Evo šta finansijski savjetnici rade (ili ne rade) sa svojim portfeljima na medvjeđem tržištu

Berza je poznata po svojim usponima i padovima, na kojima bi investicije mogle ostvariti dobar prinos prije nego što se zaustave, ili obrnuto. “Bikovsko tržište” je tržište na kojem postoje povećanja vrijednosti od 20% ili više tokom najmanje dva mjeseca. Kao što se i očekivalo, zbog rastuće inflacije, trenutno se nalazimo na medvjeđem tržištu, gdje dolazi do pada vrijednosti akcija od preko 20%.

Kao investitora, medvjeđe tržište je ključno vrijeme za konsultacije s finansijskim savjetnicima i planerima kako biste saznali šta se može učiniti da se ublaže efekti na vaš portfelj.

Neki savjetnici su ujedno i investitori, koji su lično pogođeni promjenama na tržištu, a još više su u skladu s tim kako pomoći svojim klijentima. Razgovarali smo sa četiri savjetnika širom Sjeverne Amerike kako bismo ih pitali šta rade sa svojim portfeljima i šta govore klijentima.

Odgovori su bili različiti, ali sva četiri savjetnika imaju zajedničke lekcije koje svaki investitor može iskoristiti za kretanje kroz uspone i padove tržišta.

Ne propustite

Dugoročni izgledi

Elke Rubach, predsjednica Rubach Wealtha u Torontu, Kanada. ne gleda svoj portfelj jer je dugoročni investitor koji se fokusira na sljedećih 10 do 20 godina i njen portfolio je „stvarno dosadan“.

“Nisam visokorizičan. Nisam otišla i kupila Bitcoin za početak,” kaže ona. “Moj portfelj je diverzificiran između [komercijalnih i osobnih] nekretnina, osiguranja i fondova koji su već diverzificirani, neki su u porastu, neki su pali, ali to nije novac koji mi trenutno treba.”

Rizične investicije

Herman Thompson Jr., finansijski planer u Innovative Financial Group u Atlanti, Georgia. kaže da provjerava svoj portfelj kada obavi trgovinu.

Priča se nastavlja

“Bilo bi licemjerno od mene da svojim klijentima kažem da znam u šta su uložili, ali ne znam u šta sam ulagao.”

Thompson nastavlja svoju strategiju prosječenja dolarskih troškova: stavljanje određene količine novca na tržište svakog mjeseca. Neki idu u njegovu 401 (k) ili u investicije. Pošto su pijace na rasprodaji, on preuzima još nekoliko rizika pri kupovini.

„Ono što sam uradio u proseku troškova u dolarima je da zapravo povećam volatilnost. Želim da kupujem najrizičnije stvari koje mogu da kupim u ovom trenutku jer je to najviše povrijeđeno.”

Jedan od tih rizičnih fondova je kod investicione banke koja ima kompaniju zajedničkih fondova. Thompson kaže da ova banka ima „najbolje menadžere rasta na svijetu“, a budući da su u padu od 40% za godinu dana, on svakog mjeseca kupuje u fond.

Osim toga, on drži jaku gotovinsku poziciju za svoje kratkoročne investicije.

Održavanje stvari istim

Zatim postoje savjetnici koji sve to izlažu na internetu. Robb Engen, finansijski planer samo uz naknadu i suosnivač Boomer & Echo u Alberti, Kanada, nedavno je napisao post na blogu pod nazivom, “Kako ulažem svoj novac."

„Želeo sam da pokažem kako se vaša finansijska ili investiciona strategija ne treba menjati na osnovu trenutnih tržišnih uslova,” kaže on. “To bi trebalo biti nešto čega se možete držati dugoročno. U mom slučaju, to znači da ne jurim za onim što je malo bolje i ne paničim kada stvari ne idu dobro.”

Kao i ostali savjetnici, njegov portfolio je raznolik. Trenutno ulaže u Vanguardov VEQT ETF, koji ima 13,000 dionica širom svijeta spojenih u jedan proizvod. Na taj način, teže je vidjeti svaku pojedinačnu dionicu, tako da su manje šanse da brinete o onima s lošim učinkom. On također drži nešto gotovine na neoporezivom štednom računu kako bi dopunio uplatu za novu kuću.

Držite se kursa

John Sacke je investicijski savjetnik i portfolio menadžer u BMO Nesbitt Burns u Torontu. On ne upravlja sopstvenim portfeljem, „Smatram da emocionalna vezanost koju čovek ima za sopstveni novac utiče na vašu pristrasnost.”

Međutim, Sacke napravi pet transakcija godišnje koje čine manje od 3% njegovog portfelja, uglavnom iz zabave.

Sacke ima 85% u akcijama i 15% u fiksnim prihodima kao što su obveznice i preferencijalne akcije. Nije zabrinut zbog pada tržišta jer je istorija pokazala da će se ono oporaviti i često nadmašiti prethodnu zaradu.

Ključni postupci

Kada je riječ o savjetima o radu na medvjeđim tržištima, svi savjetnici su bili na istoj strani:

• Nemojte emocionalno reagovati i povlačiti svoj novac sa tržišta jer se tržišta kreću u ciklusima i ono što padne će se vratiti na gore.

• Ne pokušavajte tempirati tržište, umjesto toga, kao što kaže Rubach, „Vrijeme je na tržištu, a ne na tržištu“.

• Shvatite svoju toleranciju na rizik. Na taj način ne obavljate rizične kupovine u svom portfelju.

• Imajte raznolik portfolio. Na taj način će imovina sa lošijim učinkom biti uravnotežena sa boljim.

• ako niste sigurni, raditi sa savjetnikom. „Odaberite savjetnika kojem vjerujete i onoga koji voli raditi s ljudima“, kaže Sacke.

Kada je riječ o medvjeđim tržištima, niko ne gubi san zbog toga. Kako Sacke kaže: „Možda ću kasno uveče pogledati svoj portfolio kada ne mogu da spavam. Ne brinem za svoj novac, samo ne spavam baš najbolje.”

Šta dalje čitati

Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih garancija.