Kako poboljšati svoju portfolio strategiju usred rusko-ukrajinskog sukoba

Ključni postupci

• Ruska invazija na Ukrajinu dovela je do nestabilnosti na globalnim finansijskim tržištima, uključujući dionice, obveznice i robu
• Razne zemlje (uključujući SAD) uvele su sankcije ruskom izvozu energije, bankama, tehnologiji i investicionoj imovini

Sukob između Rusije i Ukrajine dominirao je naslovnim stranicama otkako je Rusija na svjetskoj sceni objavila svoje namjere da napadnu svog najbližeg susjeda. Kako se situacija razvija, investitori su i dalje zabrinuti kako će situacija uticati na njihove portfelje.

I sa dobrim razlogom: Rusija je već pretrpjela sankcije, cijene roba su porasle, a dionice su pale. Iz sedmice u sedmicu, mnogi glavni indeksi nastavljaju bilježiti gubitke zbog globalnih i lokalnih nestabilnost tržišta.

Iako takva akcija cijena dionica može obuzdati živce čak i najstoičnim investitorima, općenito je najbolje ostati na tom kursu. Ali to ne znači da nema prostora za poboljšanje vaše portfolio strategije. (Posebno ako situacija ističe potencijalne slabosti koje ste prethodno previdjeli.)

Ako ste zabrinuti za poboljšanje strategije vašeg portfelja usred sukoba Rusije i Ukrajine, evo šta trebate znati.

Preuzmite Q.ai za iOS za više investicionog sadržaja i pristup preko desetak strategija ulaganja koje pokreće AI. Počnite sa samo 100 USD i nikada ne plaćajte naknade ili provizije.

5 stvari koje treba znati dok dionice upravljaju ruskom invazijom Ukrajine

Dok se globalne sile bore s iznenadnom invazijom na Ukrajinu, sredstva širom spektra su se potresla usred geopolitičkih tenzija.

1. Sankcije su na dohvat ruke.

U posljednjih nekoliko sedmica, više zemalja (uključujući SAD) zabranilo je uvoz ruske nafte, prirodnog plina i uglja. U međuvremenu, Velika Britanija je obećala da će postepeno ukinuti svoje oslanjanje na ruski uvoz energije, dok je EU predložila nove planove za diversifikaciju svog snabdijevanja energijom.

Druge sankcije i kontrole usmjerene su na Rusiju:

• banke
• Tech
• Investiciona imovina
• Državni dug i kapital
• SWIFT sistemi (globalni sistem za razmenu finansijskih poruka koji olakšava finansijska plaćanja)
• Putinu bliski oligarsi i biznismeni

2. Zalihe energije će se smanjiti.

Rusija je i dalje jedan od najvećih svjetskih proizvođača ključnih roba, uključujući energiju, određene sirovine i poljoprivredne proizvode. Dok Sjedinjene Države imaju dovoljno nafte iz škriljaca i poljoprivredne proizvodnje da se održe, isto ne važi za većinu Evrope, koja se oslanja na ruski uvoz za svoje potrebe nafte, gasa, metala i poljoprivrede.

Kao rezultat toga, sankcije protiv ove izvozne elektrane izazivaju talase kroz cijene roba i lance snabdijevanja širom svijeta.

3. Poremećaji u robi će se nastaviti.

Ukrajina i Rusija su ključni izvori roba kao što su nafta i prirodni gas, pšenica, suncokretovo ulje i đubriva. Rusija takođe proizvodi neproporcionalne količine aluminijuma, nikla i paladijuma. Zalihe nekih od ovih materijala su već bile u nedostatku prije invazije - sada nema brzog, lakog rješenja za neizbježne globalne nestašice.

4. Inflacija može porasti.

U Sjedinjenim Američkim Državama, inflacija ostaje na visokom nivou od četiri decenije — a sankcije protiv ruskog uvoza će ga vjerovatno pogoršati. Iako je teško predvidjeti koliko štipanja lanca snabdijevanja utiču na inflaciju, ono što je sigurno je da investitori strah to će uticati na inflaciju. A na berzi, očekivanja igraju veliku ulogu u određivanju cijena. (Iako većina investitora ne očekuje da će Fed uskoro promijeniti planirana povećanja kamatnih stopa.)

5. Nemoguće je znati kuda će sukob dovesti.

S obzirom na veliki izbor potencijalnih ishoda sukoba Rusije i Ukrajine (da ne spominjemo miješanje globalnih sankcija), nemoguće je predvidjeti najbolji scenario. U ovom trenutku, sve što je sigurno je da će se nestabilnost globalnog tržišta nastaviti sve dok situacija ne napreduje ili ne pronađe rješenje.

Poboljšanje strategije vašeg portfelja usred sukoba Rusije i Ukrajine

Neizvjesnost na berzi je uvijek teško snaći, posebno u situacijama bez lakog odgovora. Ali čak i u mračnim vremenima, investitori mogu pronaći srebrninu.

Pregledajte svoje finansijske ciljeve.

