Mnoge podniše nekretnina poput uredskog prostora, stanova, trgovačkih centara i samostalno skladištenje dostupni su investitorima. Ono što se često zanemaruje je poljoprivredno zemljište. Uostalom, samo 17% raspoloživog zemljišta u SAD-u je posvećeno poljoprivredi. Kao i druge investicije u nekretnine, ima nisku korelaciju sa standardnim tržištima, što omogućava diversifikaciju.
Ostale prednosti poljoprivrednog zemljišta uključuju višestruke tokove prihoda i zaštitu od inflacije. Lakše je steći izloženost poljoprivrednom zemljištu putem fondova za ulaganja u nekretnine Farmland (REIT), platformi za crowdfunding i fondova kojima se trguje na berzi (ETF).
Dodatne pogodnosti poljoprivrednog zemljišta
Višestruki tokovi prihoda: Osim same zemlje, poljoprivredno zemljište može donijeti prihod od prodaje usjeva poput pšenice ili soje. Ove robe imaju tendenciju da nude veće prinose u vremenima visoke inflacije. Drugi izvori prihoda mogu uključivati bilborde, lovni zakup, prodaju drvne građe i obnovljivu energiju.
Poljoprivredno zemljište može iskoristiti sve veću potražnju za obnovljivom energijom smještajem vjetroturbina i solarnih panela.
Zaštita od inflacije: Količina poljoprivrednog zemljišta u SAD-u se svake godine smanjuje. Međutim, njegove farme predstavljaju 10% svjetskog poljoprivrednog zemljišta. Poljoprivredno zemljište također igra značajnu ulogu u američkoj ekonomiji od poljoprivrede iznosio je 1.055 biliona dolara u američkoj ekonomiji tokom 2020.
Ova oskudica i značaj za ekonomiju povećavaju potražnju za ovim resursom. Poput zlata, poljoprivredno zemljište ima ograničenu ponudu, što ga čini potencijalno odličnom zaštitom od inflacije.
Potencijalno otporan na recesiju i pandemiju: Činilo se da su mnoge industrije nekretnina imune na recesiju. Međutim, COVID-19 je pokazao da je ovo pogrešno jer su neke podniše nekretninama poput uredskog prostora i trgovačkih centara pretrpjele teške udare.
Rad na daljinu i gašenja uveliko su smanjili potražnju za tim sektorima. S druge strane, poljoprivredno zemljište može biti imuno na ovo jer je izvor hrane.
Farmland REITs
Jednostavan način da steknete izloženost poljoprivrednom zemljištu je ulaganje u REIT-ove. Generalno, REIT-ovi kupuju poljoprivredno zemljište i daju ga u zakup poljoprivrednicima. Farmland REIT-ovi takođe nude izloženost različitim farmama u različitim geografskim oblastima, pružajući veću diversifikaciju za razliku od ulaganja u samo jednu farmu.
Ovi REIT-ovi poljoprivrednog zemljišta su likvidniji od fizičkog zemljišta jer se mogu lako kupiti i prodati. Oni su posebno likvidni ako se njima javno trguje jer ih možete kupiti i prodati online putem tradicionalnih brokerskih kuća kao što je Fidelity, koji nudi besplatne ETF trgovine.
Jedan od više uspostavljenih REIT-ova poljoprivrednog zemljišta je Gladstone Land Corp. (NASDAQ: LANDER). Ova kompanija kupuje i iznajmljuje poljoprivredno zemljište širom zemlje. Ima zdrav trogodišnji rast prihoda od 27% i isplaćuje prinos od 1.73%.
Međutim, ovaj REIT nije savršen jer se čini precijenjenim zbog njegovog omjera cijena/novčanog toka od 29.54%, što je mnogo više od omjera cijena/novčanog toka indeksa od 16.58%.
