Prije nego što podnesete porez, prvo morate prikupiti sve informacije koje su vam potrebne za pripremu prijave.
Kakve informacije? Pa, to je uglavnom hrpa formulara koje vam vaša banka, brokerska kuća, firma za uzajamne fondove, penzioni plan, osiguravač i slično šalju, obično, u januaru i februaru svake godine. Evo šta trebate znati o nekim od važnijih oblika:
Obrazac 1099-R
Jeste li dobili distribuciju od 10 dolara ili više sa svojih računa za penziju, penziju ili anuitet u 2021.? Ako je tako, skrbnik ili dobavljač će vam izdati nešto što se zove a Obrazac 1099-R, prema Philip Herzberg, vodeći finansijski savjetnik sa Tim Hewins, firma za upravljanje bogatstvom sa uredima u sjevernoj Kaliforniji i južnoj Floridi.
Između ostalog, taj obrazac uključuje vrstu distribucije koju ste primili, oporezivi iznos distribucije i koliko ste već platili poreza na distribuciju. Treba napomenuti da ne morate da plaćate porez prevrtanja i krediti.
Kvalificirane dobrotvorne distribucije (QCD) od nenaslijeđene IRA u kvalifikovanu dobrotvornu organizaciju također će biti uključeni u obrazac 1099-R kao normalna oporeziva raspodjela. Ali iako su QCD-ovi prijavljeni u vašoj poreznoj prijavi, oni će biti isključeni iz vašeg oporezivog prihoda, napominje Herzberg. "Obavezno obavijestite svog kvalifikovanog poreskog osoblja o detaljima bilo kojeg QCD-a sa vašeg računa", kaže on.
Pročitajte uputstva iz 2022. za obrasce 1099-R i 5498 da saznate više o obrascu 1099-R.
oblik 5498
Trebali biste očekivati da ćete primiti oblik 5498, što je informativni izvještaj koji čuvar vašeg IRA računa šalje IRS-u, samo ako ste dali doprinose ili uplatili sredstva u tradicionalnu, Roth, SEP ili SIMPLE IRA u prethodnoj poreskoj godini, kaže Herzberg. “Iako obrazac 5498 sadrži važne informacije koje biste trebali pažljivo pregledati radi preciznosti, ne morate podnijeti obrazac sa svojim porezima niti bilo šta raditi s njim”, dodaje on.
Napominjemo, ovaj obrazac se ne može generirati prije 18. aprila, jer imate rok do predstojećeg roka za podnošenje poreza 18. aprila da finalizirate nove doprinose vašoj tradicionalnoj ili Roth IRA-i, prema Herzbergu. „Slično, ako ste izvršili Roth konverziju 2021. i premjestili sredstva sa svoje tradicionalne na svoju Roth IRA, primit ćete poseban obrazac 5498 nakon 18. travnja u kojem će se prijaviti ova transakcija“, kaže on.
Imajte na umu da Obrazac 5498 prijavljuje ukupne doprinose na vaš SIMPLE IRA račun, bilo da se financiraju doprinosima zaposlenika ili poslodavca, kaže Herzberg.
oblik 1099
oblik 1099 prijavljuje prihode, dividende i dobitke i gubitke u mnoge odvojene kategorije. Možete očekivati da dobijete svoj početni obrazac 1099 oko sredine februara, ali možete dobiti i kasni ili ispravljeni 1099 nakon toga kada kompanije i fondovi reklasifikuju prihod.
“To nije zgodno, ali je često neizbježno”, kaže Herzberg. “Kako kompanije zatvaraju svoje knjige nakon kraja 2021. godine, prihodi i dobici mogu se premjestiti iz jedne kategorije ili kvartala u drugu, mijenjajući vaše ukupne iznose iz obrasca 1099.”
Ako posjedujete vrijednosne papire koje imaju tendenciju generiranja ispravljenih 1099, Herzberg preporučuje da potražite smjernice svog kvalificiranog poreznog stručnjaka o tome da li biste trebali odgoditi svoju konačnu prijavu do bližeg roka za podnošenje.
Obrazac W-4: Potvrda zaposlenog o odbitku
Nijedan čuvar vas neće poslati Obrazac W-4. Ali početak godine, posebno kada podnesete svoje poreze, ključna je prilika da se preispita vaš savezni porez na dohodak za tekuću godinu, prema Herzbergu. “Radnici mogu prilagoditi koliko poslodavci zadržavaju od svake plaće za savezne i državne poreze popunjavanjem ažuriranog obrasca W-4,” kaže on.
Neki od uobičajenih razloga za prilagođavanje poreza po odbitku mogu uključivati promjene u porodici, kao što su brak, razvod ili rađanje djece, kaže Herzberg. “Pokretanje sporednog posla ili drugog posla može dovesti do većih poreznih davanja. Možete razmisliti o povećanju zadržavanja na svom primarnom radnom mjestu kako biste pokrili predviđenu razliku u porezima.”
Slično tome, penzioneri koji primaju prihode od socijalnog osiguranja, penzija ili penzionih računa možda će morati da razmisle o povećanju iznosa po odbitku ili tromjesečnih procijenjenih isplata kako bi izbjegli neočekivani porezni račun, kaže on.
posjeta Obrazac W-4 (PDF) za trenutnu verziju obrasca.
Robert Powell, CFP, je urednik The Street's Retirement Daily i redovno doprinosi USA TODAY. Imate pitanja o novcu? Pošaljite e-poštu Bobu na [email zaštićen].
Stavovi i mišljenja izraženi u ovoj kolumni su autorovi i ne odražavaju nužno stavove USA TODAY.
Ovaj članak izvorno se pojavio u SAD-u DANAS: Penzionisan? Pobrinite se da imate ova 4 obrasca prije nego što podnesete porez.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html