Federalne rezerve nastavljaju povećavati kamatne stope, a tržište stambenih objekata bilježi skok u hipotekarnim stopama: Forbes AI Newsletter

TL;DR

• Na ničije iznenađenje, Fed je ove sedmice podigao stope za 0.75 procentnih poena, uz daljnja povećanja koja se očekuju do kraja 2022. i 2023.
• Hipotekarne stope su porasle u pozadini povećanja kamatnih stopa, s prosječnom 30-godišnjom fiksnom hipotekom sada na 6.35% u odnosu na nešto više od 3% na početku 2022.
• Tržište i dalje ne voli tehnologiju, uprkos tome što i dalje stvara trilione dolara prihoda, što predstavlja priliku za investitore
• Vrhunske nedeljne i mesečne trgovine

Pretplatite se na Forbesov AI bilten da ostanete u toku i dobijete naše uvide u investiranje podržane umjetnom inteligencijom, najnovije vijesti i još mnogo toga direktno u vaš inbox svakog vikenda.

Glavni događaji koji mogu uticati na vaš portfolio

Dugo očekivani sastanak Federalnog odbora za otvoreno tržište (FOMC) konačno je došao ove sedmice i čvrste činjenice nisu nikoga iznenadile. Fed povećane stope za 0.75 procentnih poena što je bilo tačno u skladu sa onim što su tržišta i analitičari očekivali.

To je treće uzastopno povećanje stope koje podiže osnovnu stopu na najviši nivo od prije globalne finansijske krize 2008. godine.

Ovo povećanje je zapravo već bilo uračunato u tržišta, od dionica do obveznica, pa čak i hipoteka. Ono što nije nužno bilo tako jasno prije objave jesu Fed-ov pogled na buduće stanje ekonomije.

Podaci i komentari ne čine rado čitanje.

Njihove projekcije pokazuju da se ekonomski rast zaustavlja na samo 0.2% za 2022. prije nego što se blago poboljša u 2023. na 1.2% za godinu. I dalje nije sjajno. Nezaposlenost je bila famozno niska jer se poslodavci suočavaju sa zategnutim tržištem rada, ali se očekuje da će se to polako promijeniti sa stopom nezaposlenosti za koju se predviđa da će porasti sa 3.7% na 4.4% u 2023.

Uprkos ovim razočaravajućim brojkama, plan je i dalje povećanje kamatnih stopa u narednim mjesecima, a Fed sugeriše da bi bazna stopa mogla porasti na 4.6% u 2024.

Izgledi da će Fed zakočiti ekonomiju za koju se čini da je već krenula ka recesiji razumljivo je uplašila tržišta, a vidjeli smo neka značajna povlačenja ove sedmice nakon objave.

Naravno, razlog za sve ovo je pokušaj ukroćivanja inflacije. Za sada Fed očekuje da će ove mjere to moći učiniti, a predviđa se da će glavna stopa pasti na između 2.6 – 3.5% u 2023.

-

Jedna od najvećih briga u vezi s kretanjem stopa je uticaj na tržište nekretnina. Trenutno je prosječna stopa za a Hipoteka na 30 godina sa fiksnom kamatnom stopom iznosi 6.35%. Ovo je značajno više u odnosu na početak 2022. kada je prosječna stopa bila nešto više od 3%.

To znači da je kupovina novih kuća postala mnogo skuplja. Evo ideje koliko je skuplji.

Uz kamatnu stopu na hipoteku od 3% i rok od 30 godina, zajam od 500,000 dolara koštao bi zajmoprimca nešto više od 2,100 dolara svakog mjeseca. Trenutno će taj isti kredit po novoj prosječnoj stopi od 6.35% koštati preko 3,100 dolara mjesečno.

To je 1,000 dolara više svakog mjeseca, u vrijeme kada privreda raspršuje, a inflacija ostaje na rekordno visokom nivou.

To nije dobra vijest za tržište nekretnina, a predsjednik Fed-a Jerome Powell rekao je to u nedavnoj najavi. Pauel je naveo da će stambeni sektor verovatno proći kroz korekciju nakon što je doživeo period „vrućih“ cena.

Nije iznenađujuće čuti ovu tačku gledišta, ako uzmete u obzir da će Fed vjerovatno još više podići stope u odnosu na sadašnje.

