i Discorda je 'Nijedan administrator, osoblje, tim za podršku ili ambasador bilo kojeg projekta neće vam prvo poslati poruku.'
Kako većina novopridošlica to ne zna – prevaranti će ih kontaktirati i pokušati im 'pomoći'. Dio pomoći je lažiranje da ste administrator i krađa sredstava ljudi.
Ali šta oni mogu učiniti?
Nemaju puno moći da se imitiraju kao administrator. Ali ako padneš na to i vjeruješ da su oni administratori i daš im svoju e-poštu, svoj račun i lozinku, pa čak i svoj privatni sied kada ih zatraže, možeš se oprostiti sa svojim sredstvima.
Mnogi prevaranti mogu vam se obratiti i sa nečim poput: 'Vaš račun ima x problema. Morate platiti 0.3 ETH na ovu adresu da biste riješili problem. Iznos će nakon toga biti vraćen u vaš novčanik.'
Kao i do sada, novac će ići u novčanik prevaranta i neće biti povrata.
Ako zatraže vašu e-poštu i vi im je date, sigurno ćete dobiti phishing e-poruke za vaše privatne seed, kripto račune ili više.
Ako zatraže vaš račun ili privatni seme, a vi im ga date, smatrajte da je novac izgubljen. Sve će povući na drugu adresu novčanika.
Kao što vidite, metoda lažnog predstavljanja administratora je izuzetno opasna. Ne temelji se na pohlepi kao prije nego na naivnosti i nedostatku znanja kripto pridošlica u nadi da će se brzo obogatiti.
Kada se pridružujete Telegramu ili Discordu, najbolja stvar koju možete učiniti je da blokirate sve koji vam prvo pošalju poruke pokušavajući da vam 'pomognu'.
Čak i ako vam Elon Musk pošalje poruku, blokirajte ga.
4. WS – Kripto prevara sa sinhronizacijom novčanika
Ova metoda prevare s kriptovalutama temelji se na metodi lažnog predstavljanja administratora. Nakon što vas prevarant kontaktira, reći će nešto u stilu: „Izgleda da vaš novčanik nije sinkroniziran s novčanikom. Morate da povežete svoj novčanik na *Slučajni Scamming Website*, i to će biti riješeno”.
U ovoj situaciji, veza se obično povezuje s aplikacijom Metamask, koja je najčešći novčanik za kriptovalute bez skrbništva. Jednom kada se povežete na web stranicu, prevarant ima pristup svim vašim sredstvima iz tog novčanika – i može ih slobodno prenositi.
Većinu vremena prevaranti koriste skriptu. Dakle, kada povežete svoj novčanik sa tom web lokacijom, skripta će automatski poslati vaša sredstva na drugu adresu koju kontrolira prevarant.
To je opasna metoda jer možete odjednom izgubiti sva sredstva iz svog novčanika koji se ne odnosi na skrbništvo. A za početnike, 'sinhronizacija novčanika' zvuči legitimno.
Ipak, kripto prevara sinhronizacije novčanika ne staje ovdje. Prevaranti takođe mogu kreirati grupe za kopiranje zvaničnih projekata, dodati članove i zakačiti poruku sa vezom za sinhronizaciju novčanika. To su radili za mnogo velikih i malih projekata, uglavnom na Telegramu.
Dakle, ako tražite projekat na Telegram pretrazi, postoji velika šansa da uđete u prevarantsku grupu.
Kao početniku, ovu metodu je teško izbjeći jer 'sinhronizacija novčanika' zvuči tehnološki i legitimno. Ali nije. Nakon što povežete svoj novčanik sa tom web lokacijom, izgubili ste sve što ste tamo imali. I da, sredstva su nepovratna.
Budite veoma oprezni; the Metoda sinhronizacije novčanika je još uvijek tamo i još uvijek je vrlo opasno.
5. BNFT-O – Mamac NFT, a slijedi Ponuda Crypto Scam
Da li ste trgovali NFT-ovima na Opensea-ju? Onda ste potencijalna buduća žrtva ove NFT prevare.
