Australijska komisija za vrijednosne papire i investicije (ASIC) tuži Macquarie Bank Ltd, koja bi se mogla suočiti s velikom kaznom.
ASIC optužuje Macquarie zbog njegovih računa za upravljanje gotovinom, koji su trećim stranama omogućili pristup računima kao što su finansijski savjetnici.
Ross Andrew Hopkins, osuđeni finansijski savjetnik, uspio je povući 2.9 miliona dolara koristeći Macquarie sistem. Prema navodima, transakcije su obavljene putem sistema masovnih transakcija uz korištenje ovlaštenja za naknade.
Transakcije kroz sistem naknada nisu ručno provjerene i nisu filtrirane kroz sistem za praćenje prijevara. Umjesto da naplaćuje naknade, bivši finansijski savjetnik je povlačio sredstva sa računa klijenata pod njegovim upravljanjem.
Hopkins se izjasnio krivim za petnaest krivičnih djela, što je rezultiralo neovlaštenim povlačenjem 2.9 miliona dolara. Macquarie banka kompenzirala je Hopkinove klijente sa 3.5 miliona dolara (približno).
ASIC navodi
ASIC tvrdi da Macquarie od maja 2016. do januara 2020. nije uspio u praćenju sistema masovnih transakcija. Osim toga, ASIC navodi da su Macquariejeve promocije ograničenog pristupa trećih strana računima za upravljanje gotovinom bile obmanjujuće.
Izvor: ASIC
Sarah Court, zamjenica predsjedavajućeg ASIC-a, rekla je: „G. Hopkins je zloupotrebio Macquariejeve sisteme tako što je obrađivao transakcije koristeći svoje ovlaštenje za naplatu naknada za krađu sredstava klijenata.
“Macquari nije uspio pravilno otkriti i spriječiti ove neovlaštene transakcije naknada, od kojih su mnoge bile preko 10,000 dolara svaka. Ponašanje gospodina Hopkinsa je primjer šta može poći po zlu kada banke ne prate pravilno svoje sisteme i ne implementiraju odgovarajuće procese.
„Slučaj ASIC-a nije fokusiran na ponašanje gospodina Hopkinsa, već na navodne višestruke propuste Macquarieja da preduzme odgovarajuće korake za praćenje, otkrivanje i sprječavanje neovlaštenih transakcija.”
Macquariejeva glasnogovornica je odgovorila na optužbe ASIC-a. “U sudskom podnesku ASIC-a se navodi da se ovo pitanje pojavilo u vezi sa 13 klijenata nezavisnog finansijskog savjetnika između 2016. i 2019. godine, koji su se od tada izjasnili krivim za prevaru.
“Nakon propusta nezavisnog savjetnika da nadoknadi svoje klijente za njihove gubitke, Macquarie je u potpunosti nadoknadio troškove 13 klijenata. Macquarie se odnosi prema sigurnosti računa svojih klijenata s najvećom ozbiljnošću i nastavio je da uvodi nove kontrole i procese kako bi odgovorio na razvoj vanjskog okruženja za prevaru.”
Kazna, o kojoj će odlučiti sud, može biti 3 puta veća od iznosa (oko 19 miliona dolara). Drugi mogući scenario je procenat prometa koji može premašiti 500 miliona dolara.
Nedavno je poduzeta akcija protiv Mark Babbage od strane ASIC-a.
Australijska komisija za vrijednosne papire i investicije (ASIC) tuži Macquarie Bank Ltd, koja bi se mogla suočiti s velikom kaznom.
ASIC optužuje Macquarie zbog njegovih računa za upravljanje gotovinom, koji su trećim stranama omogućili pristup računima kao što su finansijski savjetnici.
Ross Andrew Hopkins, osuđeni finansijski savjetnik, uspio je povući 2.9 miliona dolara koristeći Macquarie sistem. Prema navodima, transakcije su obavljene putem sistema masovnih transakcija uz korištenje ovlaštenja za naknade.
Transakcije kroz sistem naknada nisu ručno provjerene i nisu filtrirane kroz sistem za praćenje prijevara. Umjesto da naplaćuje naknade, bivši finansijski savjetnik je povlačio sredstva sa računa klijenata pod njegovim upravljanjem.
Hopkins se izjasnio krivim za petnaest krivičnih djela, što je rezultiralo neovlaštenim povlačenjem 2.9 miliona dolara. Macquarie banka kompenzirala je Hopkinove klijente sa 3.5 miliona dolara (približno).
ASIC navodi
ASIC tvrdi da Macquarie od maja 2016. do januara 2020. nije uspio u praćenju sistema masovnih transakcija. Osim toga, ASIC navodi da su Macquariejeve promocije ograničenog pristupa trećih strana računima za upravljanje gotovinom bile obmanjujuće.
Izvor: ASIC
Sarah Court, zamjenica predsjedavajućeg ASIC-a, rekla je: „G. Hopkins je zloupotrebio Macquariejeve sisteme tako što je obrađivao transakcije koristeći svoje ovlaštenje za naplatu naknada za krađu sredstava klijenata.
“Macquari nije uspio pravilno otkriti i spriječiti ove neovlaštene transakcije naknada, od kojih su mnoge bile preko 10,000 dolara svaka. Ponašanje gospodina Hopkinsa je primjer šta može poći po zlu kada banke ne prate pravilno svoje sisteme i ne implementiraju odgovarajuće procese.
„Slučaj ASIC-a nije fokusiran na ponašanje gospodina Hopkinsa, već na navodne višestruke propuste Macquarieja da preduzme odgovarajuće korake za praćenje, otkrivanje i sprječavanje neovlaštenih transakcija.”
Macquariejeva glasnogovornica je odgovorila na optužbe ASIC-a. “U sudskom podnesku ASIC-a se navodi da se ovo pitanje pojavilo u vezi sa 13 klijenata nezavisnog finansijskog savjetnika između 2016. i 2019. godine, koji su se od tada izjasnili krivim za prevaru.
“Nakon propusta nezavisnog savjetnika da nadoknadi svoje klijente za njihove gubitke, Macquarie je u potpunosti nadoknadio troškove 13 klijenata. Macquarie se odnosi prema sigurnosti računa svojih klijenata s najvećom ozbiljnošću i nastavio je da uvodi nove kontrole i procese kako bi odgovorio na razvoj vanjskog okruženja za prevaru.”
Kazna, o kojoj će odlučiti sud, može biti 3 puta veća od iznosa (oko 19 miliona dolara). Drugi mogući scenario je procenat prometa koji može premašiti 500 miliona dolara.
Nedavno je poduzeta akcija protiv Mark Babbage od strane ASIC-a.
Izvor: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/