Početak 2022. sa 2 sigurne dividende do 10% (sa povećanjem)

Evo mog najboljeg savjeta u zoru 2022.: zanemarite stalno blejanje medija o problemima inflacije i lanca snabdijevanja – ova dva bauk su ni blizu prijetnje za koje svi misle da jesu!

U stvari, teroristički naslovi o jednom i drugom označavaju priliku za nas suprotne ljude koji traže prihod. Dakle, idemo naprijed i iskoristimo ove strahove investitora za dividende koje donose do 10%, plus prinose koji uništavaju tržište dok nam gomila (neizbežno!) dođe do našeg pogleda.

Nagoveštaji oživljavanja lanca snabdevanja

Više podataka će stići u narednih nekoliko sedmica kako bi stvari bile jasnije, ali za sada postoji jedan snažan nagoveštaj da scenarij sudnjeg dana poslovne štampe – porast inflacije, korekcija na berzi i manji korporativni profit – jednostavno nije na snazi.

To je zato što stručnjaci zanemaruju činjenicu da je lanac snabdevanja u najranijim fazama zarastanja. Dokaz je u malo zapaženom izvještaju iz Mastercard (MA) na potrošnju u prazničnoj sezoni.

U ovom grafikonu ima puno toga za raspakirati, ali ukupni maloprodajni brojevi su ključni ovdje. U odnosu na kraj 2020. godine, kupci su povećali potrošnju za 8.5%. Što je još važnije, povećali su svoju potrošnju za 10.7% u odnosu na 2019. godinu prije pandemije.

Ključni zaključak je da su problemi lanca nabavke jasni ne sprečavanje potrošača da kupuju robu. Uprkos naizgled beskrajnim pričama o praznim policama, kupci nisu imali problema da pronađu ono što žele da kupe – u izobilju!

Dakle, ko ima koristi od ublažavanja briga oko lanca nabavke? Lako: veliki američki trgovci na malo kao npr Home Depot (HD), Best Buy (BBY) i Walmart (WMT). Drugim riječima, iste velike dionice koje su investitorima dale velike povrate u 2021.

Većina ljudi bi se odlučila za ovakav trend u nastajanju kupovinom ovih dionica direktno ili putem ETF-a kao što je Potrošački diskrecioni ETF (XLY). Ali mi smo kupci zatvorenih fondova (CEF) prije svega, i to za a vrlo dobar razlog: CEF-ovi isplaćuju ogromne dividende! Prosječni prinos na svim CEF-ovima se kreće oko 7% dok ovo pišem.

Zato ćemo preskočiti XLY i njegov prinos od 0.5% i pogledati CEF kao što je Liberty All-Star dionički fond (SAD), koji drži niz dionica spremnih za profit od slobodnijeg protoka robe, uključujući Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) i Viza (V).

To je također solidan učinak, nadmašujući i XLY i glavni S&P 500 indeksni fond po ukupnom povratu prošle godine. I SAD su to učinile dok su plaćale gotovo nečuvenih 10% prinosa! Drugim riječima, otprilike trećina prinosa koji vidite iz ovog fonda u nastavku bila je u sigurnom novcu dividende.

Skeptični ste prema porastu dionica u 2022.? Ovaj CEF je za vas

Međutim, postoji i suprotna strana tih dobitaka: s obzirom da oba fonda nadmašuju S&P 500, možda mislite da je trend ka većoj potrošačkoj potrošnji u 2022. već procijenjen.

Ne slažem se s tim stavom, ali ako je ovo vaše gledište, možete smatrati ultra-diverzificiranim Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), koji drži cijeli S&P 500, tako da dobijate pristup dionicama potrošača i drugim sektorima indeksa, kao što su finansijske usluge, zdravstvo, tehnologija, nekretnine i industrija.

Zaokret ovdje je u tome što SPXX prodaje call opcije na svojim fondovima, pametan potez koji povećava vaš prihod i pomaže u zaštiti vaše investicije od pada.

Evo kako to funkcionira: call opcije koje SPXX prodaje su ugovori, prema kojima fond prodaje pravo da kupi svoje dionice drugom investitoru po fiksnoj cijeni dionica u zamjenu za gotovinsko plaćanje, poznato kao premija. Ovo pruža prodavcu zaštitu od pada, jer oni mogu zadržati premiju bez obzira na to što se dogodi, a opcija ističe ako dionice padnu.

To znači da SPXX nosi manji rizik od indeksnog fonda ili pojedinačnih dionica, a istovremeno pruža dodatni tok prihoda koji fond može prenijeti na vas. To je razlog zašto SPXX-ov prinos od dividende iznosi 5.3%, što je više od četiri puta više od prosječnog prinosa S&P 500 od 1.3%.

Michael Foster je vodeći analitičar za istraživanje Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovde za naš najnoviji izveštaj “Neuništiv prihod: 5 povoljnih fondova sa sigurnim 7.5% dividendi."

Otkrivanje: nema