Najbolje dionice za dividende za pouzdan prihod: mart 2023

Koje dobre dividende treba kupiti? Pravi odgovor zavisi od vaših finansijskih ciljeva.

Kod dionica s dividendom obično postoji kompromis između prinosa i pouzdanosti. Drugim riječima, oni koji plaćaju dividende koji ostvaruju maksimalan prihod za vaš investicioni dolar nisu uvijek najpouzdaniji. I najpouzdanije dionice s dividendom, pa, možda neće donijeti najveće isplate.

Yield Vs. Pouzdanost

Ovaj kompromis ima smisla. Dividende troše mnogo novca. Da bi kompanija decenijama pouzdano isplaćivala dividende – kroz dobre i loše ekonomije – njeno korišćenje kapitala mora biti disciplinovano. Agresivne strategije rasta ili agresivne isplate dioničara mogu ugroziti program dividendi.

Na sreću, vi ste investitor, a ne izvršni direktor. Ne morate praviti potpuni kompromis između prinosa i pouzdanosti. Možete uravnotežiti to dvoje kroz diversifikaciju.

Da biste pronašli balans koji odgovara vašem nivou udobnosti, čitajte dalje za bliži pogled na dionice s većim prinosom na dividende, nakon čega slijedi pregled najpouzdanijih isplatitelja dividendi. Odatle ćemo proći kroz ključne metrike dividendi koje će vam pomoći da odaberete najbolja ulaganja.

Uz visoku inflaciju od 40 godina od više od 7%, dionice s dividendom nude jedan od najboljih načina da se pobijedi inflacija i stvori pouzdan tok prihoda. Kliknite ovdje da biste preuzeli “Pet dionica s dividendom za borbu protiv inflacije”, specijalni izvještaj Forbesovog stručnjaka za dividende, Johna Dobosza.

Najviši prinos dividende

Podsjećamo, prinos od dividende je godišnja isplata dividende podijeljena s cijenom akcija. Ako kupite dionicu za 100 dolara i godišnja isplata dividende je 5 dolara, prinos je 5%.

Dionice i fondovi s najvećim prinosom isplaćuju se u rasponu od 5% do 12% ili više. Generalno, što je veći prinos, veća je vjerovatnoća da će biti nedosljedan ili neodrživ.

Zim: Primjer visokog prinosa

Kompanija za transport kontejnera Zim integrirane usluge otpreme (ZIM) je zanimljiv primjer isplate dividende sa visokim prinosom. Zimova cijena dionica u četvrtom kvartalu ove godine ostala je u rasponu od niskih do srednjih 20 dolara. Uključujući dividendu u decembru, Zim će platiti 27.55 dolara po dionici u dividendi u 2022. To je astronomski (i neodrživi) prinos iznad 100%.

Zimove isplate dioničara za 2022. uključivale su posebnu dividendu od 17 dolara po dionici u martu. Zahvaljujući rastućim troškovima isporuke i obima, gotovina kompanije je porasla u odnosu na prethodnu godinu. Korisnici su bili dioničari. Od tada, Zimove dividende su bile:

• 2.85 dolara u maju
• 4.75 američkih dolara u avgustu
• 2.95 dolara u decembru

Možete vidjeti da je kompanija posvećena vraćanju vrijednosti dioničarima. Ali, te isplate variraju u velikoj mjeri.

Također je vrijedno napomenuti da je cijena Zimovih dionica bila promjenjiva. U martu 2022. Zim je trgovao na niskim cijenama od 70 dolara. U četvrtom kvartalu, Zimova cijena je ostala ispod 30 dolara.

Na šta treba paziti s visokim prinosima od dividendi

Možete preuzeti proračunati rizik na dionice s visokim prinosom kao što je Zim, ali je pametno prvo postaviti nekoliko pitanja. Teme na koje se treba fokusirati su trend cijena dionica i inicijative za rast kompanije.

1. Pad cijene dionice

Pad cijene dionice matematički gura prinos od dividende na viši. Sjećate li se naše dionice od 100 dolara koje donose 5%? Ako cijena te dionice padne na 75 dolara, a dividenda ostane ista, prinos raste na 6.7%.

Cijene dionica padaju kada investitori izgube povjerenje u stalnu sposobnost kompanije da stvara vrijednost. Osnovni faktori mogu biti vezani za privredu, industriju ili samu kompaniju.

