Da li vam Vanguard duguje novac? Investitorima se plaća milione

Neki investitori će uskoro dobiti nešto novca nazad, što je rezultat velike nagodbe između finansijske kompanije Vanguard i državnog sekretara Massachusettsa. Nagodba od 6.25 miliona dolara povezana je s optužbama da kompanija nije upozorila investitore da će se suočiti sa velikim poreznim računima.

Želite pomoć u planiranju vaših finansija i pametnim investicijama? Razmislite rad sa finansijskim savetnikom.

Objašnjeno Vanguardovo naselje

Vanguard se prošle sedmice nagodio s kancelarijom državnog sekretara Massachusettsa, pri čemu je ukupno 6.25 miliona dolara dodijeljeno klijentima Bay State Vanguarda koji nisu bili pravilno obaviješteni o visokim poreznim računima koji im dolaze.

Klijenti o kojima je riječ bili su korisnici Vanguarda sredstva sa ciljnim datumom. Ovi popularni instrumenti dizajnirani su kao opcije „podesi i zaboravi“. penzijski plan učesnika. Oni ulažu u mješavinu dionica, fiksnog prihoda i gotovine, počinju agresivno i postaju konzervativniji kako se penzionisanje približava. Svaki TDF ima određenu godinu penzionisanja – naslovni „ciljani datum“ – postavljenu kao mjerilo.

Državni sekretar Massachusettsa William Galvin kaže da je to pitanje počelo 2020. godine, kada je Vanguard smanjio minimalna ulaganja u institucionalne fondove sa 100 miliona dolara na 5 miliona dolara. Zauzvrat, došlo je do ogromnih odliva iz fondova sa visokim troškovima, što je dovelo do rasprodaje koja je rezultirala porezom na kapitalnu dobit, koji su individualni investitori morali da plate.

“Ova izuzetna kapitalna dobit uzrokovana je svjesnom odlukom Vanguarda da koristi ultra-bogatim dioničarima u odnosu na investitore iz Main Streeta”, rekao je Galvin u izjavi.

Kako funkcionira otplata?

Više od 5,000 oporezivih računa će dobiti novac nazad. Ukupno 5.5 miliona dolara ide ovim investitorima, a još 750,000 dolara ide državi.

Ako ste stanovnik Massachusettsa koji ste investirali u Vanguard TDF, trebali biste tražiti obavijest od države koja će vam reći da ispunjavate uslove za plaćanje.

The Bottom Line

Vanguard je nagodio spor s Massachusettsom u vezi s neočekivano visokim poreznim računima za maloprodajne investitore u fondove za ciljni datum. Oni će vratiti 5.5 miliona dolara na više od 5,000 računa. Potencijalni korisnici će biti obaviješteni o njihovom statusu od strane države.

Priča se nastavlja

Savjeti za ulaganje

• Finansijski savjetnik može vam pomoći da napravite najbolji izbor za vaš finansijski plan i mirovinsku štednju. Pronalaženje kvalifikovanog finansijskog savjetnika ne mora biti teško. SmartAsset's free tool spaja vas sa do tri finansijska savjetnika koji opslužuju vaše područje, a vi možete besplatno intervjuirati mečeve vašeg savjetnika kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći da ostvarite svoje finansijske ciljeve, započnite odmah.

• Želite li vidjeti kako će vaša investicija izgledati u budućnosti? Koristite SmartAsset besplatni kalkulator ulaganja.

Fotografija: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Post Da li vam Vanguard duguje novac? Investitorima se plaća milione prvo se pojavio SmartAsset Blog.