Crowdfunding Platforme
nekoliko crowdfunding platforme specijalizirane za poljoprivredno zemljište. Dva primjera su Steward i FarmTogether.
upravnik: Steward je jedinstvena platforma koja korisnicima omogućava da pozajmljuju i pozajmljuju sredstva u sektoru poljoprivrede. Za razliku od većine platformi za crowdfunding, on se fokusira na dugove, a ne na ulaganja u kapital.
Investitori mogu posuditi novac za poljoprivredne projekte za samo 100 dolara. Ova platforma je otvorena i za akreditovane i za neakreditovane investitore. Tipična kamatna stopa po projektu kreće se od 5% do 10% i ne naplaćuje naknade zajmodavcima.
FarmTogether: FarmTogether je tradicionalnija platforma za crowdfunding koja omogućava investitorima da udruže svoj novac zajedno s drugim investitorima za financiranje poljoprivrednih investicija. Ovi investitori postaju djelimični vlasnici, proporcionalno iznosu koji ulažu.
Ova platforma za crowdfunding je namijenjena akreditovanim investitorima i ima visoke minimume. Ima nekoliko ponuda, koje uključuju Oak Ridge Pistachio Orchard i njegov Fond za održivo poljoprivredno zemljište. Oak Ridge ima najniži minimum koji iznosi 15,000 dolara, dok investitori moraju prikupiti najmanje 100,000 dolara za Fond za održivo poljoprivredno zemljište.
Ove trenutne ponude imaju interne stope prinosa (IRR) od oko 10%, koje su veće od prosječnih prinosa uz nisku korelaciju sa tradicionalnim tržištima. Ali, oni dolaze po visokoj cijeni zbog značajnih minimalnih zahtjeva za ulaganje.
ETF-ovi
Kao i REIT-ovi, ETF-ovi su odličan način da dodate poljoprivredno zemljište svom portfelju bez velikih početnih ulaganja. Oni su takođe likvidniji od fizičkog zemljišta jer se mogu kupiti i prodati na javnim berzama.
ETF-ovi prvenstveno ulažu u dioničke kompanije REIT-a, pri čemu se mnogim od ovih ETF-ova pasivno upravlja. Jedan pasivno upravljani REIT ETF je Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), koji prati MSCI US REIT indeks. Ovaj fond ima nizak koeficijent troškova od 0.12% jer prati benčmark, umjesto da ga pokušava nadmašiti.
Jedan popularan ETF za poljoprivredno zemljište je iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: VEGGIES). Kao i Vanguard-ov REIT ETF, njime se također pasivno upravlja i prati MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Takođe ima nizak koeficijent troškova od 0.39%.
Ovaj fond ulaže u poljoprivredne kompanije koje proizvode đubriva i poljoprivredne hemikalije i poljoprivredne alate poput mašina. Ima holdinge koji su specijalizovani za pakovanje hrane i mesa. Jedan od njegovih najpopularnijih holdinga je proizvođač poljoprivredne opreme Deere & Co. (NYSE: DE).
Final Note
Poljoprivredno zemljište je zanemarena podniša nekretnina koja može pružiti veću stabilnost i različite izvore prihoda od drugih. Ima tendenciju da bude otporan na recesiju i pandemiju jer će ljudi uvijek imati potrebu da jedu.
Ne morate direktno ulagati u poljoprivredno zemljište da biste iskoristili prednosti ove jedinstvene klase imovine. Umjesto toga, možete uložiti manje iznose u REIT-ove poljoprivrednog zemljišta, platforme za crowdfunding i ETF-ove.
Povezano: Benzingina omiljena pasivna ulaganja u nekretnine
Fotografija Fotokostic na Shutterstocku
Pogledajte još detalja iz Benzinga
Ne propustite upozorenja u realnom vremenu o svojim dionicama – pridružite se Benzinga Pro besplatno! Isprobajte alat koji će vam pomoći da investirate pametnije, brže i bolje.
© 2022. Benzinga.com. Benzinga ne daje savjete o ulaganju. Sva prava zadržana.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html