Ako vidite opadajući trend cijene dionica, pokušajte razumjeti zašto. Privremena emisija možda neće promijeniti privlačnost dionice, ali dugoročni problem bi.

2. Nedostatak prihvatljivih inicijativa za rast

Kompanija ima dva glavna izbora za korištenje svog viška gotovine. Može finansirati inicijative za rast, kao što su geografsko širenje, akvizicije ili razvoj proizvoda. Ili, može vratiti višak gotovine svojim dioničarima kroz dividende ili otkup dionica.

Ako se višak novca u potpunosti usmjeri ka dioničarima, to bi moglo značiti da kompanija nema prihvatljive mogućnosti rasta. To ne sluti dobro za dugoročne izglede dionica.

Čak i na niskim nivoima, inflacija uništava bogatstvo, ali po sadašnjim stopama je zaista smrtonosna. Branite se dionicama dividende koje podižu svoje isplate brže od inflacije. Kliknite ovdje da biste preuzeli “Pet dionica s dividendom za borbu protiv inflacije”, specijalni izvještaj Forbesovog stručnjaka za dividende, Johna Dobosza.

REITs Vs. Tradicionalne dionice

REIT je skraćenica za investicioni fond za nekretnine; to su kompanije koje posjeduju i upravljaju nekretninama i povezanom imovinom. Dok istražujete visokoprinosne isplate dividende, možda ćete primijetiti da REIT-ovi često imaju veće prinose od tradicionalnih dionica.

Dva su glavna razloga za to. Prvo, REIT-ovi po zakonu moraju raspodijeliti 90% ili više svog prihoda dioničarima. Drugo, REIT poslovni model ima tendenciju da proizvede mnogo pouzdanog novca, putem rente ili plaćanja hipoteke.

REIT-ovi i dionice sa visokim prinosima na dividende

Tabela ispod prikazuje osam popularnih dionica i REIT-ova koji donose 5.5% ili više.

Dvocifreni prinos ovdje dolazi od hipotekarnih REIT-ova. Vidite da su naftne i gasne i telekom kompanije također na listi. Iako neke industrije mogu podržati veće prinose bolje od drugih, ne zaboravite da svoj portfelj dividendi održavate raznolikim. Dugoročna, široka izloženost u industriji će vam bolje služiti.

Najbolje kompanije koje nude dividende

Ako dajete prioritet održivosti dividendi u odnosu na prinose, vaša bi analiza trebala krenuti drugim putem. Ne tražite najveći prinos sa prihvatljivim nivoom rizika. Umjesto toga, tražite najbolje sveobuhvatne kompanije koje također isplaćuju dividende. Ove dionice će općenito imati solidne poslovne osnove plus dugu evidenciju povećanja isplata dividendi.

Dividenda Kings And Aristocrats

Svoje istraživanje možete skratiti tako što ćete početi s Dividend Kings i Dividend Aristocrats. Dividend Kings povećavaju svoje isplate dioničarima godišnje u posljednjih 50 uzastopnih godina. Aristokrate su povećavale svoje isplate u svakoj od posljednjih 25 godina.

Višedecenijska istorija gotovinskih isplata akcionarima je informativna. To vam govori da čelnici kompanije znaju kako postići rast, dok finansiraju dividende. Rukovodeći tim je takođe bio efikasan u upravljanju ekonomskim padovima, bez ometanja plaćanja dioničarima.

Značajno je da su Dividend Kings i Aristocrats takođe S&P 500 kompanije. To znači da ispunjavaju S&P 500 standarde za kapitalizaciju, likvidnost i profitabilnost.

Vrhunski kraljevi dividendi

Mogli biste pretpostaviti da Dividend Kings i Aristocrats imaju niske prinose u svim segmentima. Srećom, to nije slučaj. Iako ne vidite mnogo visokih prinosa u ovoj grupi, postoje izuzeci, uključujući duhansku kompaniju Altria, koja je također uključena na gornju listu visokih prinosa.

U tabeli ispod je istaknuto osam popularnih kraljeva dividendi i aristokrata koji daju prinose iznad 2.5%.

Ovo, naravno, nije vaš jedini izbor. Ima mnogo solidnijih kompanija sa kraćim stažom koje daju dobre prinose. Lista metrika ispod može vam pomoći da ih pronađete.

Kako odabrati najbolje dionice za dividendu: 5 metrika za provjeru

Postoji više u odabiru najboljih dionica za dividendu od prinosa i evidencije o dividendi. Dok istražujete potencijalne dividende i REIT-ove, pogledajte koliko su dividende porasle u posljednjih nekoliko godina, zajedno s ukupnim godišnjim prinosima dionica, rastom zarade, novčanim tokovima i likvidnošću.

