Koliko prihoda možete imati za 0% poreza na kapitalnu dobit u 2023

Ako planirate prodati investicije ili rebalansirati svoj oporezivi portfelj, manje je vjerovatno da ćete pokrenuti porezni račun 2023., kažu stručnjaci.

Ove sedmice, Porezna uprava je objavila desetine prilagođavanja inflacije za 2023., uključujući viši razredi poreza na dohodak, povećani standardni odbici, veća izuzeća od poreza na imovinu i više. 

Agencija je takođe povećala pragove prihoda za kategorije dugoročne kapitalne dobiti od 0%, 15% i 20% za 2023., nametnute na profitabilna sredstva koja se drže duže od jedne godine.

Više od Lične finansije:
IRS je povećao isključenje poreza na imovinu na 12.92 miliona dolara za 2023
Šta rekordnih 8.7% prilagođavanja troškova života socijalnog osiguranja može značiti za poreze
IRS: Evo novih razreda poreza na dohodak za 2023

„To će biti prilično značajno“, rekao je Tommy Lucas, certificirani finansijski planer i upisani agent u Moisand Fitzgerald Tamayo u Orlandu, Florida.

Uz veće standardne odbitke i pragove prihoda za kapitalne dobitke, vjerojatnije je da ćete 0. pasti u kategoriju od 2023%, rekao je Lucas.

Za 2023. možete se kvalifikovati za stopu dugoročne kapitalne dobiti od 0% sa oporezivim prihodom od 44,625 dolara ili manje za pojedinačne podnosioce zahtjeva i 89,250 dolara ili manje za bračne parove koji podnose zahtjev zajedno.

Stope koriste „oporezivi prihod“, izračunat oduzimanjem većeg od standardnih ili preciziranih odbitaka od vašeg prilagođenog bruto prihoda.

Poređenja radi, u 0. ući ćete u kategoriju dugoročne kapitalne dobiti od 2022% sa oporezivim prihodom od 41,675 dolara ili manje za pojedinačne podnosioce zahtjeva i 83,350 dolara ili manje za bračne parove koji podnose zahtjev zajedno.

Sa oporezivim prihodom ispod praga, možete prodati profitabilnu imovinu bez poreskih posljedica. A za neke investitore, prodaja može biti prilika za diverzifikaciju usred nestabilnosti tržišta, rekao je Lucas.

„Tamo je, dostupno je i zaista je dobra prilika za planiranje poreza,“ dodao je.

Bilo da ostvarujete dobitke ili ubiranje poreznih gubitaka, koji koristi gubitke za nadoknadu profita, “stvarno morate imati kontrolu nad cijelom slikom o kojoj se izvješćuje”, rekao je Jim Guarino, CFP, CPA i izvršni direktor u Baker Newman Noyes u Woburnu, Massachusetts.

To uključuje procjenu isplate na kraju godine iz zajedničkih fondova na oporezivim računima — što mnogi investitori ne očekuju u godini pada — i može izazvati iznenađujući porezni račun, rekao je.

“Neki dodatni gubici bi mogli imati puno smisla ako imate taj dodatni kapitalni dobitak koji dolazi niz put,” rekao je Guarino.

Naravno, odluka zavisi od vašeg oporezivog prihoda, uključujući isplate, budući da nećete imati oporezivu dobit u kategoriji od 0% kapitalne dobiti.