'Može li to biti pokazatelj da nas varaju?' Naš finansijski savjetnik je zatražio kopije našeg pasoša i dozvola. Trebamo li biti oprezni?

Pitanje: Moj partner i ja smo angažovali usluge finansijskog planera. Mi smo u vrlo ranoj fazi postavljanja stvari, a oni su zatražili ovjerene kopije naših pasoša i dozvola. Da li je ovo standardni dio postavljanja finansijskog plana? Koje lične podatke planeri obično traže i može li to biti pokazatelj da nas varaju? (Tražite novog finansijskog savjetnika? Ovaj alat vam može pomoći u povezivanju sa savjetnikom koji bi mogao zadovoljiti vaše potrebe.)

odgovor: Ovo je tako sjajno pitanje i ono za koje bi mnogi ljudi mogli samo pretpostaviti da je neophodno, što ih navodi da predaju svoje najosobnije podatke virtuelnom strancu. 

Prvo, važno je razumjeti da je KYC, što je skraćenica od 'Know Your Customer', standard u investicionoj industriji dizajniran da osigura da finansijski savjetnici mogu provjeriti identitet klijenta i nekoliko drugih stvari. “Dakle, da, potvrda vašeg identiteta i potvrda da ste ono za šta kažete da jeste standardni je dio angažmana sa legitimnim finansijskim planerom,” kaže certificirani finansijski planer Kaleb Paddock iz Ten Talents Financial Planning.

Ali, to ne znači da morate dati sve svoje podatke. Obično će finansijski planeri tražiti vozačku dozvolu kako bi potvrdili i zadovoljili svoje KYC zahtjeve. „Traženje pasoša deluje malo preterano, i mogli biste da se zapitate da li je dovoljno da obezbedite samo kopije vozačkih dozvola da zadovoljite njihove zahteve. Takođe, ako ne otvarate finansijske račune ili ih angažujete za upravljanje investicijama, nema razloga da ikada traže vaš broj socijalnog osiguranja,” kaže Paddock.

Imate problem sa svojim finansijskim savjetnikom ili tražite novog? Email [email zaštićen].

Danielle Miura, certificirani finansijski planer u Spark Financials-u, kaže iz svog iskustva da je čula za finansijske planere koji traže licence, ali ne i pasoše. „Obično je prikupljanje dokumenata korak u kreiranju finansijskog plana. Ako se osjećate nelagodno zbog davanja podataka o svom pasošu, pitajte svog finansijskog savjetnika zašto su im potrebni ovi lični podaci”, kaže Miura. (Tražite novog finansijskog savjetnika? Ovaj alat vam može pomoći u povezivanju sa savjetnikom koji bi mogao zadovoljiti vaše potrebe.)

Ako ste i dalje zabrinuti da ste prevareni, Miura preporučuje da istražite prošlost planera. “Provjerite brokera na finra.org i saznajte više o njihovoj kompaniji i njihovim oznakama,” kaže Miura. Ovo vodič pomoći će vam da shvatite sva pitanja koja trebate postaviti prije provjere finansijskog savjetnika i ovo jedan će dati dodatne savjete za provjeru savjetnika.

Još uvijek niste sigurni koje dokumente biste trebali spremno predati potencijalnom savjetniku? Potrošačka web stranica CFP odbora, Hajde da napravimo plan, ima a Strana posvećen ovakvim upitima, pod nazivom Kontrolna lista za vašu prvu posjetu s finansijskim planerom.

Imate problem sa svojim finansijskim savjetnikom ili tražite novog? Email [email zaštićen].