1. Trend rasta dividendi

Želite vidjeti dosljednu historiju mjerljivog rasta dividendi. U idealnom slučaju, dionice će pokazivati ​​redovna povećanja dividendi koja u prosjeku prate inflaciju. To vam govori da kupovna moć dividende ide u korak sa ekonomijom.

2. Total Return

Ukupni prinos dionice uzima u obzir kapitalne dobitke i dividende. Ako dionica od 100 dolara poraste vrijednost za 10 dolara u jednoj godini, prinos je 10%. Ako druga dionica od 100 dolara procijeni za 8 dolara i plaća dividendu od 3$, prinos je 11%. Na drugoj dionici, nećete dobiti cijelu sliku ako ste procijenili samo apresijaciju ili dividende. Morate uzeti u obzir oboje.

Možete koristiti ukupan procenat prinosa da uporedite učinak isplatitelja dividendi sa indeksima i vašim drugim mogućnostima ulaganja.

3. Trogodišnji rast zarada

Rast dividendi tokom vremena zahtijeva rast zarade. Pregledajte istoriju zarada kompanije i potvrdite da je pozitivna i dosljedna.

Možda ćete uočiti privremene poremećaje zbog trendova na ekonomskom ili finansijskom tržištu, posebno u 2022. Procijenite te poremećaje upoređujući ih sa bliskim konkurentima u industriji i cjelokupnim tržištem.

Neki padovi se ne mogu izbjeći. Ali, kompanije koje su dobre u upravljanju kroz padove često bolje investiraju.

4 Novčani tokPROTOK2
trendovi

Gotovina isplaćuje dividende. Sposobnost kompanije da generiše sve veći novčani tok tokom vremena je kritična za dugovečnost njenog programa dividendi. Pregledajte trendove slobodnog novčanog toka kompanije u posljednjih nekoliko godina.

Možete pogledati i omjer isplate gotovine kompanije. Ovo je dividenda kao procenat novčanog toka.

metrika je povezana sa češće citiranim omjerom isplate, a to je dividenda kao postotak zarade. Standardni omjer isplate može biti problematičan jer na zaradu mogu utjecati jednokratna, negotovinska računovodstvena usklađivanja.

5. Odnos duga/aktive

Odnos dug/aktiva pokazuje koliko dugova finansira imovinu kompanije. Ovo je mjera finansijske snage i pokazatelj sposobnosti kompanije da ispuni svoje obaveze.

Da biste izračunali koeficijent, podijelite ukupne obaveze sa ukupnom aktivom. Ako je rezultirajući broj 0.75, na primjer, to znači da je 75% imovine finansirano dugom. Preostalih 25% se finansira iz kapitala. Što je ovaj broj veći, to je lošija finansijska pozicija kompanije.

Diverzificirajte svoje dionice za dividende

Najbolje dionice za dividende proizvode rastući prinos, podržan dugoročnim rastom cijene dionica, rastom zarada i toka novca, te finansijskom snagom. Na sreću, ovo su sve metrike koje možete procijeniti prije nego što investirate.

Ipak, postoji šansa da se situacija u kompaniji može iznenada promijeniti. Zato je važno diverzifikovati pojedinačne dionice i industrije. Stručnjaci preporučuju držanje 20 do 30 pojedinačnih dionica. Alternativno, možete investirati u fondove dividendi koji su za vas diversifikovani.

Poslednji savet. Prije nego što krenete na svoje putovanje ulaganjem dividende, uvjerite se da razumijete i planirate porezne posljedice prihoda od dividendi. Na taj način možete uživati ​​u svom novom izvoru prihoda bez loših iznenađenja od Ujka Sama.

Pet najboljih dionica za dividendu koje će pobijediti inflaciju

Mnogi investitori možda ne shvataju da su od 1930. godine dividende davale 40% ukupnog prinosa na berzi. A ono što je još manje poznato jeste da je njegov ogroman uticaj još veći tokom godina inflacije, impresivnih 54% dobitaka dioničara. Ako želite da dodate visokokvalitetne dividende za zaštitu od inflacije, Forbesov investicijski tim pronašao je 5 kompanija sa jakim osnovama koje će nastaviti rasti kada cijene rastu. Kliknite ovdje za preuzimanje izvještaja.