Prvi put se ova prevara pojavila 2022.
Neki ljudi su počeli da primećuju da dobijaju velike ponude na nekim NFT-ovima koje nisu bile u njihovim novčanicima pre nekoliko dana. Ali kako možete dobiti ponudu za NFT koju nemate? A šta se može dogoditi ako prihvatite ponudu?
Prevarant je poslao NFT na vašu adresu i dao ponudu za njega sa druge adrese.
NFT ima zlonamerni ugovor, koji, ako ga odobrite – nudite prevarantu mogućnost da prenese sredstva iz vašeg novčanika.
Šta kažeš na ponudu? Ponuda je lažna. Prevarant ima novac u novčaniku, ali nakon što ste odobrili transakciju – zapravo ste prevarantu ponudili pristup svom novčaniku.
To je pametan način prevare – pa čak i najbolji NFT trgovci mogu biti prevareni.
Postoji i Twitter tema koja ovo objašnjava:
6. RP- The Rug Pull & Unsellable tokens
Ethereumova najveća inovacija je bila pametni ugovori koji je dozvoljavao određena pravila za svaku kriptovalutu kreiranu na njoj. Međutim, to je otvorilo vrata novom svijetu mogućnosti u „industriji prevara s kriptovalutama“.
Što se tiče kriptovaluta, samo jedna stvar je bitna u novonastaloj, a to je likvidnost.
Likvidnost je u osnovi koliko lako možete pretvoriti kriptovalutu u fiat valutu. Poželjna je veća likvidnost (više od milion dolara), ali obično male kriptovalute počinju s manje od 1 dolara.
Niska likvidnost znači da je cijena nestabilnija. I još jedna stvar koju nas je DeFi Summer naučio: Niska likvidnost obično je znak rizične kriptovalute ili povlačenja.
Povlačenje tepiha se događa kada kupite kriptovalutu koja nakon toga iznenada gubi vrijednost. A ima ih mnogo vrsta:
- Sporo povlačenje tepiha – gdje programeri 'rade' na projektu, ali cijena i dalje pada, a čini se da tim prodaje;
- Direktno povlačenje tepiha – kupili ste žeton i ne možete ga prodati nakon toga. To je token koji se ne može prodati ili token s pravilom napisanim u pametnom ugovoru koje dozvoljava samo vlasniku da prodaje.
- Klasično povlačenje tepiha – kupujete token, a za nekoliko sati ili dana likvidnost pada na 0 i ne možete prodati svoj token. To se dešava kada programer ukloni likvidnost i pobjegne sa sredstvima.
Ovo su najčešće, ali ideja za povlačenje tepiha je jednostavna, za vaš novac vas prevari nepoznati programer kojem će biti teško ući u trag.
Većina povlačenja tepiha predstavljala se kao memecoin, kao npr 'šiba' 'Doge,' 'Floki,' i druga imena pasa/mačaka.
Najbolji način je da se držite podalje od ovih mutnih novčića koji se pojavljuju ili obavite neku vrstu dubinske analize prije nego što dotakne barem sljedeće:
- Koja je token likvidnost;
- Koliko je članova aktivno u njihovim zajednicama;
- Koliko tokena posjeduju programeri;
- Koja je njihova tržišna kapitalizacija;
- Ako token ima CEX liste.
7. UTA – prevara s nepoznatim tokenom
Još jedna vrlo opasna kripto prevara je 'nepoznati token' airdrop.
Ovo se događa samo na vašim decentraliziranim novčanicima, pa ako koristite Metamask, Crypto.com DeFi novčanik ili druge decentralizirane novčanike, možda ste to već primijetili.
Ako tražite u svojoj listi tokena, možda ćete vidjeti neke tokene koje zovemo “scam tokens.” Nikada niste kupili ove tokene, a pojavili su se na vašem novčaniku s nepoznate adrese kao 'airdrop'.
