Mohamed El-Erian je upravo izdao strašno upozorenje investitorima u dionice i obveznice - ali je također ponudio 1 sredstvo otporno na udarce radi sigurnosti

Zbog velike inflacije, držanje gotovine možda nije mudar potez. (Sve viši i viši nivoi cijena narušiti kupovnu moć gotovinske uštede.)

To je jedan od razloga zašto mnogi investitori umjesto toga drže dionice i obveznice. Ali prema Mohamedu El-Erianu — predsjedniku Queens' Collegea, Univerziteta Cambridge i glavnog ekonomskog savjetnika u Allianz SE — možda je vrijeme za promjenu brzine.

"Moramo izaći iz ovih iskrivljenih tržišta koja su stvorila veliku štetu", kaže slavni ekonomista za CNBC.

I tržište dionica i tržište obveznica u posljednje vrijeme su u padu, a El-Erian napominje da kada se ove tržišne korekcije dogode istovremeno, investitori bi trebali prijeći na „rizična“ sredstva.

„Ono što smo ponovo naučili od sredine avgusta je da (akcije i obveznice) mogu da padnu u isto vreme“, kaže on. “U takvom svijetu morate gledati na kratkotrajne fiksne prihode i morate gledati na gotovinu kao alternativu.”

Svoj novac možete sakriti ispod dušeka ili ga staviti na štedni račun. Ili, možete koristiti ETF-ove da iskoristite takozvani „kratkoročni fiksni prihod“.

Evo pogleda na njih tri.

Ne propustite

Vanguard ETF za kratkoročne obveznice (BSV)

Vanguard je poznat po svojim jeftinim ETF-ovima koji prate glavne berzanske indekse. Kroz ove ETF-ove, investitori mogu dobiti izloženost velikim portfeljima dionica.

Kompanija radi isto sa obveznicama.

Pogledajte Vanguard Short-Term Bond ETF, koji ima za cilj da prati učinak Bloomberg US 1–5 godina prilagođenog indeksa vlade/kredita.

Fond je snažno fokusiran na američke državne obveznice, koje su 68.2. jula predstavljale 31% njegovih udjela. Istovremeno, on također ulaže u korporativne obveznice investicionog ranga i međunarodne obveznice u dolarima.

Priča se nastavlja

Trenutno, 30-dnevni SEC prinos na BSV iznosi 3.46%. Fond se može pohvaliti veoma niskim omjerom troškova od samo 0.04%.

SPDR portfelj kratkoročnih korporativnih obveznica ETF (SPSB)

SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF je još jedna jeftina opcija za investitore koji žele da dobiju pristup kratkoročnim obveznicama.

Kao što mu ime govori, fond se fokusira na korporativne obveznice.

Konkretno, prati Bloomberg američki 1-3-godišnji indeks korporativnih obveznica. Primjetno je da korporativna izdanja uključena u indeks moraju biti ocijenjena investicijskom klasom i imati više od 300 miliona dolara ili više izvanredne nominalne vrijednosti.

Trenutno SPSB ima 1,196 udjela sa prosječnim kuponom od 3.06% i prosječnim rokom dospijeća od 2.04 godine. Fond je izložen prema tri korporativna sektora: finansije (47.35%), industrijski (47.19%) i komunalni (5.42%). Ostatak od 0.04% portfelja je u gotovini.

30-dnevni SEC prinos na ETF je 3.98%. I baš kao i fond Vanguard, SPSB takođe ima nizak koeficijent troškova od 0.04%.

Western Asset Short Duration Income ETF (WINC)

Western Asset Short Duration Income ETF je fond kojim se aktivno upravlja. Trajanje, sektor i pojedinačne hartije od vrijednosti bira menadžment sa ciljem smanjenja kamatnog rizika dok pruža atraktivan prihod.

U svojoj osnovi, fond se fokusira na korporativne obveznice investicionog ranga. Ali menadžment također traži oportunističku izloženost kako bi povećao diversifikaciju i poboljšao prinos, kao što su obveznice s visokim prinosom, strukturirane vrijednosne papire i dugovi na tržištu u nastajanju.

Trenutno, WINC ima 255 posjeda sa ponderiranim prosječnim vijekom trajanja od 3.40 godina. Njegov 30-dnevni SEC prinos iznosi 4.39%.

A budući da se ovim ETF-om aktivno upravlja, njegov omjer troškova je veći na 0.29%.

Šta dalje čitati

Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih garancija.