Najvažnija tema ove sedmice iz Q.ai

Tehnika se već neko vrijeme rasprodaje, ali bilo je nekih znakova da se život vraća. Mnoge kompanije u sektoru su prilično snažno ojačale tokom jula i početka avgusta, a poslednjih nedelja su se malo povukle.

Ipak, preduzeća na vrhu stabla tehnologije vjerovatno neće nigdje ići u skorije vrijeme. Kompanije poput Applea, Amazona, Microsofta i Googlea i dalje generiraju sulude novčane tokove i nastavljaju rasti i pronalaziti nove profitne centre.

Tema koju smo uočili početkom 2022. bila je da se tehnološki sektor rasprodao potencijalno više nego što bi zaista trebao, posebno u odnosu na tradicionalnije kompanije u Dow Jones 30. Iako je industrija povremeno izgledala precijenjeno posljednjih godina, ova brza pad cijena je pružio priliku za investitore.

Problem je u tome što vjerovatno nećemo vidjeti glatku plovidbu na cjelokupnom tržištu neko vrijeme.

Srećom, pronašli smo način da se poigramo tehnologijom, a istovremeno potencijalno smanjimo rizik od opšteg pada tržišta i upakovali smo ga u Tech Rally Kit.

Djeluje kroz korištenje trgovine parom koja dugo traje u tehnološkom sektoru ulaganjem u mješavinu SPDR fonda za odabir sektora za komunikacijske usluge (XLC) i SPDR fonda za odabir sektora (XLK) i kratkih na Dow Jones 30 do korištenje inverznog ETF-a.

Ove pozicije se rebalansiraju na sedmičnoj bazi i to znači da investitori mogu profitirati od relativnog kretanja tehnologije u odnosu na Dow. Čak i ako cjelokupno tržište krene u stranu ili čak padne, investitori mogu pobijediti ako se tehnološki sektor bolje drži.

Vrhunske trgovinske ideje

Evo nekih od najboljih ideja koje naši AI sistemi preporučuju za sljedeću sedmicu i mjesec.

Graftech International (EAF) – Industrijski proizvođač je jedan od naših Top kupci za sljedeću sedmicu sa A ocjenom u tehničkoj i kvalitetnoj vrijednosti. Prihodi su porasli za 48.2% u proteklih 12 mjeseci.

Enfusion Inc (ENFN) – Kompanija SAAS investicione industrije jedna je od naših Top Shorts za sljedeću sedmicu s našom AI ocjenom F u našim faktorima rasta i tehničkim. Kompanija je izgubila 176.4 miliona dolara u 12 mjeseci do 30. juna.

Clearfield Inc (CLFD) – Kompanija za optičko povezivanje je jedna od naših Top kupci za sljedeći mjesec sa A u našoj vrijednosti kvalitete i B rastom. Zarada po dionici porasla je 8.78% u posljednjih 12 mjeseci.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Biotehnološka kompanija ostaje jedna od naših Top Shorts za sljedeći mjesec s našom umjetnom inteligencijom koja ih je ocijenila sa F u našim faktorima volatilnosti niskog momenta, tehničkim i kvalitetnim faktorima. Zarada po dionici pala je za 14.39% u posljednjih 12 mjeseci.

Naša AI Najpopularnija ETF trgovina za sljedeći mjesec je ulaganje u naftu, VIX (indeks volatilnosti) i kompanije sa visokim rastom i kratkotrajnu Kinu i pacifičku regiju. Top kupci su američki Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF i iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Top Shorts su iShares China Large-Cap ETF i Vanguard FTSE Pacific ETF.

Nedavno objavljeni Qbitovi

Želite saznati više o ulaganju ili izoštriti svoje postojeće znanje? Qai objavljuje Qbits na našem Learn Center, gde možete definisati uslove ulaganja, raspakovati finansijske koncepte i podići nivo svoje veštine.

Qbitovi su probavljivi, ugrizni sadržaji za investiranje namijenjeni razbijanju složenih koncepata na običnom engleskom jeziku.

Pogledajte neke od naših najnovijih ovdje:

Svi pretplatnici na bilten će dobiti a $100 bonus za registraciju kada polože 100$ ili više.