To nije airdrop. Zapravo, kada pokušate prodati token, morat ćete prihvatiti pametni ugovor. Smart ugovor će omogućiti napadaču da prenese vaše kriptovalute u svoj novčanik. To je prevara koja djeluje vrlo slično NFT prevari.
Napadač zapravo baca milione novčića na nasumične aktivne adrese. Novčići nemaju stvarnu vrijednost, ali ako neko pokuša da ih zamijeni i odobri ugovor, njihovi tokeni će biti prebačeni iz njihovog novčanika u novčanik napadača.
Najbolja stvar koju možete učiniti ovdje je zanemariti 'direktne airdrops' koji dolaze direktno na vašu adresu. Ako imate milijardu kriptovaluta u novčaniku, a niste ih kupili, najvjerovatnije je riječ o prevari.
8. RIS – Prevara s romantičnim kamatama
Kao i na drugim mjestima, prevara s romantičnim kamatama savršeno funkcionira u svijetu kriptovaluta.
Da li su vam se ikada obratile neke žene koje su 'samo želele da postanu prijateljice?'
Je li vas ikada pitala čime se bavite, kakva je vaša stručnost i druge osjetljive informacije?
Najvjerovatnije je to tipična ljubavna prevara.
Obično će osoba koja stoji iza ovoga raditi nekoliko dana ili sedmica pokušavajući da izgradi odnos s vama i da vas upozna, da se raspita o vašem životu, da pronađe neke detalje – sve samo da bi se pripremila za traženje novca u kasnijoj fazi.
A ako uspeju da zadobiju vaše poverenje, najverovatnije ćete im poslati 100 dolara, zatim još 200 dolara, i tako dalje – sve dok vas verovatno ne prevare za 4 cifre ili više.
Ovo nije nešto novo, ali kriptovaluta onemogućuje mogućnost povrata sredstava nakon što ih pošalje prevarantu. Kako su Bitcoin i druge kriptovalute nepromjenjive, sredstva se trajno gube ako pošaljete nešto novca prevarantu.
Ovo je uobičajena Bitcoin prevara, budite veoma oprezni sa kim razgovarate i nikada ne verujte svom novcu nekome koga nikada niste sreli u stvarnom životu.
9. PA – phishing napad
Vjerojatno jedan od najvećih problema na trenutnoj svjetskoj mreži je Phishing napadi.
phishing napad je trik u kojem zlonamjerna strana pokušava prevariti nekoga da otkrije osjetljive podatke. Napadači za krađu identiteta kloniraju određene web stranice i šalju vam 'phishing link' sa kloniranom web lokacijom. Ako tamo unesete svoju e-poštu i lozinku, napadač im sada može pristupiti.
Ako žele da dobiju vaše podatke od Binance.com – mogu kupiti domenu s Binanceom u imenu i klonirati sučelje. Drugi način bi bila zamjena i iz Binance sa l – stvaranje URL veze Blnance.com.
A osoba bez mnogo znanja o ovome će misliti da je to legitimno, uvest će svoju e-poštu i lozinku i bit će prevarena.
Prema podacima 97% phishing napada stiže putem e-pošte Tessian. Dakle, bila bi dobra taktika da budete veoma oprezni sa e-mailovima koje primate. Provjerite ima li sumnjivih linkova, koristite odgovarajući antivirus i nemojte klikati na e-poruke koje imaju upozorenje ili imaju nešto nenormalno u sebi (kao što su slike koje se ne učitavaju, e-poruke koje dolaze s Gmail/Protonmail računa za koje se tvrdi da su veliki biznis, itd.)
10. PAS – prevara sa privatnom adresom
Ovo je prilično sofisticirana prevara, koja se pojavila u ljeto DeFi-ja kada su postali poznati decentralizirani novčanici.
Svaki kripto trgovac bi trebao znati da je vrijednost decentraliziranog novčanika u njegovim privatnim ključevima. Ako neko ukrade vaše privatne ključeve, vaša sredstva će biti izgubljena.
