Elon Musk želi da Fed 'odmah snizi kamatne stope' - ali Jerome Powell je upravo rekao da je inflacija 'i dalje previsoka'. Evo 3 sektora za sigurnost ako troškovi nastave rasti

Teško je reći koliko je zaoštravanje monetarne politike američkih Federalnih rezervi djelotvorno u obuzdavanju inflacije. Ali jedno je sigurno: viši troškovi zaduživanja ne slute na dobro za privredu.

Nije iznenađujuće da stručnjaci – uključujući direktora Tesle i vlasnika Twittera Elona Muska – sada pozivaju na smanjenje stope.

"Fed mora odmah smanjiti kamatne stope", rekao je Musk u tvitu. “Oni masovno povećavaju vjerovatnoću ozbiljne recesije.”

Ali čak ni najbogatija osoba na svijetu ne dobije uvijek ono što želi.

Govoreći na Institutu Brookings u srijedu, predsjednik Federalnih rezervi Jerome Powell rekao je da je inflacija "i dalje previsoka".

„Uprkos nekim obećavajućim razvojima, pred nama je dug put u obnavljanju stabilnosti cijena“, napominje on.

Investitori ne vole produžena povećanja kamatnih stopa. S&P 500 je ove godine već oslabio 15%. Ali nisu sva sredstva stvorena jednaka. Neki — poput tri navedena u nastavku — mogli bi imati dobre rezultate čak i ako stope nastave rasti.

Ne propustite

Nekretnina

Može izgledati kontraintuitivno imati nekretnine na ovoj listi. Kada Fed povisi svoje referentne kamatne stope, hipotekarne stope takođe rastu, pa zar to ne bi trebalo da bude loše za tržište nekretnina?

Iako je istina da su otplate hipoteka u porastu, nekretnine su zapravo pokazale svoju otpornost u vremenima rasta kamatnih stopa prema kompaniji za upravljanje investicijama Invesco.

„Između 1978. i 2021. postojalo je 10 različitih godina u kojima je stopa federalnih fondova porasla“, kaže Invesco. “Unutar ovih 10 identificiranih godina, privatne nekretnine u SAD-u imale su bolji učinak od dionica i obveznica sedam puta, a američke javne nekretnine šest puta.”

Priča se nastavlja

Pomaže i to što su nekretnine [dobro poznata zaštita od inflacije].

Zašto? Jer kako cijene sirovina i radne snage rastu, nove nekretnine su skuplje za izgradnju. A to povećava cijenu postojećih nekretnina.

Dobro odabrane nekretnine mogu pružiti više od samo povećanja cijene. Investitori takođe mogu da zarade stalan tok prihoda od najma.

Ali ne morate biti stanodavac da biste [počeli ulagati u nekretnine]. Postoji mnogo fondova za ulaganja u nekretnine (REIT) kao i platformi za crowdfunding koje vam mogu pomoći da počnete da postanete mogul za nekretnine.

banke

Većina preduzeća strahuje od povećanja kamatnih stopa. Ali za određene finansije, poput banaka, više stope su dobra stvar.

Banke pozajmljuju novac po višim stopama nego što pozajmljuju, držeći razliku u džepu. Kada se kamatne stope povećavaju, raspon iznosa koji banka zarađuje se obično širi.

Bankarski divovi su trenutno dobro kapitalizirani i vraćaju novac dioničarima.

Čitaj više: Bogati mladi Amerikanci izgubili su povjerenje u berzu - i umjesto toga se klade na ovu imovinu. Uključite se sada za jake dugotrajne vjetrove

Bank of America je u julu povećala svoju kvartalnu dividendu za 5% na 22 centa po dionici. Morgan Stanley je u junu najavio povećanje svoje tromjesečne isplate za 11% na 0.775 dolara po dionici — i to nakon što je udvostručio svoju kvartalnu dividendu na 0.70 dolara po dionici prošle godine.

Investitori također mogu dobiti izloženost grupi putem ETF-ova kao što su SPDR S&P Bank ETF (KBE) i Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Potrošačke spajalice

Više kamatne stope mogu ohladiti ekonomiju kada je prevruća. Ali ekonomija nije previše vruća, a mnogi strahuju da bi više povećanja stopa moglo dovesti do recesije.

Zato će investitori možda htjeti provjeriti sektore otporne na recesiju — poput osnovnih potrošačkih proizvoda.

Potrošačke namirnice su neophodni proizvodi poput hrane i pića, proizvoda za domaćinstvo i higijenskih proizvoda.

Ove stvari su nam potrebne bez obzira na to kako ekonomija ide ili kakve su stope federalnih fondova.

Kada inflacija poveća ulazne troškove, kompanije koje se bave potrošačima – posebno one sa ukorijenjenom tržišnom pozicijom – mogu te veće troškove prenijeti na potrošače.

Čak i ako recesija pogodi američku ekonomiju, vjerovatno ćemo i dalje vidjeti Quaker Oats i Tropicana sok od narandže — proizveden od strane PepsiCo (PEP) — ​​na porodičnim stolovima za doručak. U međuvremenu, Tide i Bounty — dobro poznati brendovi iz Procter & Gamble (PG) — vjerovatno će ostati na listama za kupovinu širom zemlje.

Možete dobiti pristup grupi putem ETF-ova kao što su Consumer Staples Select Sector SPDR fond (XLP) i Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

Šta dalje čitati

Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih garancija.