Kako dokazati recesiju svoje investicije

Ključni postupci

• Moguće je zaraditi novac na padu. Samo morate biti više strateški sa svojim planovima.
• Izbjegavajte špekulativne dionice. Umjesto toga, investirajte u visokokvalitetne kompanije.
• Razmislite o prodaji opcija i ulaganju u sredstva kojima se aktivno upravlja kako biste zaradili pristojan povrat tokom slabog tržišta.

Kako strah od recesije raste, sve više investitora se pita kako da zaštite svoja ulaganja od recesije. Postoji li način da ne izgubite novac na padu? Jesu li neke investicije bolje od drugih?

Evo šta treba da znate zaštitite svoje bogatstvo tokom slabe ekonomije i opadajuću berzu, kao i kako potencijalno možete povećati svoje bogatstvo.

Ulaganje dolazi sa rizikom

Važno je shvatiti da je jedini način na koji možete ukloniti 100% rizika od gubitka novca kada ulažete na berzu da uopšte ne investirate. Kada kupite investiciju, bilo da se radi o dionicama, obveznicama, zajedničkim fondovima ili fondovima kojima se trguje na berzi, postoji rizik od pada vrijednosti.

Iako ne možete ukloniti ovaj rizik, možete ga smanjiti strateškim ulaganjem. Čitajte dalje za smjernice o potezima koje možete učiniti kako biste sačuvali svoj novac i povećali ga, čak i ako se berza ne povećava.

Uz to, evo ih potezi koje možete razmotriti ako imaju smisla za vašu toleranciju na rizik i ako se uklapaju u vaše investicione ciljeve.

Ne ulazi sve

Možda bi bilo primamljivo uliti sav svoj novac na tržište kada ono padne, ali ovo bi mogla biti glupa greška. Prvo, tržište vam izgleda jeftino na osnovu toga gdje se nalazilo. Ako se dionicama trgovalo po 200 dolara po dionici, a sada se trguje po 75 dolara, da li je to jeftino?

Na osnovu isključivo cijene, odgovor je da. Ali ne možete kupiti investicije na ovaj način. Morate pogledati i biznis i ekonomiju. Dionicama se moglo trgovati tako visoko kao što je bilo jednostavno zbog jednokratnog događaja ili neracionalnosti investitora.

Uzmimo Peloton, na primjer. Kada su teretane bile zatvorene, najbolja opcija za vježbanje kod kuće bilo je iskustvo koje je pružao Peloton. Kao rezultat toga, prodaja je bila nenormalno visoka, kao i cijena dionica. Ali sada kada su teretane ponovo otvorene i ljudi imaju više mogućnosti za vježbanje, prodaja Pelotona je u padu. Dionicama, kojima se nekada trgovalo po cijeni od preko 160 dolara po dionici, sada se trguje za manje od 10 dolara.

Je li to kupovina? Čisto na osnovu cijene dionica, to izgleda kao jeftino. Ali koje su šanse da će se ponovo trgovati po 160 dolara?

Isto je i sa tržištem u cjelini. Dok povlačenje sa istorijskog maksimuma izgleda kao prilika za kupovinu, s rizikom od recesije na horizontu, mnogo su veće šanse da će se tržište srušiti nego da se vrati i premaši svoje vrhunske vrijednosti svih vremena, na barem u bliskoj budućnosti.

Na kraju krajeva, ne želite da pogrešite misleći da je pad tržišta privremen kada bi ovako moglo da bude duže nego što se očekivalo.

Ne pokušavajte tempirati tržište

Ako ulazak all in nije pametan, mogli biste pomisliti da čekanje dok tržište ne padne određeni postotak ima smisla za ulaganje. Problem je što niko ne zna gdje je dno. Nekoliko ljudi bi moglo imati sreće i investirati na apsolutno dno, ali većina ljudi neće. To je kao da igrate lutriju. Nekoliko ljudi pobjeđuje, ali većina drugih gubi.

Osvrnite se na tržište tokom početka pandemije. Indeks S&P 500 je 3,380.16. februara 14. završio na 2020. Mjesec dana kasnije, 13. marta 2020., pao je na 2,711.02, što je pad od 20%.

Većina ljudi je vjerovatno mislila da je to toliko loše koliko će biti. Ali tržište nije palo do dna sve do 20. marta, zatvarajući se na 2,304.92, što predstavlja pad od 32%. Nakon pada ovog iznosa u otprilike mjesec dana, što mislite, kuda bi se tržište sljedeće uputilo? Većina ljudi je u ovom trenutku bila uplašena, pod pretpostavkom da će tržište nastaviti da pada, s obzirom da je upravo palo za 10% u sedmici. Ali to je uradilo upravo suprotno. Vrhunac je dostigao 31. decembra 2021., zatvarajući se na 4,766.18 za povećanje od 52% u odnosu na najnižu vrijednost 13. marta 2020.

Budući da niko ne zna kada je dno tržišta, najbolja opcija je korištenje strategije prosječenja dolarskih troškova. Da biste to učinili, uložite malu količinu novca tokom određenog perioda kako biste izgladili kretanje tržišta. Na primjer, ako imate 10,000 dolara, možete uložiti 2,500 dolara svaki mjesec četiri mjeseca, ili možete ulagati 1,000 dolara mjesečno tokom 10 mjeseci.

Prosjek troškova u dolarima smanjuje rizik kupovinom manjeg broja dionica kada su cijene visoke i više kada su cijene niske. Imajte na umu da je ovo odlična strategija na slabom tržištu, ali ne tako sjajna u okruženju bikovskog tržišta.

