Finansijski savjetnici preporučuju ove 3 alternativne investicije preko standardnog 60/40 portfelja dionica do obveznica

Godinama su mnogi finansijski savjetnici svojim prosječnim maloprodajnim klijentima preporučivali mješavinu ulaganja u dionice i obveznice, uključujući standardne 60/40 portfelj dionica do obveznica.

Zbog rekordno visoke inflacije i pada tržišta, ovo prastaro pravilo postaje sve manje relevantno. Kako bi pomogli svojim klijentima da ostvare veće prinose i diversifikuju svoje portfelje, mnogi finansijski savjetnici preporučuju ključne alternativne investicije kao što su fondovi kojima se trguje na berzi (ETF), kompanije za razvoj poslovanja (BDC) i privatni dionički kapital.

Prema studiji kompanije Cerulli Associates iz jula 2022. anketirani savjetnici su izvijestili da prosječno 14.5% sredstava klijenata izdvajaju za alternativna sredstva, pri čemu su mnogi nastojali povećati ovaj iznos na 17.5% u naredne dvije godine.

Robni ETF -ovi

Jedan od sektora sa najboljim rezultatima ove godine je energetika, posebno nafta. Indeks nafte West Texas Intermediate (WTI) se trguje po približno 90 dolara, uprkos trgovanju po negativnim cijenama u aprilu 2020. Još jedna roba za kojom je povećana potražnja i cijene je pšenica.

Fond za pšenicu Teucrium (ARCA: WEAT) je ETF koji ulaže u fjučers ugovore za pšenicu. Budući da se radi o ETF-u, investitori mogu dobiti izloženost pšenici putem brokerskog računa i bez provizije za trgovinu. Zbog nedostatka poljoprivrednog zemljišta i rata u Ukrajini, potražnja za pšenicom je naglo porasla. Kao rezultat ovih faktora, WEAT je porastao za 14% do danas (YTD).

Invescov ETF za istraživanje i proizvodnju dinamičke energije (ARCA: PXE) ulaže u kompanije koje se bave vađenjem i preradom sirove nafte. Neki značajni fondovi uključuju Valero Energy Corp. (NYSE: \ t VLO) i Phillips 66 Co. (NYSE: \ t PSX). Uprkos trenutnom medvjeđem tržištu, ovaj ETF je porastao za nevjerovatnih 54% od početka godine.

Pogledajte i: Kako kupiti zlatne poluge

Kompanije za razvoj poslovanja (BDC)

Uprkos brzom rastu kamatnih stopa, mnoge korporativne obveznice i dalje plaćaju prinose od 2% do 3%, koje inflacija uveliko nadmašuje. Prema nedavnoj studiji kompanije Cerulli Associates, BDC su jedna od najpopularnijih alternativnih investicija među savjetnicima.

Priča se nastavlja

FS KKR Capital Corp. (NYSE: \ t FSK) je popularan BDC koji je u porastu za otprilike 4% od početka godine. Kao i drugi BDC-ovi, nudi izuzetno primamljiv prinos, koji trenutno iznosi 12%.

Mnogi od ovih BDC-ova ulažu u privatne kompanije kojima prosječan investitor nema pristup. Budući da se njima javno trguje, to olakšava sticanje izloženosti ovim privatnim kompanijama koje dolaze u nadolazećoj fazi sa dovoljno likvidnosti.

Private Equity

Poput BDC-ova, private equity investicije su izložene nadolazećim privatnim kompanijama poput startapa. U prošlosti, ova klasa imovine je tradicionalno bila rezervisana za bogate, akreditovane investitore, jer kompanije za privatni kapital imaju visoke naknade za upravljanje, visoke investicione minimume i definisane periode blokade, koji mogu biti pet godina ili više.

Jedna od glavnih prednosti ove nelikvidnosti je da su ove investicije manje podložne divljim promjenama tržišta. Srećom, ne morate biti akreditovani investitor ili imati desetine hiljada dolara da biste uložili u privatni kapital.

StartEngine je popularan startup crowdfunding platforma koja omogućava investitorima da ulažu u različite industrije, uključujući softver kao uslugu (SaaS), umjetnu inteligenciju (AI) i biotehnologiju za nisku minimalnu investiciju od 100 USD.

Povezano: Kako investirati u startape

Alternativne investicije u procvatu tokom trenutnog medvjeđeg tržišta

Nije tajna da su tržišta u 2022. godini bila izuzetno nestabilna. Visoka inflacija, rastuće geopolitičke tenzije, rekordna povećanja kamatnih stopa i pad tržišta naveli su investitore da potraže utočište u drugim investicijama.

Tradicionalna pravila, uključujući 60/40 portfelj dionica do obveznica, postaju sve manje relevantna, posebno zato što je postavljeno da ovaj model portfelja ima najlošijeg kvartala od 2008.

Umjesto toga, savjetnici preporučuju alternativna ulaganja ispod radara, uključujući robne ETF-ove, kompanije za razvoj poslovanja i privatni dionički kapital.

Tražite načine da povećate svoje povrate? Pogledajte Benzingino pokrivanje alternativnih investicija:

Photo by Daenin na Shutterstocku

Pogledajte još detalja iz Benzinga

Ne propustite upozorenja u realnom vremenu o svojim dionicama – pridružite se Benzinga Pro besplatno! Isprobajte alat koji će vam pomoći da investirate pametnije, brže i bolje.

© 2022. Benzinga.com. Benzinga ne daje savjete o ulaganju. Sva prava zadržana.