(Bloomberg) — Dok se oko njega sve rušilo, Sam Bankman-Fried je opušteno pričao o načinu na koji je FTX pristupio reguliranim bankama inače izvan dosega kripto berze: preko svoje trgovačke firme, Alameda Research.
Najčitanije s Bloomberga
Aranžman je nastao jer banke nisu bile voljne da posluju sa kripto kompanijama, uključujući FTX, tvrde ljudi koji su upoznati s tim. Kako bi zaobišli problem, nekim FTX klijentima je naloženo da šalju bankovne transfere preko Alamede, kojoj je bilo dozvoljeno da imaju račune u Silvergate Capital Corp., kriptovaluti i fintech banci, rekli su ljudi.
Neki korisnici FTX-a nastavili su slati bankovne transfere tek ove godine, prema riječima jednog od ljudi, koji je zatražio anonimnost razgovarajući o privatnim transakcijama.
Aranžman dodatno naglašava zamršene odnose između FTX-a i Alamede, koji su se pojavili kao močvara slabog vođenja evidencije i loše centralizovane kontrole u srcu raspada carstva. Savjetnici koji nadgledaju ruševine grupe u širem smislu ukazali su na potencijalno miješanje digitalne imovine, izazivajući zabrinutost zbog zloupotrebe sredstava klijenata i čineći veze između dvije firme vjerovatnim fokusom regulatora i istražitelja koji istražuju kolaps.
Sam Bankman-Fried je odbio dati komentar. Predstavnici FTX-a nisu odgovorili na zahtjev za komentar.
Predstavnik Silvergate-a rekao je da je to federalno regulirana i državna banka čija su rješenja izgrađena na duboko ukorijenjenoj predanosti i vlasničkom pristupu usklađenosti s propisima. Banka ne komentariše klijente ili njihove aktivnosti kao stvar čvrste politike, rekao je predstavnik.
Komplikovane činjenice
Da li aranžman predstavlja bilo kakvo krivično djelo ovisilo bi o činjenicama, uključujući i da li su dotične banke znale za namještanje, kaže Alma Angotti, bivši izvršitelj u američkoj komisiji za vrijednosne papire i američko Ministarstvo financija koja sada radi kao partner u konsultantskoj firmi Guidehouse.
“Vrlo je loša praksa i upravljanje rizikom u bilo kojoj knjizi da se sredstva vaših klijenata miješaju sa sredstvima druge strane i drugim sredstvima,” rekao je Angotti. “Ovo je složen skup činjenica i teško je u ovom trenutku reći šta je prekršeno. To je loše upravljanje rizikom i u najmanju ruku je aljkavo.”
U nedavnoj razmjeni poruka na Twitter-u sa novinskom web-stranicom Vox, Bankman-Fried je priznao da ljudi mogu slati novac na Alamedin bankovni račun kako bi dobili novac na FTX. Tokom godina, "izgleda da su ljudi poslali 8 milijardi dolara Alamedi", rekao je.
Silvergate, sa sjedištem u La Jolla, Kalifornija, jedna je od rijetkih banaka članica Federalnih rezervi koje pomažu klijentima da prebace dolare i eure u kripto mjenjačnice, što je proces poznat kao „on-ramp“ u industriji. Njegova Silvergate Exchange Network je ključna ponuda za berze i druga preduzeća koja se bave digitalnom imovinom.
Silvergate je rekao da depoziti iz FTX-a predstavljaju manje od 10% od 11.9 milijardi dolara depozita klijenata digitalnih sredstava na platformi kompanije od 30. septembra.
Najčitanije sa Bloomberg Businessweek -a
© 2022 Bloomberg LP
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html