Ali šta se dešava kada neko objavi privatne ključeve novčanika sa 10,000 dolara u njemu?
Najvjerovatnije radi prevara sa privatnom adresom.
Pa o čemu se radi? Pa, kada prevarant objavi privatne ključeve novčanika, računa na činjenicu da će mnogi pokušati vidjeti ima li nešto na njemu.
A kada otkriju neke žetone, mnogi će ih pokušati izvući. Ali ETH, BNB ili nešto drugo će biti potrebno za naknade za gas.
Dakle, oni koji pokušavaju da izvuku sredstva će poslati 10 ili 20 dolara da pokriju naknade za gas.
Međutim, prevarant koji je objavio adresu ima skriptu u kojoj će, ako se primi bilo koji ETH, BNB ili drugi tokeni, oni automatski biti povučeni na drugu adresu.
Dakle, ako hiljade ljudi vide privatne ključeve, pokušaju da im pristupe i pošalju 10 ili 20 dolara, napadač će zaraditi malo bogatstvo.
Jednom sam vidio 50,000 USDT na ovakvoj adresi. Prevarant je primio 15,000 transakcija između 5 i 20 dolara u jednoj sedmici. Dakle, lako možemo reći da su zaradili oko 300,000 dolara od pohlepe ljudi da povuku ta sredstva.
Slično, kripto prevaranti bi objavili različite naloge na berzama duhova (berzama koje ne postoje) gde imaju od 50,000 do nekoliko miliona dolara. Ljudi koji pristupaju računima bi morali da polože nešto novca da pokriju naknade, ali opet, sredstva nisu stvarna, a „naknade“ su samo dobici prevaranta.
Napadač samo pokušava da namami ljude da tamo polože nekoliko dolara, nadajući se da mogu prevariti što je više moguće i podići bogatstvo.
Vrlo je slična HASO metodi i nije je tako teško zaštititi se od nje. Samo zanemarite bilo koju e-poštu, SMS ili poruku s privatnim ključem, vezom do sumnjive web stranice ili ponudu koja zvuči previše dobro da bi bila istinita.
Jeste li ikada osvojili nagradnu igru na društvenim mrežama u kojoj niste ni učestvovali?
Ako niste, imate sreće. A još ste sretniji da ovo pročitate prije nego što se dogodi.
Mnogi korisnici Binance, Crypto.com, Kucoin i drugih berzi su označeni lažnim stranicama na kojima obavještavaju korisnike da su osvojili nagradnu igru.
Kako korisnici nisu učestvovali ni u jednoj nagradnoj igri, postavljanje pitanja je normalno. Ali neki od takozvanih pobjednika budu zaslijepljeni svojom 'srećom' i nastavljaju da daju prevarantu iza lažne stranice na društvenim mrežama svoje podatke ili im pošalju sredstva.
To se dešava na Facebooku (uglavnom), Instagramu, Twitteru i drugim platformama društvenih medija. Lažne stranice imaju malo sljedbenika, ali imaju logo kompanije i druge stvari kako bi izgledale legitimno.
Čim korisnik odgovori, tražit će njegov račun i lozinku – ili naknadu za 'dokažu da su oni vlasnici računa. '
Ako je korisnik dovoljno naivan da mu vjeruje bez provjere da li je stranica legitimna, prevarant će pobijediti.
U prošlosti sam čuo da ljudi gube hiljade dolara nadajući se da će dobiti onih 500 dolara koje su osvojili u nagradnoj igri.
Od suštinske je važnosti da izvršite svoju dužnu pažnju i nikada nikome ne dajete osjetljive informacije kao što su e-mail, broj telefona i nikada lozinka.
Nijedna ugledna kompanija ne bi tražila vašu lozinku. Ako zatraže vašu e-poštu, bolje je kreirati tiket za podršku sa print screenom koji pita da li je to stvarno ili prevara, jer u nekim slučajevima mogu tražiti vašu e-poštu.
