Evo koliko možete zaraditi u 2023. i platiti porez na kapitalnu dobit od 0%.

Planirate li prodati neke investicije ove godine? Manje je vjerovatno da će to uticati na vaš porezni račun za 2023. godinu, kažu stručnjaci.

Evo zašto: Porezna uprava je napravila desetine prilagođavanja inflacije za 2023., uključujući dugoročne kategorije kapitalnih dobitaka, primjenjujući se na investicije koje se drže duže od jedne godine.

To znači da možete imati više oporezivog prihoda prije nego dostignete 15% ili 20% zagrada od ulaganja.

„To će biti prilično značajno“, rekao je Tommy Lucas, certificirani finansijski planer i upisani agent u Moisand Fitzgerald Tamayo u Orlandu, Florida.

Uz veće standardne odbitke i pragove prihoda za kapitalne dobitke, vjerojatnije je da ćete 0. pasti u kategoriju od 2023%, rekao je Lucas.

Za 2023. možete se kvalifikovati za stopu dugoročne kapitalne dobiti od 0% sa oporezivim prihodom od 44,625 dolara ili manje za pojedinačne podnosioce zahtjeva i 89,250 dolara ili manje za bračne parove koji podnose zahtjev zajedno.

Stope koriste „oporezivi prihod“, izračunat oduzimanjem većeg od standardnih ili preciziranih odbitaka od vašeg prilagođenog bruto prihoda.

Na primjer, ako bračni par zajedno zaradi 100,000 dolara 2023. godine, njihov oporezivi prihod može lako pasti ispod 89,250 dolara oporezivog prihoda nakon oduzimanja 27,700 dolara u braku koji podnose zajednički standardni odbitak.

Poređenja radi, ući ćete u kategoriju dugoročnih kapitalnih dobitaka od 0% za 2022. s oporezivim prihodom od 41,675 dolara ili manje za pojedinačne podnosioce zahtjeva i 83,350 dolara ili manje za bračne parove koji podnose zahtjeve zajedno.

Sa oporezivim prihodom ispod praga, možete prodati profitabilnu imovinu bez poreskih posljedica. A za neke investitore, prodaja može biti prilika za diverzifikaciju usred nestabilnosti tržišta, rekao je Lucas.

„Tamo je, dostupno je i zaista je dobra prilika za planiranje poreza“, dodao je.

Bilo da ostvarujete dobitke ili ubiranje poreznih gubitaka, koji koristi gubitke za nadoknadu profita, “zaista morate imati kontrolu nad cijelom slikom o kojoj se izvješćuje”, rekao je Jim Guarino, CFP, ovlašteni javni računovođa i izvršni direktor u Baker Newman Noyes u Woburnu, Massachusetts.

To uključuje procjenu isplate na kraju godine iz zajedničkih fondova na oporezivim računima — što mnogi investitori ne očekuju u godini pada — i može izazvati iznenađujući porezni račun, rekao je.

“Neki dodatni gubici bi mogli imati puno smisla ako imate taj dodatni kapitalni dobitak koji dolazi niz put,” rekao je Guarino.

Naravno, odluka zavisi od vašeg oporezivog prihoda, uključujući isplate, budući da nećete imati oporezivu dobit u kategoriji od 0% kapitalne dobiti.