Prvi korak u suočavanju s nestabilnošću je preispitivanje vaših finansijskih ciljeva. U konačnici, sve promjene koje napravite trebale bi biti usklađene s vašim dugoročnim planom i imati za cilj povećanje vrijednosti vaših posjeda.

Diverzifikacija je ključna.

Dobro diverzificiran portfolio ključan je za prevladavanje teških vremena. Diverzifikacija vašeg kapitala u različite klase imovine i sektore može vam pomoći da nadoknadite rizike koji nastaju na burnim tržištima. I zapamtite: nije važno samo gdje ulažete, već i koliko. Prava diversifikacija je rezultat uravnoteženog portfelja dizajniranog da ispuni vaše kratkoročne, srednjoročne i dugoročne finansijske ciljeve.

Zapamtite da volatilnost dovodi do mogućnosti.

Nestalnost tržišta može biti vrijeme za kapitalizaciju trenutnih trendova. Rečeno je da ne biste trebali mijenjati svoju cjelinu strategija svaki put kada tržište padne. Umjesto toga, pogledajte može li nekoliko preraspodjela ili novih investicija dopuniti vašu postojeću strategiju.

Na primjer, možete odabrati da povećate svoje trenutne doprinose za 5% kako biste uhvatili dugoročne dobitke kada se tržište oporavi. Ili možete preusmjeriti dio kapitala iz imovine s lošijim učinkom u sredstvo s boljim učinkom.

Međutim, uvijek biste trebali osigurati da vaša ulaganja odgovaraju vašem dugoročnom planu (čak i ako su kratkoročna sredstva) i izbjegavajte iskušenja dnevnog trgovanja.

Ostavite velike gubitnike iza sebe.

Nije neuobičajeno da tržišta dionica reaguju na globalne krize – posebno na onu tako istaknutu kao što je međunarodna invazija. U takvim okolnostima, pametno je pratiti performanse svog portfelja i identifikovati sve hartije od vrednosti koje zaostaju. Iako je neka volatilnost normalna, možda ćete htjeti izaći iz svih pozicija koje imaju lošiji učinak na dugoročnoj krivulji. A, ako ste zabrinuti zbog dugoročne štete, možete rotirati dio svog portfelja u manje rizične posjede.

Izbjegavajte ishitrene odluke.

Balansiranje vašeg dugoročnog plana i strategije raspodjele sredstava u odnosu na trenutne događaje na tržištu nije uvijek lako. I iako je primamljivo djelovati na volatilnost kako biste poboljšali svoje povrate (ili izbjegli gubitak), panika ili brzopleto djelovanje uvijek je loš plan.

Umjesto toga, duboko udahnite, pregledajte svoj portfelj i tržište i imajte na umu svoje dugoročne ciljeve. Zatim izvršite istraživanje kako biste bili sigurni da će sve promjene koje napravite podržati vaše dugoročne ciljeve. Na kraju dana može biti teško podnijeti volatilnost—ali kratkoročni padovi ne bi trebali voditi vašu doživotnu strategiju.

Ne pokušavajte tempirati tržište.

Invazija ili bez invazije, tempiranje tržišta nikada nije dobra ideja. Nemoguće je predvidjeti kada je investicija zaista dosegnula dno ili vrhunac, a pogrešno pozivanje može imati katastrofalne posljedice po vaš portfelj.

Umjesto toga, posmatrajte volatilnost kao vrijeme za profit u smislu „širokog spektra“. Možete povećati doprinose u svom cjelokupnom portfelju, alocirati kapital sektoru sa posebno lošim učinkom poznat po istorijskim skokovima ili koristiti malo "zabavnog novca" da se bavite špekulacijama.

Ali ako svoju investicionu strategiju zasnivate na određivanju vremena tržišta, veća je vjerovatnoća da ćete izgubiti sve nego da ostvarite profit.

Odbraniti poziciju.

Ako želite da napravite nekoliko pametnih poteza kako biste direktno iskoristili situaciju Rusije i Ukrajine, možete pogledati američke avio-kosmičke i odbrambene kompanije. Mnoge od ovih dionica su doživjele značajan porast od početne invazije. Osim toga, kako nacije povećavaju svoje budžete za odbranu, može se pojaviti više mogućnosti za ulaganje u vrijednosne papire za odbranu.

Pripremite se za hitne slučajeve.

Čak i ako volatilnost na berzi može proizvesti dugoročne dobitke, ipak je mudro imati pri ruci rezervu gotovine. Ako tržište padne i iznenadni trošak se pojavi, možda je bolje da potrošite svoj fond za hitne slučajeve umjesto da prodate svoj portfelj. Zapamtite: ulaganje u vašu budućnost je dugoročna igra, ali kratkoročne odluke mogu imati velike uticaje.

Preuzmite Q.ai za iOS za više investicionog sadržaja i pristup preko desetak strategija ulaganja koje pokreće AI. Počnite sa samo 100 USD i nikada ne plaćajte naknade ili provizije.