Stari termin za vrlo relevantnu strategiju ulaganja

Nekada su se i udovice i siročad suočili s neizvjesnom budućnošću i strašnom potrebom za prihodima. Unesite "dionice za udovice i siročad" - u suštini dionice u blue chip kompanijama koje imaju solidnu evidenciju profita i dividendi.

Obećali su pouzdanost i prihod za ugrožene investitore kroz etablirane i profitabilne kompanije koje su manje osjetljive na ciklične uspone i padove. Ne dobijate ponudu rizičnijih akcija za rast, ali dobijate relativnu sigurnost i stalan prihod.

Prošlo je skoro jedno stoljeće otkako se prvi put pojavio izraz „dionice udovica i siročad“, a od tada se mnogo toga promijenilo, kaže David Christianson, sertifikovani finansijski planer i portfolio menadžer za upravljanje finansijskim bogatstvom Nacionalne banke u Vinipegu, Kanada.

„[Termin] je bio korisniji kada su ljudi mislili da je berza mjesto na kojem se špekuliše, potencijalno se obogati… ostvari velike, brze povrate kladeći se na sljedeću veliku stvar“, kaže Christianson.

A danas? Na ovom nestabilnom tržištu, svi bi mogli imati koristi od tretiranja sebe kao udovica i siročadi.

Primajte najnovije vijesti o ličnim finansijama direktno u inbox putem MoneyWise bilten.

Tajni sos u ovoj strategiji

Iako je termin zastario, Christianson kaže da je princip koji stoji iza njega postojao - u stvari, istisnuo je druge strategije kako bi postao pristup ulaganju.

„Općenito, ono što se nekada zvalo dionice za udovice i siročad općenito je nadmašilo drugu klasu, a to su... dionice rasta“, kaže Christianson.

Nije teško tražiti sigurne i stabilne dionice koje su udovice i siročad preferirali. Razmislite o velikim bankama, robi ili komunalnim uslugama — preduzećima koja pružaju osnovne usluge ili proizvode koji su i dalje potrebni bez obzira na stanje ekonomije.

Ovisno o tome kako to definirate, neki primjeri mogu uključivati ​​Verizon (VZ), WalMart (WMT) i energetsku kompaniju Exxon Mobil (XOM).

Ali stručnjaci bi vas podsjetili da čak i sa “niskorizičnim dionicama” nikada ne postoji nulti rizik povezan s tržištem dionica.

Priča se nastavlja

„Mislim da je zaista važno napomenuti... da [vi] još uvijek ulažete u berzu“, kaže Ryan Gubic, sertifikovani finansijski planer i osnivač MRG Wealth Management u Kalgariju, Kanada. “Nema zagarantovanog povratka. Ove vrste akcija mogu imati istoriju pada manje od nekih alternativa većeg rizika, ali i dalje možete izgubiti novac.”

Više od MoneyWise

Izaberite svoj portfolio mudro

Strategija udovice i siročeta je dosadna, ali ima iskustvo u radu.

Gubić savjetuje svojim klijentima i DIY investitorima koji slijede ovaj pristup da ga se ne sjete. Ne slijedite svoju intuiciju ili intuiciju o tome na koji način misliti tržište će otići. Umjesto toga, procijenite svoje ciljeve, koliko rizika ste spremni preuzeti u poređenju sa kolikim rizikom možete priuštiti da preuzmete. Tada — i samo tada — treba da odaberete svoja ulaganja.

„Recimo da neko... kaže, ja sam zadovoljan sa tonom rizika. A oni su, na primjer, možda samohrana majka sa troje djece kod kuće i niz drugih faktora, kapacitet možda neće odgovarati njihovom nivou udobnosti”, kaže Gubić.

„Držati se plana i strategije na duge staze je dokazan recept za pomoć ljudima da ostvare svoje ciljeve, nasuprot pokušaju da se tempira tržište“, kaže Gubić. „I mislim da je to uobičajena velika greška koju neki investitori „uradi sam“ pokušavaju da naprave.”

Primajte najnovije vijesti o ličnim finansijama direktno u inbox putem MoneyWise bilten.

Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih garancija.

— Sa fajlovima Samanthe Emann

Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih garancija.