Ali nikada za vašu lozinku.
12. 2xMoney – Prevara udvostručite svoj novac
Jeste li ikada vidjeli video s Elonom Muskom, Vitalikom Buterinom, CZ-om ili nekim drugim i poruku u kojoj se tvrdi da će vam se novac udvostručiti ako ga pošaljete na adresu? Ako ne, objasnimo ovu prevaru s kriptovalutama:
Prevarant će napraviti lažnu web stranicu ili video gdje će ponuditi publici da udvostruči svoj Bitcoin ili Ethereum ako ih pošalju na njihovu adresu. Sva sredstva koja su tamo poslana su očigledno izgubljena.
To je bila jedna od najvećih prevara u periodu 2018-2022. To je i danas vrlo opasno, jer mnogi početnici misle da je legalno. Neki ljudi su poslali ogromne količine novca prevarantima jer su mislili da su imali priliku.
Prevaranti idu čak do hakovanja određenih profila uticajnih osoba na Youtube, Twitter i Instagram i dijele ponudu sa svojim pratiocima. Dakle, ako ponekad vidite svog omiljenog influencera koji nudi ponudu 'udvostručite vaš bitcoin', to znači da je hakovan. Također, prije nekog vremena, čak ste mogli vidjeti i video oglase na youtube-u koji se puštaju preko legalnih kripto kanala sa ovom vrstom prevare.
Nažalost, ljudi će često vjerovati da je to istina, jer vjeruju da ljudi koji nude ove 'mogućnosti' imaju novca i da to mogu sebi priuštiti. Ali realnost je da samo prevaranti to rade kako bi dobili neku besplatnu kriptovalutu.
Niko nikada neće udvostručiti vašu kriptovalutu. Ne vjerujte nikome ovo, posebno s najnovijom duboko lažnom tehnologijom. Suzdržite se od slanja bilo koga bilo kakvog dolara u nadi da ćete dobiti duplo. Sigurno ćete biti prevareni.
Nije važno ko je to objavio; to je prevara. Računi bivaju hakirani, a prevaranti će koristiti povezani kredibilitet kako bi namamili ljude da im pošalju kriptovalute.
13. FTG – Lažne Telegram grupe
Kada čujete za projekat, možda ćete biti u iskušenju da ga potražite na Telegramu kako biste se pridružili njihovoj grupi. Ne radi to.
Prevaranti obično kreiraju lažne Telegram kanale s različitim vrstama tehnika prevare. To može biti lažna nagradna igra u kojoj trebate poslati $ xxx, metodu prevare sinhronizacije novčanika, lažni administrator koji vas kontaktira i tako dalje.
Ako želite pronaći službene kanale kriptovalute, bolje je otići na Coingecko.com i potražiti tu kriptovalutu da provjerite njihove društvene mreže.
Linkovi pronađeni tamo su postavljeni od strane tima, i to je legitimno u 99.99% vremena. Ostaje 0.01% za slučaj da je neko hakovao njihovu Coingecko stranicu, ali šanse su prilično niske.
Također možete pretražiti na Googleu njihovu web stranicu – zanemariti dio oglasa – i vidjeti da li se pojavljuje u rezultatima pretraživanja.
Lažna grupa telegrama može imati čak 80,000 ili više članova. Možda će ljudi tamo komentarisati da su zaradili mnogo novca, pa čak i imena uticajnih osoba u ćaskanju kako bi inspirisali poverenje.
Jednom sam tražio službeni Telegram projekta koristeći funkciju pretraživanja Telegrama i pronašao 5 grupa prijevara.
Zbog toga sam morao otići u Coingecko i pronaći pravi račun.
Ne nasjedajte na to; provjerite zakačenu poruku i ako nešto izgleda sumnjivo, izbrišite tu grupu iz svog Telegrama što je prije moguće.
Korisnici koji su u tim grupama i nisu botovi obično dobijaju mnogo privatnih poruka od prevaranta koji žele brzo zaraditi novac.
