Nedavni sudski dokumenti podneseni u slučajevima stečaja Voyager Digital i Celsius Network otkrivaju finansijsku propast s kojom se potencijalno suočavaju kupci obje kompanije.
"Novac za koji smo se moja supruga i ja nadali da ćemo ubuduće upotrijebiti za obrazovanje naše kćerke sada je zaključan", napisao je Niraj, kupac Voyagera u izjava sudiji Michael Wilesu.
“U šoku sam otkako je Voyager zaustavio povlačenje. Kao da vam banka više ne dozvoljava podizanje sa vaših štednih računa. Kako bi se osjećao? Zar se ne biste osjećali izdano?“, dodao je.
Nirajevo pismo je jedno od više od stotinu koje su sudije podnijele sudu i koje su sudije u ovim predmetima učinile dostupnim javnosti, što uključuje otkrića korisnika koji su izgubili novac ili vjeruju da ih je svaka kompanija zavela.
Celsius je 12. juna rekao svojim klijentima da će zamrznuti sva povlačenja na svojoj platformi. Tri nedelje kasnije, kolega kripto zajmodavac Voyager je uradio istu stvar. U prve dve nedelje jula obje kripto firme podnesena za Poglavlje 11 stečajna zaštita.
Sudbina svakog klijenta platforme je u rukama suda.
"Hiljade nas kupaca Voyagera se nadaju da ćete pažljivo uzeti u obzir naše živote i sredstva za život dok vodite ovaj slučaj", napisao Jacoub Hammodeh, kupac koji je povjerio Voyageru svoje posjede.
Hammadoeh ističe da je kompanija "bila javno kotirana, što implicira odgovorno upravljanje mojom imovinom". Hammadoeh ističe da je izvršni direktor platforme, Stephen Ehrlich, bio pozicioniran kao veteran u industriji, a "Voyager je tvrdio da ima potpunu FDIC zaštitu na bilansima u USD."
Prošle sedmice, Federalne rezerve i FDIC izdao zajedničko pismo sa zahtevom Voyager prestaje da daje lažne izjave u vezi sa svojim FDIC statusom osiguranja.
Kupac priznaje da je snažno razmišljao o povlačenju svoje kriptovalute početkom juna, ali ga je "uvjerio da neće" Saopćenje za javnost Voyagera koji glasi: “Kompanija je dobro kapitalizirana i u dobroj poziciji da prebrodi ovaj ciklus i zaštiti imovinu kupaca.”
Koristeći polovinu svog prihoda od prodaje porodičnog biznisa, Lisa Dagnoli, majka četvoro dece, uložila je više od milion dolara u bitkoin, eter i USDC na Voyagerovoj platformi. Sada je ogorčena predlogom firme da se kreditorima delimično nadoknadi kapital i tokeni za novu kompaniju.
„Preuzimam odgovornost za investicije i rizik, ali vođe Voyagera i Voyager Digital, LLC treba da preuzmu odgovornost da nam vrate ono što smo dužni, u potpunosti“, napisao je Dagnoli u pismo podnesena sudu.
'Posao ide jako dobro'
Kao i drugi kupci postali su kreditori Celsius Network-a koje je intervjuisao Yahoo Finance, dio poziva na smjenu menadžmenta Celsiusa s obzirom na njegove izjave koje su dovele do 12. juna, kada je kompanija zaustavila povlačenje kupaca.
Celsius duguje 4.7 milijardi dolara svojim klijentima i suočava se s rupom od 1.2 milijarde dolara između prijavljenih sredstava i neizmirenih obaveza, pokazala je njegova posljednja prezentacija o stečaju. Ranije ovog mjeseca, kompanija je otplaćivala klijente preko svoje podružnice za rudarenje bitkoina.
Robert Cominos, korisnik Celsiusa od oko godinu dana koji je „prebacio oko 250,000 dolara“ na svoju platformu, tvrdi u svojoj pismo da su ga intervjui koje je dao suosnivač i izvršni direktor kompanije, Alex Mashinsky, uvjerili da napravi potez.
„Posao ide veoma dobro“, Mašinski rekao je novinaru 13. aprila.
„Celzijus je magnet za prinos, magnet za ljude koji žele da štede i zarade“, Mashinsky rekao je za Yahoo Finance u junu 2021. “Upravo smo prešli 800,000 korisnika i mnogi, mnogi od njih žive od tog prihoda.”
U drugom stepenu Celzijusa pismo, investitor koji je položio 6 cifara svoje životne ušteđevine na platformu navodi a Celzijus Srednji post objavljen 7. juna koji je pokušao da ukori njene finansijske probleme o kojima se pričalo. U svom postu, Celsius je tvrdio da "šačica mrzitelja" širi dezinformacije o kompaniji.
"Celsius ima rezerve (i više nego dovoljno ETH) da ispuni obaveze, što diktira naš sveobuhvatni okvir upravljanja rizikom likvidnosti", navode iz kompanije.
Pet dana kasnije Celzijus, rekao to bi zaustavilo sva povlačenja kupaca na platformi. Mjesec dana kasnije, najavila je kompanija podnijela je zahtjev za bankrot.
Ne sve, ali ne ništa
Ove lične priče će također „dati sudijama osjećaj da je za mnoge od ovih klijenata uticaj ovih bankrota širok i da duboko utiče na njihove živote“, rekao je za Yahoo Finance stečajni parničar Daniel Saval.