Diverzifikujte svoja ulaganja

Još jedan kritičan savjet za zaštitu vaših investicija od recesije je korištenje diversifikacije. To znači da kupujete dionice u različitim industrijama i možda biste čak željeli razmisliti o dodavanju obveznica u svoju alokaciju. Što ste raznovrsniji, to manje rizika preuzimate.

Najveća greška koju ljudi prave kada je u pitanju diverzifikacija je mišljenje da je kupovina dionica u dvije kompanije u istoj industriji oblik diversifikacije. Nije. Da, širite rizik s jedne dionice na dvije, ali ako industrija postane loša, izgledi su da će obje dionice pasti u vrijednosti.

Sjajan način da se ovo pogleda je da se pretvarate da ste umjetnik i da želite stvoriti sliku. Diverzifikacija znači da imate pristup bojicama, markerima, olovkama u boji, bojama, ugljenu i još mnogo toga. Imate mnogo opcija ako jedan od ovih medija nije idealan. Ovako je ulaganje u dionice u različitim industrijama. Ako imate samo crvenu i plavu bojicu, imate različite boje. Ali ako ne želite da koristite bojice, imaćete poteškoća da napravite sliku.

Izbjegavajte spekulacije

Svi želimo da dobijemo dobar posao i sada bi moglo izgledati kao da je sjajno vrijeme da rizikujemo neke dionice. Ali negativno tržište nije vrijeme za špekulacije. Velike su šanse da loše vijesti mogu izaći i potopiti tržište.

Iako loše vijesti mogu doći u bilo koje vrijeme, razmislite o ovom fenomenu. Kada vam stvari u životu idu sjajno, a dobijete loše vijesti, najčešće to možete podnijeti i to nema značajan utjecaj na vaš život. Ali ako se mučite i dobijete loše vijesti, vijesti imaju značajniji utjecaj. Sve je o vašem načinu razmišljanja.

Ovo je isto kao i tržište. Kada je ekonomija jaka i neočekivano dođu loše vijesti, tržište reaguje i često sliježe ramenima. Ali kada je ekonomija slaba i kada se pojave loše vijesti, tržište ih prihvaća i pada.

Ako špekulirate tokom ovog vremena, možete brzo izgubiti mnogo novca. Bolje vam je uslućiti branje visokokvalitetne investicije i čekati da se spekuliše dok se stvari ne poprave.

Investirajte u dionice koje plaćaju dividendu

Govoreći o ulaganju u kvalitet, dionice dividende trebao bi biti na vrhu vaše liste. Ove dionice imaju jake bilance i dugu istoriju stabilnih tokova prihoda. Kada tržište padne, ove dionice imaju tendenciju da budu bolje. Ne samo da postoji veća vjerovatnoća da će ove kompanije preživjeti, već povećavate svoje prinose tako što vam se isplaćuju dividende čak i dok cijene dionica pale.

Najbolje mjesto za početak istraživanja kompanija koje plaćaju dividende je da pogledate Listu aristokrata dividende. Ova lista se sastoji od kompanija koje su dosljedno isplaćivale i povećavale svoje dividende 25 uzastopnih godina. Ako ne želite da investirate u pojedinačne akcije, postoje zajednički fondovi i fondovi kojima se trguje na berzi koji ulažu u visokokvalitetne kompanije koje plaćaju dividende.

Iskoristite prednosti opcija

Opcije, posebno call opcije, omogućavaju vam da zaradite mali prihod na dionicama koje trenutno posjedujete. Call opcija funkcionira tako što nudite svoje dionice drugom investitoru po određenoj cijeni u određeno vrijeme. Kupac vam plaća malu naknadu ili premiju u zamjenu za ovu opciju. Ako se dionicama ne trguje po ili iznad dogovorene cijene na navedeni datum, zadržavate svoje dionice i premiju. Ako se akcijama trguje po ili iznad utvrđene cijene na dogovoreni datum, prodajete svoje dionice kupcu po dogovorenoj cijeni.

Postoji mali rizik za vas jer ste vlasnik dionica. Jedini rizik s kojim se suočavate je ako dionica dobije mnogo više na vrijednosti nego što mislite da će do isteka opcije.

Uzmite u obzir sredstva kojima se aktivno upravlja

Iako mnogi stručnjaci preporučuju da je najbolja opcija za maloprodajne investitore pasivno ulaganje kroz indeks, sada bi mogao biti pametan trenutak za razmatranje sredstava kojima se aktivno upravlja. To je zato što postoji veća vjerovatnoća da će ova sredstva nadmašiti tržište dionica.

Kada tržište nastavi da se kreće više, menadžerima je teško pronaći potcijenjene dionice u koje će ulagati što će rezultirati većim povratom od tržišta. Ali kada tržište opada, postaje mnogo lakše. Tržišni povrat će biti nizak, tako da čak i odabir nekoliko dionica koje imaju dobre rezultate može proizvesti bolji ukupni povrat. Naravno, naknade za ulaganje u ove investicije su veće, ali veći dobici mogu nadoknaditi ovu razliku u cijeni u odnosu na tržišnu.

Suština

Ne možete učiniti ništa kao investitor da izbjegnete gubitak novca kada ulažete na tržištu. Ali to vas ne bi trebalo spriječiti da investirate, čak i tokom recesije. Ako uložite nešto posla i strateški investirate, možete sačuvati i uvećati svoje bogatstvo, bez obzira na tržišne uslove. Plus, Q.ai je tu da pomogne sa investicionim kompletima napajanim veštačkom inteligencijom koji rade posao umesto vas.

Preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI.