Finansijska sloboda je udaljena 1 klik (zahvaljujući ovih 9%+ dividendi)

Kad sam bio klinac, mislio sam da su svi na televiziji bogati. Sada znam bolje, naravno, ali i dalje mi pada na pamet kada čujem priče o slavnim ličnostima koje su bankrotale, bore se da zarade za život ili preuzimaju projekte samo zato što očajnički trebaju otplatiti neku vrstu duga.

To samo pokazuje da biti poznat nije dovoljno za pravu finansijsku slobodu.

Zato me je zaintrigirao nedavni intervju sa To je 70-ih zvijezda Ashton Kutcher, koji je stekao ime u svijetu VC-a ulaganjem u tehnološke startape. Kutcherov niz uspjeha je impresivan: bio je rani investitor u Uber, Airbnb i Spotify, na primjer.

U nedavnom intervjuu, rekao je da ta ulaganja znače da može samo da brine o tome da igra uloge koje želi da igra, a da ne uzima one koje ne želi. I pored toga, Kutcher ima dovoljno uticaja da može forsirati svoju nadolazeću romantičnu komediju, Vaše mjesto ili moje, da preseli proizvodnju iz Džordžije u Kaliforniju (uprkos većim troškovima) jer je želeo da ostane blizu svoje žene i dece. Malo glumaca može postaviti takve zahtjeve.

Ono što Kutcheru zaista daje takvu moć su ti milioni u džepu od njegovog ulaganja u rizični kapital. I to je zaista prava moć – i vrijednost – bogatstva: ono donosi finansijsku slobodu. Ali koliko vam je potrebno da biste bili istinski slobodni?

Financial Freedom vs. Penzionisanje

Iznad svega, budimo jasni: odlazak u penziju i biti finansijski slobodan nisu potpuno ista stvar.

Nešto što mnogi bogati investitori znaju je da velika količina novca nije tu da vas spriječi da radite zauvijek. Tu je da vam pruži finansijsku slobodu da odaberete šta želite da radite. Ako taj poduhvat donosi novac, odlično. Ako ne, i to je u redu. To je vrsta slobode za koju Ashton Kutcher kaže da mu je ulaganje dalo.

Kada razmišljate o ulaganju na ovaj način, mnoga konvencionalna „pravila” izlaze iz prozora. Ne moramo da skupljamo ogromnu gomilu novca da bismo živeli od oskudnih 2% (ili manje) isplata dividendi koje dobijamo od prosečnih akcija S&P 500. Sve što nam treba su novčani tokovi da nas održimo na površini dok dajemo otkaz i odlučimo da radimo šta god želimo. Ali kako to možemo dobiti?

Kako dobiti 60,000 USD godišnje dividende na 670 USD ušteđevine

Najosnovnije pravilo finansija je da nikada nećete ostati bez novca ako više novca dolazi nego što izlazi. Dakle, prvi korak je da odredite koliko novca trošite svakog mjeseca ili svake godine i da pronađete tok prihoda veći od toga.

Koliko ćete potrošiti varira, ali hajde da se zadržimo na primjeru jednog Amerikanca koji radi puno radno vrijeme i troši 60,000 dolara godišnje. Bez troškova putovanja na posao, ručka u kancelariji i ostalih troškova koji dolaze s redovnim kancelarijskim poslovima, možda ova hipotetička osoba može živjeti s manje. Ali za sada ćemo to zanemariti i držati se naše procjene od 60,000 dolara.

Umjesto da nam treba 1.5 miliona dolara za koje nam konvencionalno mišljenje kaže da nam treba, možemo vidjeti kako ide sa investicijama s većim prinosom kao što su, recimo, zatvoreni fondovi (CEF), gdje su prinosi od 9%+ uobičajeni, može smanjiti koliko nam je zaista potrebno.

A uz tok prihoda od 9%, tih 60,000 dolara godišnjeg prihoda je lako dobiti sa nešto manje od 670 dolara u banci.

2 klika za osiguranje 9.3%+ prihoda od dionica na ime domaćinstva

Uzmimo na primjer, Liberty All-Star dionički fond (SAD), CEF sa prinosom od 9.3% koji drži poznata imena kao što su Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) i Generalni dolar (DG).

SAD generiše taj tok prihoda tako što prvo prikuplja dividende na svoja imanja. Drugo, prodaje svoje dionice s profitom tokom vremena i koristi te dobitke da dopuni dividende koje generiše svoj portfelj. A američki profit je bio toliko jak da je značajno povećao isplate tokom posljednje decenije.

I sa prosječnim povratom od preko 8% godišnje više od jedne decenije, ovaj fond je dokazao da donosi profit i pouzdan tok prihoda. Jedina mala prepreka—ako to možete tako nazvati—je da SAD trguje uz malu premiju na neto vrijednost imovine (NAV, ili vrijednost dionica u svom portfelju). Ovo nije veliki udarac fondu, ali bi moglo ograničiti njegovu dobit.

Ako želite CEF sa stabilnijim prihodom i popustom, pokrivam vas: Nuveen fond prihoda od nekretnina (JRS) donosi 9.8% danas i zapravo je nedavno povećao svoju isplatu – povećanje od 10% počevši od isplate u aprilu 2022.

Fond drži investicijske fondove za nekretnine kojima se javno trguje (REITs), čije su isplate obično veće od onih na obične dionice. Skladište REIT Prologis (PLD), data-centar REIT Equinix (EQIX) i stanodavac za samostalnu pohranu CubeSmart (CUBE) su vrhunski holdingi. Povrh svega, JRS trguje sa popustom od 7.2%, postavljajući fond za dobitke jer se taj popust vraća na nivoe premije.

Iako mnogi investitori koriste sredstva poput ovih za izgradnju svog bogatstva, ona se također mogu koristiti za stjecanje visokog novčanog toka od profita na cijeni imovine uz malo truda. Alati poput ovih su ono što omogućava finansijsku slobodu Ashtona Kutchera za svakoga.

Michael Foster je vodeći analitičar za istraživanje Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovde za naš najnoviji izveštaj “Neuništivi prihodi: 5 povoljnih fondova sa stalnim dividendama od 10.2%."

Otkrivanje: nema