Uz inflaciju na slobodi, obratili smo se stručnjacima za četiri strategije koje će vam pomoći da pobijedite rastuće cijene, barem u vašem portfelju. Kako se ispostavilo, ne morate napustiti dionice zaštititi od inflacije u potpunosti.
Umjesto toga, možete samo prebaciti dio sredstava iz sektora koje sada držite u one koji će vjerovatno imati koristi od inflatornog okruženja.
Inflacija i uticaj na robu široke potrošnje.
Getty Images
1. Zalihe u kompanijama koje pružaju osnovne zalihe
Jedna oblast do zaštitite svoj portfelj od inflacije je u kompanijama koje pružaju osnovne potrepštine. Oni su uvijek traženi, što omogućava dobavljačima da podižu cijene u skladu sa inflacijom.
„Inflacija je na kratkoročnim istorijskim najvišim nivoima i investitori traže najbolje načine da se zaštite od nje“, napominje Sankar Sharma, Investiciona uprava i osnivač RiskRewardReturn.com. “Gdje postoji problem, postoji i rješenje. Investitori mogu ulagati u osnovne potrošačke proizvode, energiju, komunalne usluge, poljoprivredne inpute i zalihe đubriva kako bi pomogli.”
Međutim, investitori bi trebali biti svjesni da kompanije koje obezbjeđuju osnovne zalihe mogu biti dugoročna igra.
„Područja liderstva na duži rok, na koja bismo predložili da se fokusirate, uključuju energetski sektor, vođen naftom i prirodnim plinom, osnovnim resursima, ambalažom, zdravstvenim uslugama, osnovnim proizvodima za potrošače i tehnološkim hardverom“, piše Saradnik Forbesa, Randy Watts. „Iako (određeni tehnički pokazatelji) sugeriraju povećanje izloženosti riziku prema dionicama, u ovom trenutku... krenite oprezno.”
2. Dividendne dionice sa evidencijom povećanja dividendi
Dividendne dionice neće vjerovatno pratiti inflaciju, barem na dnevnoj bazi. Na primjer, dionica koja plaća dividendu od 5% ne drži korak sa stopom inflacije od 8+%. Ali glavni zaključak je da dionice s dividendom imaju historiju da su dugoročno nadmašile inflaciju. I dok reaguju na fluktuacije na berzi, imaju tendenciju da podnose padove mnogo bolje od ukupnog tržišta.
“Investirajte u dionice koje se kvalificiraju kao 'vječne dividende' – dionice koje svake godine povećavaju svoje dividende za značajan iznos,” preporučuje Marc Lichtenfeld, glavni strateg prihoda i CMT u The Oxford Club. „Na taj način prihod koji prikupljate barem održava ili čak povećava vašu kupovnu moć, što je teško postići sa većinom investicija tokom perioda visoke inflacije. Njihovi novčani tokovi obično rastu i prilično predvidljivi tako da dugoročno nadmašuju tržište.”
“Pogledajte dionice kao što je AbbVie
Ako ste a investitor početnik i nije mu ugodno birati pojedinačne dionice koji ispunjavaju rastuće kriterije dividende, u koje uvijek možete ulagati fondovi dividendi, posebno onih koji ulažu u tzv Dividend Aristocrats. To je grupa od više od 60 kompanija odabranih iz S&P 500 koje imaju evidenciju o povećavajući svoje dividende najmanje u proteklih 25 godina.
Na primjer, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
„Inflacija je jedna od varijabli koja je uvijek na prvom mjestu, ali je trenutno u središtu; jedan od mojih omiljenih tipova ulaganja u ovo okruženje je rast dividendi,” savjetuje Jonathan Bednar, CFP® u WhatTheWealth.com. “Ova strategija se fokusira na posjedovanje kompanija s istorijom podizanja dividende, od kojih mnoge već nekoliko decenija i kroz mnoge tržišne cikluse. Da li to pomaže u zaštiti od visoke i trenutne zabrinutosti za inflaciju? Ne, tržište će nastaviti da se razvija na osnovu trenutnih događaja, koji su van naše kontrole. Ono što je pod našom kontrolom je naša strategija i naša dosljednost.”
3. Robne zalihe u pomoć
Roba može biti omiljeni odgovor na inflaciju. Ne samo da postoji evidencija o robama koje pružaju povoljan prinos u vremenima inflacije, već smo svjedoci upravo takvog ishoda upravo sada.
