BlockFi se upleo u bankrotnu dramu zbog novčanika klijenata 

Dok su njegovi klijenti od novembra ostali bez računa, propali kripto zajmodavac BlockFi je zaključan u sudskoj bitci za bankrot.

Rat riječi se vodi na sudu u New Jerseyu, a borba oko novčanika kupaca postaje toliko napeta da su dužnici BlockFi-ja sugerirali da su povjerioci u ovom slučaju "odvedeni od stvarnosti". Ti povjerioci su zauzvrat optužili BlockFi da ima „narav bijesa“.

TSlučaj bi mogao pružiti znake za probleme sa skrbništvom u drugim kripto slučajevima, kažu pravni stručnjaci, a sudska bitka također naglašava koliko teško može biti za klijente ugaslih kripto firmi da vrate svoj novac. 

“To će postaviti veoma važan presedan za buduće bankrote kripto valute,” rekao je Alex More, partner u advokatskoj firmi Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

Stečajni sud razmatra da li korisnici BlockFi-ja mogu dirati digitalnu imovinu na svojim računima u novčaniku. Advokati dužnika BlockFi-ja su u prosincu zahtjevu tvrdili da klijentima treba omogućiti pristup, pozivajući se na uslove poslovanja kompanije.

„Dužnici su oduvijek davali prioritet da postupe ispravno od strane svojih klijenata“, napisali su advokati BlockFi-ja u sudskom podnesku. „Dužnici nastoje učiniti upravo to, dozvoljavajući klijentima pristup digitalnoj imovini koja je u njihovom vlasništvu i koja se nalazila na njihovim računima novčanika na BlockFi-ovoj platformi od trenutka pauze platforme.”

Predlog je naišao na primedbe Službenog odbora neobezbeđenih poverilaca u stečaju, kao i još jednog ad hoc odbora poverilaca. Nekoliko drugih, uključujući pojedinačne poverioce, takođe je uložilo prigovore sudu. 

"Nijedno dobro djelo ne ostaje nekažnjeno", napisali su advokati BlockFi-ja u drugom podnesku. 

Advokati su se složili da svoje nesuglasice iznesu izvan sudnice i informišu sudiju o svom napretku na ročištu sljedećeg mjeseca.

"Ovo nije prvi put da se zahtjev koji je preda mnom prerastao u više od onoga što se očekivalo na početku", rekao je sudija Michael Kaplan tokom nedavnog sudskog postupka. BlockFi nije odgovorio na zahtjev za komentar. 

'Nema dovoljno novca za obilazak'

Zvanični komitet neosiguranih povjerilaca u slučaju BlockFi slaže se sa omogućavanjem klijentima pristup njihovim novčanicima, ali advokati osporavaju vremenski rok BlockFi-ja za rješavanje povlačenja.

Dužnici BlockFi-ja kažu da su povlačenja pauzirana 10. novembra, kada je firma objavila da će zaustaviti isplate na Twitteru. BlockFi je sljedećeg dana podnio zahtjev za zaštitu od stečaja. Neki korisnici su mogli premjestiti svoj novac na platformu nakon što je najavljena pauza, a BlockFi je zatražio dozvolu za ažuriranje korisničkog interfejsa kako bi prilagodio transakcije kako bi se riješila pauza.

„Postoje razni problemi kada su povlačenja pauzirana. Postoje razni problemi jer neki ljudi i dalje dobijaju transfere iako su pauzirani, a to nisu potvrdili u svojim internim knjigama, kao što je bio običaj i običaj kada su prebacivali novac sa kamata u novčanike”, rekla je Joanne Gelfand, advokat u advokatskoj kancelariji Akerman. “To je ono što nas ovdje zanima, jer vlasnici računa kamata, oni će zaista držati torbu. Jednostavno nema dovoljno novca za obilazak.”

Prigovarači osporavaju datum 10. novembar i umesto toga traže od BlockFi-a da ispoštuje povlačenja do 23. novembra. Sa svoje strane, Zvanični komitet neobezbeđenih poverilaca je zatražio više pravne analize pre nego što se novčanici ponovo otvore. Komisija nije odgovorila na zahtjev za komentar. 

'Dobra ideja'

„Oslobađanje novčanih sredstava vlasnicima računa je dobra ideja i ona koju odbor podržava; ali, postoje određena pravna pitanja koja treba razraditi”, napisali su advokati odbora neobezbeđenih poverilaca. “Činjenična evidencija je nepotpuna i zamršena i zahtijeva značajnu pravnu analizu prije nego što se donese bilo kakav zaključak o tome koje transfere treba poštovati i kome novac treba podijeliti.”

Pojedinačni povjerilac je bio direktniji u svojoj procjeni. Andre Paim Carollo dos Santos rekao je u sudskom podnesku da se BlockFi pokušava "osloniti na vlastite javne pogrešne izjave i lažna predstavljanja kako bi korisnicima BlockFi-ja oduzela sredstva koja su u potpunosti i s pravom u njihovom vlasništvu."

