Dugoročni ETF-ovi nude diverzifikaciju putem hands-off strategije.
Mnoga istraživanja pokazuju da aktivno upravljanje, što ponekad znači čestu trgovinu pozicijama u fondu i van njih, često može imati lošije rezultate. Konkretno, dva nedavna izvještaja Morningstara i S&P Globala pokazuju da je u jednom od najpromjenjivijih perioda zabilježenih, manje od polovine aktivnih fondova nadmašilo svoje pasivne kolege u 12 mjeseci između juna 2020. i juna 2021. Pa zašto ne uzeti duže dugoročni pristup tržištu umjesto da sebi stvarate dodatne troškove ili stres koji je povezan sa promjenom konja u sredini? Ako želite razmišljati u terminima godina ili decenija umjesto dana ili mjeseci, ovih sedam dugoročnih ETF-ova nudi mnogo potencijala.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Dok je SPDR S&P 500 ETF (SPY) daleko najveća i najlikvidnija opcija među indeksnim fondovima koji su upoređivani sa S&P 500, ovaj iShares fond je vrijedan spomena samo zbog jedne jednostavne činjenice: naplaćuje samo 0.03% godišnje naknade u odnosu na 0.095% za SPY. Naravno, razlika se svodi na 3 USD godišnje preko iShares ponude u odnosu na 9.50 USD ako imate uloženo 10,000 USD, ali zašto plaćati više nego što morate? Suština je da imaju istu postavu od 500 najvećih korporacija u Americi. Dakle, ako samo tražite jeftino i raznoliko izlaganje na tržištu, IVV je to.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Malo drugačiji izgled indeksnog fonda, QQQ je najveći ETF koji nudi Invesco i koji je sličan IVV-u po tome što prati pasivni indeks dionica. Ključna razlika je, međutim, u tome što je ovaj fond uporediv sa Nasdaq-100 – što znači da dobijate samo 100 najboljih nefinansijskih firmi navedenih na Nasdaq berzi. Dobra vijest je da grupa uključuje većinu velikih kompanija na koje investitori ovih dana prvo pomisle - uključujući tri najveće kompanije na planeti trenutno, tehnološke gigante od trilijuna dolara Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) i Google roditelj Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Postoje rizici s ovim pristupom, naravno, jer imate veću pristrasnost prema tehnologiji od drugih indeksa. Ali s obzirom na dugoročne rezultate ovog sektora općenito i ovih velikih imena posebno, to bi moglo biti više privlačno nego šteta za neke investitore koji kupuju i drže. QQQ ima omjer troškova od 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Ovaj Vanguard fond je uporediv sa mnogo dubljom listom akcija, kao i kompanijama koje su generalno mnogo manje. Kao što naziv implicira, VTWO je vezan za Russell 2000 indeks — listu dionica koja se formira nakon što rangirate 3,000 najboljih američkih kompanija, a zatim isključite 1,000 najvećih sa liste. Manje dionice doduše mogu imati veći rizik jer nemaju duboke džepove kao megakap dionice s plavim čipovima. Ali ove dionice ponekad nude dugoročniji rast od etabliranih igrača jer su u početnim fazama rasta. Primjeri posjeda uključuju pozorišnog operatera AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), kompaniju za iznajmljivanje automobila Avis Budget Group Inc. (CAR) i proizvođača čipova srednje veličine Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO ima omjer troškova od 0.1%.