Međutim, po Savalovom mišljenju, da li i kako će ovi kupci biti cjeloviti, za kupce je sada teško zacrtati put.
“Mislim da će to biti izazov,” rekao je Saval. „Način na koji ove razmjene funkcionišu je da obično ujedinjuju sadržaj korisničkih računa zajedno. Što znači da ne drže odvojene račune. Kao rezultat toga, u tim okolnostima, vjerovatni rezultat je da će se smatrati da je imovina u vlasništvu stečajnih masa, a ne da je u vlasništvu samih kupaca.”
U stečajnom postupku, osigurani povjerioci obično prvi dobiju svaki novac. Neosigurani povjerioci su obično sljedeći na listi. Ali prije nego što bilo koji podnosilac zahtjeva dobije svoje obaveze, firme u stečaju moraju platiti operativne troškove i pravne troškove kroz stečajni proces.
“Ne postoji nacrt u Zakonu o stečaju koji bi odlučio šta će se u ovim okolnostima dogoditi za kupce. Ovo je sve novo”, rekao je Saval.
„Ako se [kupci] smatraju neobezbeđenim kreditorima, onda bi u teoriji mogli da se udruže sa svim drugim vrstama poverilaca. U teoriji bi se svi mogli grupisati zajedno”, objasnio je Saval.
Iako su oba kripto zajmodavca predložila neki oblik plana otplate, plan distribucije je daleko od odluke u oba slučaja, kaže Adam Levitin, profesor na Georgetown School of Law i direktor sa finansijskim savjetnicima, Gordian Group.
Da li će se distribucije isplaćivati u kripto imovini ili fiat valutama, prvo zavisi od toga da li kompanije likvidiraju svoju preostalu kripto imovinu i drugo, od plana raspodjele na koji se organizirani odbor povjerilaca u oba slučaja slaže većinom glasova.
“Mogu reći sa gotovo apsolutnom sigurnošću da kupci neće dobiti ništa i neće im biti isplaćeni u cijelosti,” rekao je Levitin za Yahoo Finance. Dodao je da će, budući da bi bilo koji postupak mogao trajati godinama, kupci koji očekuju isplatu morati uzeti u obzir druge faktore, kao što su volatilnost i inflacija kripto tržišta.
Ranije ovog mjeseca, Voyager je odgovorio na a zajednički predlog od strane FTX-a i Alameda Research-a koji su dali ponudu za kupovinu korisničkih računa. U ponudi se tvrdilo da smanjuje rizik za klijente koji imaju neobezbeđena potraživanja od Voyagera u zamenu da FTX potencijalno preuzme te kreditore kao nove klijente.
u svom odgovor, Voyager je tvrdio da je ponuda sadržavala "nekoliko lažnih i pogrešnih tvrdnji" o njegovom poslovanju. „To je ponuda sa niskom loptom, obučena kao spas belog viteza“, navodi se u pravnom dokumentu.
Takva transakcija bi mogla smanjiti rizik za klijente koji imaju neobezbijeđena potraživanja tokom trajanja složenog stečajnog postupka. Ali, kako je istakao Levitin, to neće promijeniti da li kupci vide punu nadoknadu svojih potraživanja.
'Curated BS'
U pismima klijenata Celsiusa i Voyagera vide se korisnici koji mole za povrat imovine, iako odražavaju jasnu nesigurnost da li će ikada više vidjeti taj novac.
“Sada mi je žao što sam povjerovao u to (Sic) njihovu marketinšku strategiju i potencijalni gubitak životne ušteđevine moje porodice,” kupac Voyagera Digant Goyal napisao u svom pismu sudiji Wilesu.
Goyalov osjećaj ponavlja Daniel James Howley koji je rekao sudu, „većina moje doživotne imovine, akumulirane kroz neke uspone i padove kao preduzetnika, zaključana je na Voyageru bez da znam da li ću, kada i koliko od njih ponovo dobiti pristup.”
"Moja ušteđevina za kupovinu kuće, izgradnju i izdržavanje porodice i ulaganja u moju budućnost, sve je zaključano na tom računu", dodao je.
Chapman Shallcross, penzionisani vatrogasac, držao je 244,000 dolara u ETH i ADA kod drugog kripto zajmodavca, BlockFi prije nego što je imovinu premjestio na Celsius Network "u potpunosti zasnovan na ogromnoj pozitivnoj povratnoj informaciji", napisao je u svom pismo. “I, sada nalazim da su sve te informacije koje sam prikupio bile kurirane BS”
Za Amandu Gan, klijenticu Celsiusa, bankrot kompanije i neizvjesnost oko njenih 167,000 dolara u kripto imovine doveli su do "značajne nevolje", prema njenim riječima pismo.
“Gubitak ove ušteđevine imat će nepopravljive posljedice po našu porodicu”, popustila je.
-
Pročitajte najnovije finansijske i poslovne vijesti iz Yahoo Finance
Preuzmite aplikaciju Yahoo Finance za jabuka or android
Pratite Yahoo Finance na cvrkut, Facebook, Instagram, Flipboard, LinkedIn, I YouTube
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/celsius-voyager-bankruptcy-stories-123654851.html