Kako pronaći najbolje sektorske uzajamne fondove 4Q22

Sa stalno rastućom listom zajedničkih fondova sličnog zvuka koje možete izabrati, pronalaženje najboljeg je sve teži zadatak. Kako investitori mogu promijeniti igru ​​kako bi promijenili izglede u svoju korist?

Ne vjerujte etiketama zajedničkih fondova

Postoje najmanje 169 različita zajednička fonda za nekretnine i najmanje 673 zajednička fonda u jedanaest sektora. Da li je investitorima potrebno 61+ izbora u prosjeku po sektoru? Koliko se zajednički fondovi mogu razlikovati?

Tih 169 investicijskih fondova za nekretnine se međusobno jako razlikuju. Sa bilo kojim od 23 do 167 holdinga, mnogi od ovih zajedničkih fondova za nekretnine imaju drastično različite portfelje sa različitim profilima rizika i izgledima za uspješnost.

Isto vrijedi i za investicijske fondove u bilo kojem drugom sektoru, jer svaki nudi vrlo različitu mješavinu dobrih i loših dionica. Osnovni materijali zauzimaju prvo mjesto po izboru zaliha. Nekretnine su na posljednjem mjestu.

Izbjegavanje paralize analize

Mislim da veliki broj sektorskih zajedničkih fondova više šteti investitorima nego što pomaže. Ručno provođenje dubinske analize za svaki fond jednostavno nije realna opcija, izlažući investitore nedovoljnoj analizi i uzrokujući da propuste profitabilne prilike. Pravilna analiza zajedničkih fondova je daleko teža od analize dionica jer to znači analiziranje svih dionica unutar svakog zajedničkog fonda. Kao što je gore navedeno, za jedan zajednički fond može biti čak 167 dionica ili više.

Slika 1 prikazuje najbolje ocijenjeni zajednički fond za svaki sektor.

Slika 1: Najbolji zajednički fond u svakom sektoru

* Najbolji zajednički fondovi isključuju fondove sa TNA manjim od 100 miliona dolara zbog neadekvatne likvidnosti

Među zajedničkim fondovima na slici 1, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) zauzima prvo mjesto u ukupnom poretku, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) je na drugom mjestu, a Schwab Health Care Fund (SWHFX) zauzima treće mjesto. CGM Realty Fund (CGMRX) je na posljednjem mjestu.

Kako izbjeći "Opasnost iznutra"

Zašto morate znati udjele zajedničkih fondova prije kupovine?

Zajednički fond nije ništa drugo do zbir njegovih sastavnih delova – ako ne razumete od čega je napravljen, na kraju nećete razumeti šta kupujete. To bi bilo kao da kupujete dionicu bez analize njenog poslovanja i finansija. Bez obzira koliko jeftino, ako ima loše dionice, učinak zajedničkog fonda će biti loš.

PERFORMANSE POSLOVANJA FONDA – NAKNADEISPRED
= PERFORMANSE FONDA

Kad bi samo investitori mogli pronaći sredstva ocijenjena prema njihovim udjelima

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) nije samo najbolje ocijenjeni energetski zajednički fond, već je i ukupno najbolje rangirani sektorski zajednički fond od 673 sektorska uzajamna fonda koje pokriva moja firma.

Najgori zajednički fond na slici 1 je CGM Realty Fund (CGMRX), koji dobija ocjenu Neatraktivno. Čovjek bi pomislio da bi pružaoci zajedničkih fondova mogli učiniti bolje za ovaj sektor.

Otkrivanje: David Trainer, Kyle Guske II i Matt Shuler ne primaju nikakvu naknadu da pišu o bilo kojoj određenoj dionici, sektoru ili temi.