Celsius nije prijavio gubitak od 800 miliona dolara jer je finansijski direktor označio "verovatno nezakonito" ponašanje

Kripto zajmodavac Celsius vodio je rizičniji posao nego što se oglašavalo i nije prijavio stotine miliona gubitaka, dok je izvršni direktor Alex Mashinsky unovčio više od 68 miliona dolara, prema sudskom izvještaju o njegovom bankrotu.

“Iza kulisa, Celsius je vodio svoje poslovanje na potpuno drugačiji način od onoga kako je plasirala se svojim kupcima u svakom ključnom pogledu”, rekla je Shoba Pillay, koja je imenovana za nezavisnog ispitivača. skoro Izveštaj 700-stranice objavljeno danas. “Celsius je odustao od obećanja o transparentnosti od samog početka.” 

Izvještaj također detaljno navodi strahove osoblja o tome da li se pridržavaju zakona, uključujući komentare Harumija Urate-Thompson, koji je bio glavni finansijski službenik od februara 2020. do novembra 2021., da "radimo nešto što je moguće nezakonito".

Celsiusov marketing je rekao kupcima da je napravio niskorizične i potpuno kolateralizirane investicije kako bi osigurao prinose koje nudi, navodi Pillay. Ipak, kada je zajmodavac podnesen za Poglavlje 11 zaštitu od stečaja prošlog jula, prijavio je rupu od 1.2 milijarde dolara u svom bilansu stanja.

I dok je tržište kripto medvjeda iz 2022. vršilo pritisak na Celsiusove finansije, problemi su počeli još 2020. godine.

Do juna 2021. godine, na vrhuncu bikovskog tržišta, trećina Celsiusovog institucionalnog kreditnog portfelja bila je potpuno neobezbeđena, a više od polovine je bilo nedovoljno obezbeđeno, rekao je stečajni ispitivač. Firma je također priznala gubitak od 800 miliona dolara u 2021. od ulaganja u Grayscale, KeyFi, Stakehound i Equities First Holdings. Nije prijavio ove gubitke svojim kupcima kada su nastali, navodi se u izvještaju.

'OTC zamašnjak'

Celsius je takođe koristio korisnička sredstva od bitkoina i etera za kupovinu sopstvenog izvornog tokena CEL, navodi se u izveštaju, koji je takođe optužio Celsius da prikriva obim do kojeg je kreirao tržište za CEL.

Zajmodavac je koristio strategiju nazvanu “OTC zamašnjak”, gdje bi prodavao CEL tokene u privatnim, vanberzanskim transakcijama i vršio kompenzacijske kupovine na javnom tržištu, za koje je vjerovao da će uticati na cijenu trgovanja.

Zaposleni u Celsiusu rutinski su 2022. raspravljali o tome da su tokeni „bezvrijedni“ i pitali zašto ih bilo koja druga kompanija osim Celsiusa kupuje.

“Ove trgovine su dovele do toga da bivši glavni finansijski direktor Celsiusa napiše '[govorimo] o tome da postanemo regulirani entitet i radimo nešto što je moguće nezakonito i definitivno nije u skladu s'”, navodi se u izvještaju.

“Ako bi itko ikada saznao našu poziciju i koliko su naši osnivači uzimali u USD, moglo bi biti jako vrlo loš izgled… Koristimo korisnike USDC da plaćamo zaposlenima bezvrijedni CEL… Sve zato što je kompanija ta koja naduvava cijenu da bi dobila procjenu da bi mogla prodati nazad kompaniji“, rekao je drugi zaposlenik na Slacku, pozivajući se na USDC stablecoin.

 Kompanija trenutno drži 95% svih postojećih CEL-a, navodi se u izvještaju.

Mashinsky isplaćuje novac

Pillay je također ispitala ponašanje Mašinskog, osnivača i izvršnog direktora Celsiusa, optužujući ga za prodaje CEL tokene dok je javnosti govorio da ili kupuje više ili drži. Između 2018. i kolapsa firme, Mashinsky je prodao CEL tokene za najmanje 68.7 miliona dolara dok je “ponovno tvrdio da nije prodavač”, napisala je Pillay.

Firma je također koristila dionički kapital prikupljen od vanjskih investitora da podrži cijenu CEL-a, što je praksa koja je izazvala zabrinutost među nekim menadžerima koji su rekli da bi novac bio bolje iskorišten za razvoj kompanije.

Drugi menadžer je to rekao otvorenije: "Potrošili smo sav naš novac plaćajući izvršne direktore i pokušavajući da podupremo alexs [sic] neto vrijednost u CEL tokenu", referenca na Mašinskog, kojeg je ranije ovog mjeseca Tužilaštvo New Yorka tužilo za prevaru.

'Vrlo kao Ponzi'

U drugom dokumentovanom slučaju, Celsius je koristio sredstva kupaca za kupovinu tokena potrebnih za pokrivanje obaveza drugih kupaca. Ovo je opisao kao "veoma Ponzi" od strane stručnjaka za raspoređivanje novčića ove firme u aprilu prošle godine. 

„Da Celsius nije uveo pauzu i da se banka nastavila, depoziti novih klijenata neminovno bi postali jedini likvidni izvor novčića za Celsius za finansiranje povlačenja“, rekla je Pillay, od koje je posebno zatraženo da ispita da li Celsius radi Ponzi shema, gdje se povrati postojećih investitora isplaćuju iz sredstava novih klijenata. 

Čini se da je pauza udovoljila zahtjevima za povlačenje, navodi se u izvještaju. Međutim, bilo je nekih slučajeva u junu 2022. u kojima je Celsius direktno koristio nove depozite klijenata za finansiranje zahtjeva klijenata za povlačenje sredstava, prema izvještaju.

„Identifikacija od strane ispitivača o slučajevima u kojima je Celsius direktno koristio nove depozite klijenata za finansiranje povlačenja klijenata nije sveobuhvatan ili iscrpan spisak svih transakcija za sve vremenske periode“, rekao je Pillay.

Stečajni ispitivači pružaju sudovima i poveriocima nezavisan pravni pogled na propuste kompanije u stečaju.

Celsius nije odmah odgovorio na zahtjev za komentar. 

© 2023. Block Crypto, Inc. Sva prava pridržana. Ovaj je članak dostupan samo u informativne svrhe. Ne nude se niti se koriste kao pravni, porezni, investicioni, finansijski ili drugi savjeti.