Bain & Co kaže da mladi, imućni klijenti žele ovo od savjetnika

Kako mladi investitori rastu svoje bogatstvo, kompanije za finansijske usluge dobijaju priliku da ostvare novi posao jednom u generaciji, navodi se u sažetku iz konsultantske firme za menadžment Bain & Company. Upravljanje bogatstvom je važan put kroz koji se povezujete sa ovom novom generacijom investitora. Ali važno je shvatiti da budući klijenti žele da njihovi savjetnici pružaju specifične usluge i iskustva. Evo šta bi savjetnici trebali znati o mladim, bogatim klijentima – i kako iskoristiti ovo tržište.

Ako želite da povećate svoje poslovanje u oblasti finansijskog savjetovanja, provjerite SmartAssetova SmartAdvisor platforma. Usklađujemo certificirane finansijske savjetnike s odgovarajućim klijentima širom SAD-a

Šta mladi, bogati klijenti žele od savjetnika

Na osnovu intervjua sa klijentima nove generacije, Bain je identifikovao šest prioriteta koje ova nova korisnička baza ima za svoj tim za upravljanje bogatstvom:

1. Umrežavanje. Mladi klijenti žele da se povežu sa svojim vršnjacima i širim društvenim mrežama. Firme za upravljanje bogatstvom može zadovoljiti ovu potražnju kroz razvoj tehnologija koje olakšavaju ove veze.

2. Istraživanje. Novi klijenti žude za pristupom nizu klasa imovine, uključujući kriptovalute, umjetnost i privatni kapital, kaže Bain.

3. Samoodlučujući. Ova grupa investitora želi ostati informirana i sama donositi odluke o ulaganju.

4. Holističko planiranje. Mladi klijenti su gladni sveobuhvatnih i personaliziranih savjeta, a ne samo proizvoda.

5. Pojednostavljivanje. Klijenti u nastajanju žele pojednostavljene i jednostavne za korištenje digitalne funkcije i obrazovne platforme koje smanjuju papirologiju.

6. Uticaj. Mladi, bogati klijenti imaju oko faktori životne sredine, društva i upravljanja (ESG). i inicijative.

Ispunjavanje ovih prioriteta vjerovatno će zahtijevati partnerstvo s različitim provajderima wealthtech-a, kaže Bain.

Pored toga, ovi klijenti se opiru da ih se lako kategoriše u tradicionalne segmente koje koriste menadžeri bogatstva. „Oni žele da odaberu odgovarajući kanal, nivo usluge ili investiciju kako bi odgovarali određenoj situaciji“, kaže Bain. „Dinamička segmentacija, zasnovana na podacima o ponašanju u realnom vremenu, postat će važna sposobnost za razvoj kompanija.”

Priča se nastavlja

Kako mladi investitori stiču bogatstvo

Novi milioneri su klasa koja obećava, koja predstavlja nedovoljno usluženo tržište i šansu za stvaranje novih poslova koji će trajati decenijama u budućnosti. „Mnogi od ove rastuće grupe (od 20 do 45 godina) su nedovoljno uslužni – uključujući profesionalce (69% mlade kohorte), preduzetnike (22%) i drugu ili treću generaciju bogatih porodica (9%)“, navodi Bain brief.

Čak i ako ne služe milenijskim milionerima, savjetnici su mudri da se fokusiraju na ovu generaciju i njene želje i potrebe. U stvari, milenijalci su imali prosječnu neto vrijednost veću od 278,000 dolara 2021. godine, prema istraživačkoj i konsultantskoj grupi Cerulli Associates. To je prosječno godišnje povećanje od 23.1% od 2016. godine i najveća stopa rasta od bilo koje generacije.

Šta bi savjetnici trebali znati

Za finansijske savjetnike, razumijevanje onoga što mladi, bogati klijenti žele je investicija u budućnost. Ali većina kompanija za upravljanje bogatstvom trenutno ne ispunjava zahtjeve milenijalaca. „Nijedan kandidat, bez obzira da li je banka, brokerska ili wealthtech kompanija, još nije pružio idealno iskustvo od kraja do kraja za ovaj segment u nastajanju“, navodi se u sažetku Bain & Company.

Mladi imućni kupci također su primijetili da ih je mnogo web stranice za upravljanje bogatstvom bili su teški za navigaciju i nedostajali su im „probavljiva ažuriranja tržišta prilagođena njihovom portfelju“. Ponekad su imali problema da dođu do savjetnika i žudjeli su za dodatnim uslugama kao što su optimizacija poreza, osiguranje ili planiranje imovine.

Bain brief istražuje nekoliko strategija koje velike organizacije mogu poduzeti kako bi odgovorile na ovu rastuću potražnju klijenata. Te tehnike uključuju velike poteze kao što je sticanje bogatih tehnoloških firmi.

Ali čak i manji igrači bi trebali biti svjesni promjenjivog pejzaža u upravljanju bogatstvom.

“Dok tržište upravljanja bogatstvom cvjeta, narednih nekoliko godina neće ponuditi lak, ravnomjeran rast,” kaže Bain brief. “Mješavina bogatih klijenata se brzo mijenja i oni imaju potrebe i prioritete koje su mnoge kompanije za upravljanje bogatstvom tek počele rješavati. Stjecanje dubokog razumijevanja tih prioriteta i razvoj poslovanja koji ih efikasno rješava bit će od suštinskog značaja za stvaranje vrijednosti iz novog porasta potražnje.”

Bottom Line

Kako mladi investitori budu stekli bogatstvo, pametni savjetnici će primijetiti šta im je potrebno od svojih timova za upravljanje bogatstvom i ispuniti te prioritete direktno.

Savjeti za razvoj vašeg finansijskog savjetodavnog poslovanja

• Dozvolite nam da budemo vaš partner za organski rast. Ako želite da povećate svoje poslovanje u oblasti finansijskog savjetovanja, provjerite SmartAssetova SmartAdvisor platforma. Usklađujemo certificirane finansijske savjetnike s odgovarajućim klijentima širom SAD-a

• Proširite svoj radijus. SmartAsset's nedavno istraživanje pokazuje da mnogi savjetnici očekuju nastavak sastajanja s klijentima na daljinu nakon COVID-19. Razmislite o proširenju pretrage i radu s investitorima kojima je ugodnije održavanje virtuelnih sastanaka ili razmaka ličnih sastanaka.

Fotografija: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev

Post Bain & Co. identificira šta mladi, bogati klijenti žele od savjetnika prvo se pojavio SmartAsset Blog.