14. FApps – Prevare lažnih aplikacija
Jedna stvar koju najviše mrzim u kripto je lažne aplikacije.
Po mom mišljenju, ovi su najgori jer nude hakerima i prevarantima mnogo načina da prevare korisnika:
- Oni mogu pripremiti ponudu da je previše dobra da bi bila istinita, i ljudi će joj povjerovati;
- Vašu e-poštu i lozinku koja se koristi tamo koristit će prevaranti na drugim poznatim berzama;
- Oni mogu ubaciti neku vrstu zlonamjernog softvera u vaš uređaj.
Lažna aplikacija bi zapravo mogla izgledati legitimno. Možda imaju 100-200+ recenzija na Google Play/ App Store (kao što se one mogu kupiti), pristojan UI/UX i promociju koja će vam biti primamljiva – ali vi ste taj koji će na kraju biti prevaren ako ti ga koristiš.
Lažnu aplikaciju je vrlo teško otkriti. U posljednje vrijeme ih nije bilo mnogo, ali bolje je znati opasnosti prije nego što izgubite sredstva.
Jedna stvar koja mi je pomogla da vidim da li je aplikacija za kriptovalute legitimna je da sam tražio kompaniju koja ju je kreirao na Google-u i vidio tko je zapravo, a zatim provjerio Trustpilot da vidim ima li kompanija recenzije.
Drugi način bi bio da tražite web stranicu aplikacije i vidite je li ona zapravo prava ili lažna dizajnirana da dobijete vaše podatke za prijavu.
Srećom, Google Play i Apple's Store uspjeli su se riješiti većine ovih aplikacija. Broj lažnih aplikacija u kripto svijetu se smanjuje od 2017. godine, jer ovaj način prevare zahtijeva puno rada i neke provjere od strane Google/Apple – koje je danas teško proći.
15. CS-P2P – Prodavac kriptovaluta
Najosnovnija tehnika prevare koju koriste prevaranti je prevariti korisnike kriptovaluta da 'kupe' kriptovalutu direktno od njih.
Možda ćete vidjeti nekoga u grupi kako kaže: “Trebam USDT za moj BTC. Prodajem svoj BTC sa 20% popusta” ili slično. Ali, naravno, od vas se očekuje da prvo pošaljete sredstva.
Dakle, jednostavnije rečeno, ta osoba koju ne poznajete želi da proda svoj BTC sa 20% popusta i želi da pošaljete USDT prvo, a zatim će vam poslati BTC.
Zvuči pomalo sumnjivo, zar ne? To je zato što je sjenovito.
Naravno, nakon što pošaljete sredstva, nećete vidjeti ni novčića nazad.
Zatim, tu je i pametniji prevarant kojem je potreban Ethereum ili nešto slično. On će prvo poslati sredstva, a onda će od vas tražiti vaša.
Nakon što mu pošaljete svoju adresu, prevarant će vam poslati xxx USDTERC20. I onda pričekajte da pošaljete 'pravu kriptovalutu' Stavio sam veliki naglasak na 'pravu kriptovalutu' – jer su sredstva koja vam je prevarant poslao samo ERC20 lažni token, a ne USDT.
Da, izgleda kao USDT – ali nije. Pa kako to možete provjeriti?
Idite na Coingecko, potražite USDT, provjerite njegovu adresu ugovora, a zatim je kopirajte.
Idite na Etherscan.io – potražite svoju adresu i na kraju dodajte sljedeće: ?a=*USDT ugovorna adresa*.
Ovo će vam pokazati sve USDT transfere sa te adrese i možete provjeriti da li je kriptovaluta koju ste primili legitimna.
Ali najbolje je ignorisati ove prodavce. Čak i ako nije prevara, mogao bi samo oprati novac za nekoga.
Ne vjerujte nikome da prodaje kriptovalute drugoj osobi i da ne želi koristiti razmjenu, pogotovo jer postoje stotine DEX-a koje svako može koristiti.
