Ministarstvo pravde poručuje bankarima da priznaju svoja nedjela

Banke i druge korporacije koje proaktivno prijave moguće zločine zaposlenih u vladi umjesto da čekaju da budu otkrivene, dobiće blaže uslove, prema zvaničniku Ministarstva pravde.

DOJ je nedavno revidirao svoj pristup korporativnom krivičnom provođenju kako bi podstakao kompanije da iskorijene i otkriju svoja zlodjela, Marshall Miller, glavni saradnik zamjenika državnog tužioca, rekao je u utorak u bankarska konferencija u Marylandu.

“Kada dođe do nedoličnog ponašanja, želimo da kompanije pojačaju”, Miller rekao je prisutni advokati banaka i menadžeri za usklađenost. “Kada kompanije to urade, mogu očekivati ​​da će proći bolje na jasan i predvidljiv način.”

Banke, koje su u vezi sa tokovima biliona dolara dnevno širom svijeta, imaju relativno visok teret za provođenje borbe protiv pranja novca i drugih zakonskih i regulatornih zahtjeva.

Ali oni imaju dugu evidenciju neuspjeha, često zbog beskrupuloznih zaposlenika ili loše prakse.

Industrija je platila više od 200 milijardi dolara kazni od finansijske krize 2008. godine, uglavnom vezanih za njenu ulogu u krahu hipoteka, navodi 2018 od KBW. Trgovci i bankari su također optuženi za manipuliranje referentnim stopama, valutama i tržištima plemenitih metala, krađu milijardi dolara iz zemalja u razvoju, i pranje novca za narkobosovi i diktatori.

Šargarepa o kojoj zvaničnici pravde visi pred korporativnim svijetom uključuje obećanje da kompanije koje odmah prijave neprimjereno ponašanje neće biti prisiljene da se izjasne o krivici, "bez odsustva otežavajućih faktora", rekao je Miller. Također će izbjeći da im se dodijele interni nadzornici koji se zovu monitori ako u potpunosti sarađuju i pokrenu interne programe usklađenosti, rekao je on.

Prvi podsticaj ima dodatnu težinu za finansijske firme jer potvrdno izjašnjavanje o krivici može izazvati katastrofalne probleme za visoko regulisane subjekte; mogli bi izgubiti poslovne licence ili mogućnost upravljanja sredstvima klijenata osim ako nisu pregovarali o regulatornim mjerama.

“Poruka koju svaka korporacija treba da čuje je da je najbolji način da se izbjegne potvrdno izjašnjavanje o krivici – za neke kompanije jedini način da to učine – da se odmah samoprijavljuju i sarađuju kada se otkrije nedolično ponašanje”, rekao je Miller.

Zvaničnici su općenito nastojali izbjeći nenamjerno pokretanje kolapsa kompanija mjerama izvršenja nakon Optužnica iz 2002. protiv računovodstvene firme Arthur Andersen dovelo do gubitka 28,000 radnih mjesta.

Ali to je značilo da su tokom protekle decenije banke i druge kompanije obično ulazile sporazumi o odloženom krivičnom gonjenju ili drugi aranžmani, zajedno sa novčanim kaznama, kada se otkriju prekršaji. Na primjer, JPMorgan Chase ušao u DPA za svoju ulogu u Bernie Madoff piramidalna šema i skandal trgovine plemenitim metalima, između ostalih nezgoda.

Čak i u slučajevima kada se problemi ne otkriju odmah, Ministarstvo pravde pripisuje zasluge menadžerima koji dobrovoljno daju informacije vlastima, rekao je Miller. On je naveo nedavnu osudu za uber's bivši šef obezbeđenja za ometanje pravde kao primjer njihovih trenutnih metoda.

“Kada je Uberov novi izvršni direktor došao i saznao za ponašanje OCD-a, kompanija je odlučila da vladi samootkrije sve činjenice u vezi sa sajber incidentom i opstruktivnim ponašanjem OCD-a”, rekao je. Taj potez je rezultirao odgođenim sporazumom o krivičnom gonjenju.

Kompanije će također biti pozitivno gledane za stvaranje kompenzacijskih programa koji omogućavaju povraćaj bonusa, rekao je on.

Do promjene u pristupu u cijelom odjelu dolazi nakon jednogodišnjeg pregleda njegovih procesa, rekao je Miller.

Miller je također osvrnuo na listu nedavnih mjera provođenja u vezi s kriptovalutama i nagovijestio da agencija razmatra potencijalnu manipulaciju tržištima digitalne imovine. Nedavni kolaps FTX-a doveo je do pitanja o tome da li je osnivač Sam Bankman-Fried suočiće se sa krivičnim prijavama.

“Odjel pomno prati ekstremnu volatilnost na tržištu digitalne imovine u protekloj godini,” rekao je on, dodajući dobro poznati citat pripisano Berkshire Hathaway's Warren Buffett o otkrivanju nedjela ili glupom preuzimanju rizika "kada plima nestane".

"Za sada, sve što ću reći je da oni koji su plivali goli imaju mnogo razloga za zabrinutost, jer odjel to prima na znanje", rekao je Miller.

—Uz izvještavanje CNBC-ovog Dana Mangana