Advokati sa obe strane u sporu nisu imali ništa protiv. Dužnici BlockFi-ja kažu da će analiza koju je zatražio odbor povjerilaca biti veoma skupa za bankrotiranu kripto firmu. 

“Predlozi komisije za povraćaj sredstava su odvojeni od stvarnosti”, napisali su advokati, navodeći da su prigovarači “pokrenuli bespotrebno, opterećujuće i rasipničko otkrivanje i parnicu” oko pitanja novčanika.

Službeni komitet neobezbijeđenih povjerilaca je, međutim, tvrdio da je BlockFi taj koji je podnio nepotrebne sudske dokumente. 

„Izjava više liči na bijes nego na promišljeno izlaganje pravne analize, a komisija ostaje zbunjena ovim nepotrebnim molbama“, napisala je komisija. 

Pitanja starateljstva su široko rasprostranjena

BlockFi teško da je prvi kripto bankrot koji je pokrenuo borbu oko novčanika kupaca. Sudija u New Yorku riješio je slično pitanje u slučaju bankrota propalog kripto zajmodavca Celsiusa prošlog mjeseca. 

“Problemi su po prirodi vrlo slični,” rekao je Ido Alexander, osnivač AlignX Lawa. 

U tom slučaju, sudija Martin Glenn je presudio da sredstva na računima Celsius Earn-a pripadaju kompaniji, a ne kupcima. Većina Celsius korisnika je dio Earn programa, koji je omogućio korisnicima da polažu sredstva na račun koji je Celsius koristio za generiranje prinosa. Advokati su citirali odluku o Celzijusu u sudskim podnescima BlockFi-ja, a pitanja čuvanja kriptovaluta u stečajevima, poput te dvije kompanije, bila su pod nadzorom SEC-a posljednjih sedmica.

Predsjednik SEC-a Gary Gensler rekao je ovog mjeseca da kompanije za digitalnu imovinu u velikoj mjeri krše pravila o skrbništvu namijenjena zaštiti kupaca, a komisija je glasala za pooštravanje postojećih pravila o skrbništvu.

Ishod slučaja BlockFi takođe bi mogao uticati na kripto behemota FTX, koji je u novembru podneo zahtev za zaštitu od bankrota, iako to neće predstavljati obavezujući presedan. Razmjena je nekada bila procijenjena na 32 milijarde dolara i imala je 9 miliona kupaca.

„I BlockFi uslovi usluge i FTX uslovi usluge jasno pokazuju da pravo na digitalnu imovinu ostaje kod korisnika i da se ne prenosi na berzu“, rekao je More. „Šta god da je BlockFi sud odredio, moglo bi biti važan presedan za bankrot FTX-a.”

FTX borba

Borba oko imovine kupaca tek počinje da se pojavljuje u slučaju FTX. Sudija još nije razmotrio zahtjev klijenata FTX-a koji traže izjavu da imovina koju su položili na platformu pripada njima, a ne stečajnoj masi. Da stvar bude komplikovanija, bivši rukovodioci FTX-a i njegove povezane trgovačke firme, Alameda Research, suočavaju se sa krivičnim prijavama zbog navodnog pogrešnog rukovanja i mešanja sredstava klijenata. 

U međuvremenu, kupcima BlockFi-ja ostaje da čekaju dok stečajni advokati razmisle o sudbini digitalne imovine u njihovim novčanicima. 

Sume koje su ostale u neizvjesnosti su zapanjujuće. BlockFi dužnici procjenjuju da postoji otprilike 291.7 miliona dolara neriješenih povlačenja klijenata sa računa novčanika, 375 miliona dolara digitalne imovine za koju je zatraženo da se prenese sa računa Blockfi kamata na njihove račune u novčaniku i 7.4 miliona dolara digitalne imovine za koju je zatraženo da se prenese sa računa klijentskog novčanika na račune BlockFi kamata. Pored toga, postoji 3 miliona dolara nerešenih trgovina koje su pokrenute, ali nikada nisu izvršene tokom perioda pauze platforme. 

„Mislim da pojedinačna mušterija neće imati mnogo opcija ovde osim da samo sedi i čeka i vidi kakva je odluka“, rekao je Ido Alexander.

Mnogi slučajevi kripto bankrota koji se vode u sudovima u nekoliko država teško da će izazvati više povjerenja u industriji, rekao je Oliver Linch, izvršni direktor Bittrex Globala. 

“Smisao propisa je zaštita ljudi. A ako sjedite tamo i guglate američke zakone o bankrotu u tri sata ujutro i očajnički se nadate da ćete dobiti svoj novac nazad, da, to neće ulijevati povjerenje u kripto dugoročno ili čak kratkoročno”, rekao je Linch.

Odricanje od odgovornosti: Bivši izvršni direktor i većinski dioničar The Block-a otkrio je niz zajmova bivšeg osnivača FTX-a i Alamede, Sama Bankman-Frieda.