Finansijska anksioznost je velika. Zašto finansijski planeri mogu promašiti znakove

Pandemija Covid-19 otežala je ljudima da odgovore na velika pitanja o njihovoj budućnosti, a mnogi finansijski planeri potcjenjuju finansijsku anksioznost koja uzrokuje, prema istraživanju.

Većina klijenata finansijskog planiranja — 71% — prijavljuje da doživljavaju finansijsku anksioznost najmanje polovinu vremena, prema istraživačima iz MQ istraživačkog konzorcijuma i programa personalnog finansijskog planiranja Univerziteta Kanzas, koji su sproveli istraživanje uz podršku Udruženja za finansijsko planiranje i Allianz Life Insurance Company of North America.

Ipak, u prosjeku, samo oko 49% finansijskih planera misli da finansijska anksioznost utiče na njihove klijente, pokazalo je istraživanje.

Prekid naglašava činjenicu da, iako je novac svakodnevna tema razgovora za finansijske planere, za klijente je često i dalje tabu, rekla je Megan McCoy, profesorica prakse na Programu ličnog finansijskog planiranja Univerziteta Kanzas.

Štaviše, postoji razlika između finansijskog stresa i finansijske anksioznosti. Ljudi doživljavaju finansijski stres kada nemaju dovoljno novca.

Finansijska anksioznost se dešava kada imate novac, posao i sva obeležja finansijske sigurnosti, ali i dalje brinete da će se nešto loše dogoditi.

Za mnoge ljude, stalna težina te anksioznosti mogla bi biti gora od negativnog događaja koji se stvarno događa.

"Očekivana anksioznost nas iscrpljuje mnogo više od stvarnih loših stvari", rekao je McCoy.

Finansijski planeri mogu raditi na boljem prepoznavanju finansijskih anksioznosti klijenata uključivanjem upitnika na tu temu u proces primanja klijenata i traženjem obuke koja će im pomoći da bolje identifikuju i upravljaju ovim situacijama kako do njih dođe, pokazalo je istraživanje.

„Ostanite znatiželjni i shvatite gdje su vaši klijenti u vezi s novcem,“ rekao je McCoy.

Istraživanje, koje je sprovedeno u periodu od maja do juna prošle godine, ažurira istraživanje sprovedeno 2006. godine.

Viši nivoi anksioznosti koji se danas nalaze mogu biti pokazatelj da klijenti postaju sve pametniji jer im robo-savjetnici i drugi proizvodi sve više dopuštaju da sami rade svoje finansijsko planiranje.

Shodno tome, oni bi mogli bolje da artikulišu svoja osećanja i potrebe oko novca, rekao je Mekoj.

Današnji visoki nivoi financijske anksioznosti također se dešavaju u kontekstu pandemije Covid-19, gdje su odgovori na veća pitanja dvosmisleniji. To uključuje sve, od pitanja kada će se pandemija završiti do onoga što se dešava sa stanovima i inflacijom.

"Ta dvosmislenost samo opterećuje sve", rekao je McCoy.

Međutim, Covid-19 je poboljšao odnose sa finansijskim planerima i klijentima na jedan ključni način - prevalencija virtuelnih sastanaka - koji mogu potrajati kada se pandemija završi.

I klijenti i planeri su dali prednost virtuelnim sastancima. Oko 57% klijenata navelo je da bi ih više voljeli čak i nakon prestanka ograničenja pandemije. U međuvremenu, 8 od 10 planera je reklo da planira koristiti virtuelne angažmane barem dio vremena u budućnosti.

Istraživanje je takođe identifikovalo i druge oblasti u kojima se finansijski planeri mogu poboljšati, posebno u pogledu komunikacije i raznolikosti, jednakosti i inkluzije.

Rezultati prošlogodišnjeg istraživanja pokazali su da su se finansijski planeri konstantno ocjenjivali više od svojih klijenata u pogledu komunikacije, što je preokret u odnosu na rezultate studije iz 2006. godine.

Prema istraživanju, potrebno je više rada kako bi se utvrdilo da li je to zbog prevelikog samopouzdanja planera ili povećane spremnosti klijenata na kritiku.

Štaviše, dok su ispitani finansijski planeri bili raznovrsniji nego 2006. godine, potrebno je više rada na proširenju demografije profesije, zaključuje se u istraživanju. Na primjer, 38% učesnika u novom istraživanju bile su žene, u odnosu na 27% u 2006.