16. BONUS: Nesolventni kripto biznis
Ako niste novi u kripto i obraćali ste pažnju na svemir 2022. godine, onda ste svjedočili historiji s padom :
- Celzijus
- Luna
- hodlnaut
- putnik
- 3 strelice Capital
- FTX
- alameda
- blok fi
Većina ih je smatrala 'sigurnim' i 'prevelikim da bi propali'. Ali kripto nam je dokazao da se u ovoj industriji sve može dogoditi.
Luna je propala zbog planiranog velikog kratkog roka za LUNA i njihov stabilcoin UST.
3 Arrows kapital je propao zbog prevelikog zaduženja svojih pozicija i nemogućnosti vraćanja kredita.
FTX je bio tajno nesolventan i imao je rupu od 8 milijardi dolara.
A ostali su bili samo kolateralne žrtve koje su imale novac zaključan u gore navedenim kompanijama ili su koristile druge neodržive poslovne prakse.
Uglavnom, nisu poštovali glavno pravilo ulaganja: ne stavljajte sva jaja u jednu korpu.
Teško je otkriti nesolventnu kripto kompaniju. Na tržištu bikova izgleda da svi dobro stoje. Ali na medvjeđem tržištu, možda ćete vidjeti neke kompanije koje se bore.
Istraživanje Alameda nije uspjelo zbog dobro napravljenog i dokumentovanog članka. Drugi? Cijena je pala, što je izazvalo paniku na tržištu.
U svemu tome, ključni pojam je medvjeđe tržište.
Stoga, evo liste nekih najboljih praksi koje možete učiniti na medvjeđem tržištu kako biste izbjegli bilo kakve prevare s bitcoinima i kriptovalutama i kako biste sačuvali svoj portfelj na sigurnom:
- Pokušajte izaći što više možete u FIAT & Stablecoins. Kako se tržište sprema, najbolje je zadržati najmanje 70% svog portfelja u FIAT & Stablecoins.
- Držite kovanice u novčaniku koji nije za čuvanje. Preostalih 30% vašeg portfelja trebalo bi da bude pohranjeno u novčaniku bez skrbništva ili više. Ovo je da se izbjegne bilo kakva razmjena, usluge pozajmljivanja ili slične vrste poslovanja koje bankrotiraju i bankrotiraju vas.
- Imajte barem 1-2 CEX računa koje možete koristiti u bilo koje vrijeme – CEX račun može biti neophodan s vremena na vrijeme – pa je najbolje da imate barem 2 računa pod svojim imenom na različitim CEX-ovima.
- Nemojte koristiti platforme koje isplaćuju prinos. Celsius, Hodlnaut i BlockFi su, nadamo se, pomogli industriji da shvati da ne biste trebali držati svoja sredstva na mjestima koja nude prinos. Barem ne na medvjeđem tržištu.
- Istražite barem nekoliko sati o toj platformi prije nego što tamo položite svoja sredstva. To me je natjeralo da izbjegavam FTX, Celzijus, Lunu i mnoge druge. Prije nego što uplatite novac na platformu, potražite sve što možete o njoj na webu, od osnivača do adrese kompanije i financija. Dobro istraživanje može napraviti razliku između dobiti i gubitka.
- Čuvajte svoje privatne ključeve – Obavezno je čuvanje privatnih ključeva. To je vaš novac, pa se pobrinite da ih čuvate na sigurnom, a da niko ne zna za njih.
* Informacije u ovom članku i navedeni linkovi služe samo u opšte informativne svrhe i ne bi trebali predstavljati nikakav finansijski ili investicijski savjet. Savjetujemo vam da sami istražite ili se posavjetujete sa profesionalcem prije donošenja finansijskih odluka. Molimo vas da prihvatite da nismo odgovorni za bilo kakav gubitak uzrokovan bilo kojim informacijama prisutnim na ovoj web stranici.
Izvor: https://coindoo.com/cryptocurrency-scams/