Julius Baer pogođen izloženošću Signe, najavljuje odlazak izvršnog direktora i otpuštanje radnih mjesta

Švicarska banka Julius Baer u četvrtak je izvijestila o ogromnim neto kreditnim gubicima vezanim za njenu izloženost prema grupi nekretninama Signa Holding, jer je najavila da će izvršni direktor Philipp Rickenbacher povući ostavku i da će kompanija otpustiti 250 radnih mjesta.

Predsjednik grupe Romeo Lacher rekao je da on i odbor "duboko žale" zbog neto kreditnih gubitaka od 606 miliona švajcarskih franaka (701 milion dolara), što je znatno iznad konsenzusnih očekivanja, što uključuje ispravku za gubitak kredita od 586 miliona franaka. To je dovelo do pada operativnog prihoda od 16%, na 3.3 milijarde franaka.

Julius Baer je u novembru najavio svoju izloženost austrijskoj kompaniji koja je pogođena visokim kamatnim stopama. U januaru je rekao da namjerava otpisati izloženost.

Dalje je u četvrtak saopštilo da će napustiti svoje poslove sa privatnim dugovima, ukidajući preostalu knjigu privatnih dugova od 800 miliona miliona švajcarskih franaka, što predstavlja 2% ukupne kreditne knjige. Preusmjerit će svoje kreditno poslovanje na hipotekarne kredite i specijalizirani oblik ličnih zajmova.

Glasnogovornik je za CNBC potvrdio da će ove godine otpustiti 250 radnih mjesta, što će uticati na oko 3% od 7,425 zaposlenih u sklopu tekuće akcije smanjenja troškova.

Banka je prijavila neto profit koji se pripisuje dioničarima od 454 miliona švicarskih franaka za cijelu 2023. godinu, što je pad od 52%, uz zaradu po dionici od 2.21 franak. Osnovni operativni prihodi bili su nešto niži čak i bez uticaja Signe, uz korist koju je vidio od viših stopa nadoknađenih jačim švicarskim frankom i smanjenom trgovinskom aktivnošću klijenata.

Sredstva pod upravljanjem porasla su za 1% na 3 milijarde franaka.

Rickenbacher je postao izvršni direktor banke sa sjedištem u Cirihu 2019. godine, nakon skandala s pranjem novca koji je na kraju doveo do toga da je pristala platiti više od 79 miliona dolara u 2021. Njega će na privremenoj osnovi zamijeniti Nic Dreckmann, prethodni zamjenik izvršnog direktora .

Rickenbacher je u četvrtak rekao da su se on i odbor zajednički složili da je u "najboljem interesu kompanije" da on odstupi.

“Druge mjere koje je Julius Baer najavio danas u vezi s našim privatnim dužničkim poslovanjem povlače jasnu liniju i utiru put da krenemo naprijed i povratimo puno povjerenje naših dionika, i ja ih svesrdno podržavam. Promjena u rukovodstvu je moj doprinos posvećenosti Grupe preuzimanju vlasništva”, rekao je on u izjavi.

Investitori su izgledali nespremni, sa otvaranjem akcija za 2.8% više.

„Potpuno smanjenje izloženosti i preuzimanje odgovornosti s promjenama u rukovodstvu na nivou izvršnog direktora uvelike su u cilju zaključivanja ovog konkretnog slučaja“, rekla je analitičarka RBC-a Anke Reingen u istraživačkoj bilješci.

„Međutim, vjerovatno će biti potrebno više vidljivosti da su implikacije na franšizu ograničene (trendovi [neto novog novca] su bili relativno ohrabrujući), da ne slijede regulatorne mjere i da je ovo jednokratan događaj, koji može potrajati.”