Kapitalni dobici su možda pokrenuli više pojedinačnih poreza za 2021

Neki investitori se možda bore s ubodom kapitalnih dobitaka većih od očekivanih za 2021. i gubitaka u 2022. Ali stručnjaci kažu da bi mogućnosti poreznog planiranja mogle ublažiti udarac.

Pojedinci su ove sezone platili znatno više poreza, a za to bi mogao biti kriv porast kapitalne dobiti u 2021. analiza iz Penn Wharton Budget Model.

Prilagođeno inflaciji, podnosioci zahteva su platili više od 500 milijardi dolara u aprilu 2022. godine, u poređenju sa severno od 300 milijardi dolara u godinama pre pandemije, na osnovu podataka američkog Ministarstva finansija, pokazuje izveštaj. Isplate su pale ispod 250 milijardi dolara u maju 2021.

Više od Lične finansije:
Zajmoprimci su na ivici dok Bajden odmerava akciju o oprostu studentskog kredita
Još uvijek nedostaje povrat poreza? Uskoro ćete dobiti kamatu od 5%.
Zašto je 2022. bila opasno vrijeme za penziju - i šta možete učiniti u vezi s tim

Ove isplate odražavaju poreze koji nisu zadržani od plata — što često uključuje kapitalne dobitke, dividende i kamate — zajedno sa nametima koje plaćaju takozvana prolazna preduzeća, sa profitom koji teče u pojedinačne poreske prijave vlasnika.  

„To je upadljivo povećanje“, rekao je Alex Arnon, pomoćnik direktora za analizu politika za Penn Wharton Budget Model, koji je radio na analizi.

Trezor u maju prijavljeno suficit od 308 milijardi dolara u aprilu, mjesečni rekord, sa prihodima koji su dostigli 864 milijarde dolara, što je više nego udvostručilo iznos iz prethodne godine. 

Postojao je deficit od 226 milijardi dolara za april 2021. godine, s manjim prihodima zbog jednomjesečnog produženog poreskog roka.  

Štaviše, investitori sa zajedničkim fondovima na oporezivim računima možda su vidjeli više od očekivanog distribucije na kraju godine.

Whartonova analiza također naglašava veći obim trgovine u posljednjih nekoliko godina, što je možda doprinijelo većoj kapitalnoj dobiti u 2021.

Nakon naglih dobitaka u 2021. i volatilnosti u 2022., neki savjetnici možda razmatraju porezne mogućnosti.

“Prošlogodišnji porezni dobici su bili brutalni,” rekao je certificirani finansijski planer Karl Frank, predsjednik A&I Financial Services u Englewoodu, Colorado. „Kada to uparite sa ovogodišnjim gubicima, investitori imaju dvostruki udarac.”

Jedna opcija koju treba razmotriti je prodaja izgubljene imovine kako bi se nadoknadili budući dobici, poznata kao ubiranje poreskih gubitaka. Ako gubici premašuju dobitke za godinu, možete koristiti do 3,000 dolara za smanjenje redovnog poreza na prihod.

Za oporezive račune, provjerite koliki prihod stvara sredstva prije kupovine. Generalno, fondovi kojima se trguje na berzi imaju tendenciju da budu poreski efikasniji od zajedničkih fondova kojima se aktivno upravlja, rekao je Frank.

Naravno, lokacija imovine je također važna, budući da odloženi i neoporezivi računi štite investitore od kapitalnih dobitaka tekuće godine.

Međutim, “ne dozvolite da porezni rep maše investicionim psom”, upozorava Frank. Važno je uzeti u obzir svoj kompletan finansijski plan kada birate sredstva i račune.