Schwab američki kapital za dividende ETF (SCHD)
Još jedan važan dugoročni ETF koji treba uzeti u obzir je ovaj fond orijentiran na prihod iz Schwaba. Ako mjerite učinak svog portfelja u decenijama umjesto u samo nekoliko mjeseci, dividende bi trebale biti dio vaše strategije, jer se mogu zbrajati na duge staze. Sa trenutnim prinosom od dividende od skoro 3%, u poređenju sa jednogodišnjim prosječnim prinosom od dividende od 1.3% za S&P 500, ovaj ETF je odličan način da se postigne ta strategija. Strukturno je veoma atraktivan, sa niskim godišnjim koeficijentom troškova od 0.06% i dobro diverzifikovanim portfoliom sa više od 100 pozicija i nijednom dionicom koja zauzima više od oko 4% vlasništva. Na duge staze, ovaj fond će vam pružiti veliku izloženost berzi zajedno sa velikim potencijalom prihoda putem dividendi.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Sve više, mnogi investitori stavljaju svoj novac iza svojih principa s naglaskom na takozvano ESG ulaganje, koje stavlja naglasak na pitanja zaštite okoliša, društva i upravljanja. Ali što je još važnije, nedavni trendovi na Wall Streetu su pokazali da su ove vrste strategija sposobne da imaju učinak kao i tradicionalne strategije - au nekim okolnostima čak i bolje. Ovaj iShares-ov ETF vredan 25 milijardi dolara svjestan ESG-a je odličan način da se iskoristi ovaj trend, s jednostavnim sistemom provjere koji isključuje kompanije za fosilna goriva, proizvođače vatrenog oružja i firme koje daleko zaostaju za svojim kolegama kada je u pitanju raznolika zastupljenost u odborima. Fond je također strukturno solidan, sa niskim omjerom troškova od samo 0.15% i raznolikim portfeljem od oko 320 istaknutih američkih dionica. Ako vam je stalo do dugoročnih društvenih i ekoloških trendova, bilo zbog vaših principa ili zbog potencijala za bolji učinak, ESGU vrijedi pogledati.
Vanguard Total International ETF (VXUS)
Do sada su svi gore navedeni dugoročni ETF fondovi na ovoj listi bili fokusirani na američko tržište dionica. I dok su domaće dionice svakako važne, za investitore je jednako važno da razmotre geografsku diverzifikaciju ako su u tome na duge staze. Tu dolazi VXUS. Fond od 400 milijardi dolara je jedan od najvećih ETF-ova bilo koje vrste na Wall Streetu, i jedan je od najjednostavnijih i najlikvidnijih načina da dođete do međunarodne izloženosti za svoj portfelj. Sa strategijom “bivše SAD”, ovaj ETF drži ogromnu ponudu od 7,800 dionica u gotovo svakom kutku svijeta osim u SAD-u, što znači vrhunske multinacionalne kompanije kao što su švicarski potrošački gigant Nestle SA (NSRGY) i japanski proizvođač automobila Toyota Motor Corp. (TM) pridružiti se manjim tržištima u razvoju u Kini i Brazilu. Ovo je fond na jednom mestu za globalnu izloženost i mogao bi biti važan holding za investitore koji žele da prošire svoje portfelje izvan američkog VXUS-a ima omjer troškova od 0.08%.
Vanguard ETF dugoročnih korporativnih obveznica (VCLT)
Na kraju, ali ne i najmanje važno, ovaj Vanguard fond gleda dalje od ETF-ova fokusiranih na dionice koji se nalaze na ovoj listi i na tržišta s fiksnim prihodom kako bi osigurao izloženost korporativnim obveznicama. Ovo je važan faktor za mnoge investitore, bilo zato što su zabrinuti za potencijal prihoda na dugi rok ili traže diversifikaciju. Konkretno, VCLT ulaže u dugoročne korporativne obveznice, sa fokusom samo na obveznice investicionog ranga dobro kapitaliziranih kompanija. Ovo razdvaja razliku između rizičnih džank obveznica problematičnih korporacija i čvrstih, ali relativno nižih prinosa obveznica američkog trezora. Kao rezultat, trenutni prinos je oko 3.2%. To VCLT čini dobrom temeljnom investicijom za one koji žele izloženost tržištu obveznica kao dio svojih dugoročnih strategija. VCLT ima omjer troškova od 0.04%.
Sedam najboljih dugoročnih ETF-ova za kupovinu i držanje:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab američki kapital za dividende ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF (VXUS)
— Vanguard ETF dugoročnih korporativnih obveznica (VCLT)
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html