„Tokom veoma dugog pritiska inflacije koji se desio između 2001. i 2007. godine, inflacija je polako porasla sa 1.0% na 6.0%“, izvještava KC Mathews, izvršni potpredsjednik i glavni investicijski direktor u UMB banka. „Tokom ovog dugog inflatornog ciklusa, roba je porasla po stopi od 13% na godišnjem nivou, što je više nego dvostruko više od S&P 500, a istovremeno je štitilo od inflacije.”
Energija je najbolji primjer učinka robe u inflatornom okruženju. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Ako tražite raznovrsniji pristup robi, Invesco DB Fond za praćenje indeksa robe (DBC
Samo imajte na umu da se prinosi na robu mogu kretati u suprotnom smjeru kada se inflacija ohladi, ili ako rastuće kamatne stope počnu da smanjuju potrošnju.
4. Obveznice štednje serije I plaćaju skoro 10%!
Štedne obveznice serije I može biti način da zaštitite barem mali dio vašeg portfelja od inflacije korištenjem komponente obveznica. Uobičajeno poznate kao “I obveznice”, izdaje ih američki trezor, što ih čini jednom od najsigurnijih dostupnih investicija. Ali oni su takođe jedan od najboljih načina da zaštitite svoj novac od inflacije. I to rade sa vrlo malim negativnim rizikom.
„Za obveznice I izdate nakon 1. maja 2022. kamatna stopa je 9.62% za oči koje otvaraju oči“, izvještava Tom Diem, CFP®, ChFC na Diem Wealth Management. “Ovaj prinos se resetuje svakih 6 mjeseci i vezan je za inflaciju u SAD-u. Iako se radi o 5-godišnjim obveznicama, I Obveznice se mogu likvidirati nakon jedne godine sa kaznom jednakom kamati za prethodna 3 mjeseca. Ovaj scenario sa likvidacijom na godinu dana trebao bi investitoru neto dobiti više od 5% udjela u jednom od njih najsigurnije investicije u okolini. "
Diem dalje savjetuje da se I Obveznice mogu kupiti direktno od Trezora SAD-a ili da možete uputiti povrat poreza za kupovinu I Obveznica do 5,000 USD. Ukupne kupovine su ograničene na 10,000 USD po osobi po kalendarskoj godini.
"Prvi put predstavljene 1998. godine, I obveznice izdaje vlada SAD", objašnjava Saradnik Forbesa, Rob Berger. “Investitori kupuju I obveznice direktno od vlade putem TreasuryDirect.gov web stranica…I obveznice su dizajnirane da zaštite štediše od razaranja inflacije. To postižu prilagođavanjem kamatne stope dva puta godišnje (maj i novembar) na osnovu promjena u CPI. Dva faktora određuju kamatnu stopu na I obveznicu: fiksna stopa i stopa inflacije. Kombinovanjem ove dvije stope dobijamo ono što je poznato kao kompozitna stopa.”
I Obveznice su dostupne preko Treasury Direct u apoenima od 25 dolara ili više ako se kupuju elektronskii 50, 100, 200, 500, 1,000 i 5,000 dolara za papirne obveznice. Zarađivali su kamatu do 30 godina ili kad god ih unovčite, što god nastupi prije. Ne postoji kazna prijevremenog otkupa ako se obveznice drže najmanje pet godina. A ako inflacija nastavi da raste, porast će i stopa prinosa na I obveznice.
„U svetlu trenutne stope inflacije, savetovao sam investitore da razmotre dodavanje I Bond komponente u svoj portfolio“, savetuje Entoni Montenegro, osnivač Blackmont Group. “Ako inflacija ostane u granicama, ove godine investitori mogu dobro zaraditi i do dvocifrene vrijednosti. I Obveznice daju vrijedan doprinos portfoliju, zarađujući konkurentnu kamatnu stopu kao konzervativnu poziciju, što ih čini odgovarajućom imovinom za svakog investitora tokom sezona veće inflacije.”
Bottom Line
Ne postoji garancija da će ove ili bilo koje druge investicione strategije za borbu protiv inflacije funkcionisati. Inflacija je tačna varijabla; može se podizati i spuštati, što otežava prilagođavanje na putu. Ali budući da je to jedan od primarnih faktora koji utječu na ulaganja danas, vrijedno je napraviti neke prilagodbe u svom portfelju kako biste bolje prebrodili oluju.
Odaberite jednu ili više od gore navedenih strategija za dodavanje u svoj portfelj. Možda neće zaštititi cijeli vaš portfelj od trenutnog vala inflacije, ali bi trebalo minimizirati štetu.
Izvor: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/