Uprkos agresivnom povećanju kamatnih stopa Fed-a, štedni računi još uvijek ne plaćaju toliko. Čak ni jedno sedmocifreno jaje možda neće biti dovoljno da ostvari prihod potreban podržavaju udobno penzionisanje.
Zbog toga bi penzioneri trebali uzeti u obzir jedan zanemareni aspekt berze: zatvorene fondove.
Zatvoreni fondovi prikupljaju kapital izdavanjem fiksnog broja dionica koje se ne mogu otkupiti. Ove dionice se mogu kupiti i prodati na tržištu, ali se ne mogu kreirati nove dionice.
Jedna od prednosti postojanja ove strukture je da menadžeri zatvorenih fondova ne moraju da izdvajaju veliku gotovinsku rezervu da bi vratili akcionare koji žele da otkupe svoje akcije. Kada dođe do pada tržišta i investitori žure za izlaskom, menadžeri otvorenih fondova će možda morati prodati imovinu uz diskont kako bi prikupili gotovinu kako bi ispunili zahtjeve investitora.
U međuvremenu, menadžeri zatvorenih fondova mogu jednostavno "kupiti pad".
Štaviše, u eri smanjenih prinosa — prosječna S&P 500 kompanija trenutno plaća samo 1.6% — neki zatvoreni fondovi i dalje nude prevelike distribucije.
Evo pogleda na dva posebno velikodušna.
Ne propustite
Nuveen fond prihoda od nekretnina (JRS)
Postoji razlog zašto mnogi investitori teže ka nekretninama: one su stvorile više bogatstva nego sve druge klase imovine zajedno.
Takođe djeluje kao zaštita od inflacije: kako cijene sirovina i radne snage rastu, nove nekretnine su skuplje za izgradnju. A to povećava cijenu postojećih nekretnina.
Kako cijene zakupa rastu širom zemlje u ovom inflatornom okruženju, investitori u nekretnine imaju priliku ostvariti povećan prihod.
Nuveen Real Estate Income Fund je zatvoreni fond koji se fokusira na ovaj sektor. Njegov cilj je „visok tekući prihod i aprecijacija kapitala“.
Fond ulaže u obične dionice koje donose prihod, povlaštene dionice, povlaštene konvertibilne dionice i dužničke vrijednosne papire koje izdaju kompanije u sektoru nekretnina.
Naime, najmanje 75% imovine kojom upravlja JRS biće uloženo u hartije od vrednosti sa investicionim rejtingom.
Od 30. juna, pet najvećih industrija fonda bili su specijalizovani REIT-ovi (21.3%), stambeni REIT-ovi (21.1%), kancelarijski REIT-ovi (14.9%), maloprodajni REIT-ovi (14.5%) i industrijski REIT-ovi (12.3%).
JRS plaća kvartalne distribucije od 20.90 centi po akciji, što predstavlja godišnji prinos od 8.6%.
Fond ima neto vrijednost imovine od 10.12 USD po dionici i cijenu dionice od 9.72 USD – što znači da se trguje uz otprilike 4% popusta na svoju NAV.
Tekla Fond zdravstvene zaštite (THQ)
Zdravstvo služi kao klasičan primjer odbrambenog sektora zahvaljujući nedostatku korelacije sa usponi i padovi privrede.
Investitori koji traže prihod mogu koristiti Tekla Healthcare Opportunities Fund kako bi se uključili u sektor.
Ovaj zatvoreni fond ulaže u sve podsektore zdravstvene zaštite i u strukturu kapitala kompanije. Najveće sektorske izloženosti bile su farmaceutski proizvodi (29.0%), pružaoci zdravstvenih usluga i usluge (24.7%), biotehnologija (13.7%), oprema i materijal za zdravstvenu njegu (13.6%) i medicinski uređaji i dijagnostika (5.6%) na kraju godine. juna.
U portfelju THQ-a možete pronaći mnoge stručnjake u industriji, kao što su UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer i Cigna.
Evo lepog dela: dok većina kompanija koje isplaćuju dividende prati tromesečni raspored distribucije, Tekla Healthcare Opportunities Fund isplaćuje akcionare na mesečnom nivou.
Trenutno, fond ima mjesečnu stopu distribucije od 11.25 centi po dionici, što rezultira godišnjim prinosom od 6.7%.
THQ se trenutno trguje po cijeni od 20.09 USD po dionici — oko 7.5% popusta na NAV od 21.73 USD po dionici.
Šta dalje čitati
Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih garancija.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html